Phiếu làm bài: So sánh Di chúc và Tín thác

Nội dung trong phiếu (và phiếu giúp bạn quyết định gì)

Tài liệu PDF miễn phí tải xuống này là một danh sách kiểm tra/bài làm có hướng dẫn, giúp bạn suy nghĩ về sự khác nhau giữa di chúc và tín thác, cũng như thời điểm mỗi loại có thể phù hợp hơn.

Bạn sẽ nhận được các câu hỏi/đề mục để sắp xếp mục tiêu của gia đình (ví dụ: chỉ định người giám hộ cho con, chọn người được thừa hưởng, và bạn muốn điều gì xảy ra nếu bạn hoặc một phụ huynh qua đời). Phiếu cũng giúp bạn nhận ra các “câu hỏi tiếp theo” thường gặp để hỏi luật sư.

Đây không phải là tư vấn pháp lý và không thay thế việc luật sư được cấp phép xem xét. Quy định lập kế hoạch bất động sản và quy trình xét xử di sản (probate) khác nhau theo từng tiểu bang và có thể thay đổi theo thời gian.

• Cách đơn giản để so sánh “chỉ di chúc” vs. “tín thác (thường kèm theo di chúc)” bằng ngôn ngữ dễ hiểu
• Những câu hỏi cần mang theo trong buổi gặp đầu để bạn không cảm thấy bị vội

Phiếu này dành cho ai

Công cụ này được thiết kế cho người trưởng thành muốn bảo vệ gia đình và cảm thấy tự tin hơn trước khi gặp luật sư—đặc biệt nếu bạn mới đến Mỹ, thích cách diễn đạt đơn giản, hoặc đang lập kế hoạch bất động sản lần đầu.

Phiếu có thể hữu ích dù bạn đang chuẩn bị cho tương lai của chính mình hay đang hỗ trợ việc giải quyết di sản của cha/mẹ sau khi mất. Nếu bạn lo về giấy tờ, các bước tại tòa, hoặc “nếu tôi không làm gì thì chuyện gì sẽ xảy ra,” phiếu này có thể giúp bạn chuẩn bị.

Nếu bạn đã có sẵn giấy tờ, phiếu có thể giúp bạn xác định liệu có phần nào đã lỗi thời không—chẳng hạn như người giám hộ được chỉ định hoặc lựa chọn người thụ hưởng.

• Gia đình đang lập kế hoạch cho việc chăm sóc con cái hoặc giám hộ
• Người muốn hiểu về probate và tránh các điều không ngờ

Cách sử dụng trước khi trao đổi với luật sư

Bắt đầu bằng việc tải xuống và in PDF, hoặc nếu bạn thấy thuận tiện hơn thì có thể sử dụng trên máy tính bảng. Đừng cố gắng làm mọi thứ “hoàn hảo”—mục tiêu của bạn là suy nghĩ rõ ràng và ghi lại điều quan trọng nhất đối với gia đình.

Sau đó, hãy làm một lượt “điền nhanh” và mang câu trả lời đến buổi hẹn. Luật sư của bạn có thể giải thích điều gì áp dụng tại tiểu bang của bạn và những tài liệu (nếu có) nào phù hợp với tình huống của bạn.

Hãy nhớ: WillArbor là dịch vụ ghép cặp MIỄN PHÍ, không phải công ty luật. Chúng tôi giúp bạn kết nối với một luật sư lập kế hoạch bất động sản được cấp phép gần bạn—nhưng chính luật sư là người xem xét các quy định của tiểu bang và nhu cầu của gia đình bạn.

• Hãy viết mục tiêu trước (gia đình, giám hộ, ai được thừa hưởng), chứ không phải các chi tiết bạn có thể chưa cần ngay
• Mang theo phiếu đã hoàn thành—để bạn có thể hỏi câu hỏi tốt hơn sớm hơn

Những việc bạn KHÔNG nên làm với phiếu này

Phiếu này nhằm giúp bạn sắp xếp suy nghĩ. Phiếu không có mục đích thay thế việc xem xét pháp lý hoặc nói rằng cá nhân bạn “nên” làm gì.

Không dùng phiếu này để tự soạn giấy tờ hoặc dựa vào các mẫu chung. Các mẫu tự làm thường không khớp với yêu cầu của tiểu bang bạn, và kế hoạch bất động sản có thể không hợp lệ nếu không tuân theo quy định địa phương.

Ngoài ra, hãy cân nhắc sự thoải mái và quyền riêng tư của bạn: khi bạn đăng ký với WillArbor, chúng tôi chỉ thu thập thông tin liên hệ và ý định lập kế hoạch (và ngôn ngữ cũng như tiểu bang bạn muốn dùng)—không thu thập giá trị tài sản, số tài khoản, SSN, hay các chi tiết nhạy cảm khác về di sản.

• Tránh tự làm giấy tờ nếu không có hướng dẫn cụ thể theo từng tiểu bang
• Đừng cho rằng tín thác luôn tốt hơn hoặc luôn cần thiết—các chi tiết theo tiểu bang rất quan trọng

Kỳ vọng về chi phí (để bạn không bị bất ngờ)

Phí lập kế hoạch bất động sản thường được báo bằng mức phí trọn gói (không tính theo giờ), nhưng chi phí thực tế phụ thuộc vào các tài liệu bạn cần và mức độ phức tạp trong tình huống của bạn—và thay đổi theo từng tiểu bang và theo từng luật sư.

Về mức tham khảo, nhiều người thường chi trả theo các mức phí trọn gói cho kế hoạch cơ bản như di chúc và các tài liệu liên quan, trong khi kế hoạch phