Hướng dẫn miễn phí
Danh sách kiểm tra lập kế hoạch di sản
Dùng danh sách kiểm tra miễn phí này để tập hợp các giấy tờ và quyết định mà lập kế hoạch di sản thường cần. Giúp bạn bước vào buổi gặp với luật sư được tổ chức và tự tin—đặc biệt nếu bạn mới ở Mỹ.
Danh sách PDF miễn phí này bao gồm những gì
Danh sách kiểm tra có thể tải xuống này là hướng dẫn theo từng bước về những giấy tờ và lựa chọn phổ biến mà các gia đình cân nhắc khi lập kế hoạch di sản, như di chúc, trust (ủy thác) để quản lý tài sản lúc còn sống, giấy ủy quyền, và các chỉ dẫn/lệnh trước (advance directive).
Nội dung viết bằng ngôn ngữ dễ hiểu, giúp bạn nhận ra các chỗ còn thiếu trước cuộc hẹn—để bạn có thể hỏi tốt hơn và tránh những sai lầm thường gặp.
Bạn không cần phải hoàn tất mọi thứ trước khi gặp luật sư. Danh sách này nhằm chuẩn bị cho bạn, không thay thế cho tư vấn pháp lý.
Danh sách này dành cho ai
Hỗ trợ các gia đình muốn bảo vệ người thân và giúp việc ra quyết định trong tương lai dễ dàng hơn—dù bạn đang lập kế hoạch lần đầu hay đang cập nhật sau một thay đổi trong cuộc sống.
Danh sách này đặc biệt hữu ích nếu bạn mới đến từ Mỹ, nói tiếng Anh như ngôn ngữ thứ hai, hoặc cảm thấy choáng ngợp vì những giấy tờ chưa quen.
Nếu bạn lo lắng về việc chỉ định người giám hộ cho con cái, các câu hỏi về thừa kế, hoặc điều gì sẽ xảy ra sau khi có người qua đời, danh sách này có thể giúp bạn hiểu rõ hơn trước khi gặp luật sư lập kế hoạch di sản đã được cấp phép.
Cách sử dụng danh sách kiểm tra trước buổi hẹn
Hãy dành ra 20–40 phút để làm theo từng bước theo tốc độ của bạn. Bạn có thể để trống một vài mục—nhiều gia đình vẫn làm vậy—và mang theo các câu hỏi đến cho luật sư.
- Điền phần bạn có thể: ghi lại những người bạn muốn cân nhắc (kèm tên và vai trò cơ bản, như “con,” “vợ/chồng,” hoặc “người trưởng thành đáng tin”).
- Đánh dấu những mục “chưa chắc” để bạn có thể hỏi về chúng.
- Mang theo bất kỳ giấy tờ nào bạn đã có (ví dụ: di chúc hoặc hồ sơ trust trước đây, nếu có).
- Nếu gần đây có thay đổi (sinh con, kết hôn, ly hôn, chuyển đến bang mới), hãy ghi chú—quy định từng bang có thể quan trọng.
Khi bạn hoàn tất, bạn sẽ có bức tranh rõ ràng hơn về những gì cần đề cập trong buổi gặp. Nếu bạn muốn bắt đầu bằng hướng dẫn trước, hãy xem các hướng dẫn lập kế hoạch di sản và tìm hiểu kiến thức cơ bản trước khi đặt lịch.
Các vấn đề thường gặp mà gia đình có thể phát hiện bằng danh sách này
Các vấn đề trong lập kế hoạch di sản thường đến từ việc thiếu giấy tờ hoặc giấy tờ đã lỗi thời—không phải vì thiếu ý định tốt.
- “Qua đời mà không có di chúc” (đôi khi gọi là tình trạng không có di chúc/không có di chúc hợp lệ), có thể khiến việc ra quyết định áp dụng quy tắc mặc định của nhà nước thay vì theo lựa chọn của gia đình bạn
- Chỉ định người thụ hưởng đã lỗi thời (ví dụ trên các tài khoản chuyển giao ngoài thủ tục chứng thực di chúc)
- Mẫu tự làm (DIY) không phù hợp với yêu cầu của bang bạn
- Một trust không được “tài trợ/đưa tài sản vào” hoặc không được phối hợp với các giấy tờ khác
- Không có người giám hộ được chỉ định cho con cái (nếu áp dụng)
Việc sử dụng danh sách này có thể giúp bạn nhận ra những điểm cần xác nhận với luật sư lập kế hoạch di sản đã được cấp phép tại bang của bạn.
Sau khi gặp luật sư: xác nhận các bước quan trọng tiếp theo
Một buổi gặp tốt sẽ kết thúc bằng các bước tiếp theo rõ ràng, được ghi bằng văn bản—không có bất ngờ.
Trước khi bắt đầu bất kỳ công việc nào, hãy yêu cầu luật sư xác nhận phạm vi giấy tờ và mức phí bằng văn bản. Nhiều dịch vụ lập kế hoạch di sản có báo giá theo MỘT MỨC PHÍ CỐ ĐỊNH (không tính theo giờ). Con số chính xác phụ thuộc vào những gì bạn cần và tình huống của bạn phức tạp đến mức nào.
Quy định thay đổi theo từng bang và theo thời gian, vì vậy bạn luôn nên xem câu trả lời là thông tin giáo dục chung và xác nhận chi tiết với luật sư lập kế hoạch di sản đã được cấp phép tại bang của bạn. Bạn cũng có thể dùng dịch vụ của WillArbor để hiểu cách các gia đình được ghép với sự hỗ trợ tại địa phương.
Bạn cần luật sư tại bang của mình? Được ghép miễn phí (miễn phí)
WillArbor là dịch vụ ghép cặp MIỄN PHÍ. Chúng tôi không phải là văn phòng luật và không soạn thảo giấy tờ hay cung cấp tư vấn pháp lý.
Để được kết nối, bạn chỉ chia sẻ thông tin liên hệ + mục đích lập kế hoạch (chỉ gồm họ tên, số điện thoại, email (tùy chọn), bang của bạn, bạn muốn lập kế hoạch gì và ngôn ngữ bạn muốn sử dụng). Bạn không cần cung cấp các chi tiết nhạy cảm như số tài khoản hoặc số SSN.
Nếu bạn muốn được hỗ trợ tìm một luật sư lập kế hoạch di sản đã được cấp phép gần bạn, hãy bắt đầu tại được ghép cặp. Dịch vụ này miễn phí cho gia đình bạn, và bạn vẫn nắm quyền—hãy so sánh các lựa chọn và xác nhận MỨC PHÍ CỐ ĐỊNH bằng văn bản trước khi bắt đầu bất kỳ công việc nào.
Tải danh sách kiểm tra lập kế hoạch di sản miễn phí để sắp xếp các câu hỏi và những giấy tờ phổ biến trước khi gặp luật sư đã được cấp phép—rồi được ghép miễn phí thông qua WillArbor.
Câu hỏi thường gặp
Tôi có thể dùng danh sách kiểm tra này nếu hiện tại chưa có bất kỳ giấy tờ nào không?
Có. Danh sách này được thiết kế cho những người lập kế hoạch lần đầu. Bạn có thể để trống các mục chưa biết và dùng buổi gặp để quyết định nên tạo mới gì và cần cập nhật điều gì.
Danh sách kiểm tra này có phải là tư vấn pháp lý hay thay thế cho luật sư không?
Không. WillArbor chỉ cung cấp thông tin chung mang tính giáo dục. Quy định lập kế hoạch di sản và thủ tục chứng thực di chúc khác nhau theo từng bang, vì vậy bạn nên xác nhận các quyết định với luật sư lập kế hoạch di sản đã được cấp phép tại bang của bạn.
Thông thường lập kế hoạch di sản tốn bao nhiêu chi phí?
Nhiều luật sư báo giá lập kế hoạch di sản theo MỘT MỨC PHÍ CỐ ĐỊNH, không tính theo giờ. Mức dao động điển hình có thể khác nhau rất nhiều theo bang và theo các giấy tờ bạn cần, nhưng một mức tham khảo phổ biến cho kế hoạch cơ bản thường rơi vào khoảng vài trăm đến vài nghìn đô la. Con số chính xác phụ thuộc vào mức độ phức tạp, số lượng giấy tờ và bang của bạn—vì vậy các khoảng giá không phải là báo giá.
Tôi nên mang gì đến buổi hẹn?
Hãy mang theo danh sách kiểm tra đã hoàn tất, bất kỳ giấy tờ lập kế hoạch di sản nào bạn đang có, và một danh sách ngắn các câu hỏi. Nếu bạn vừa chuyển đến gần đây, thay đổi tình trạng hôn nhân, hoặc có con cái, hãy ghi chú các thay đổi đó—quy định theo từng bang có thể quan trọng.
Trợ giúp liên quan
Phiếu làm bài miễn phí giúp bạn cân nhắc liệu di chúc, tín thác hay cả hai có phù hợp với gia đình bạn không.
Mở → Hướng dẫn nhiệm vụ của người thực thi di chúcTài liệu hướng dẫn miễn phí, dễ hiểu về những việc mà người thực thi di chúc thực sự phải làm.
Mở → Bộ Sắp Xếp Hồ Sơ Di SảnMẫu miễn phí để ghi lại các giấy tờ và tài khoản quan trọng đang được cất giữ ở đâu — để gia đình bạn có thể tìm thấy.
Mở →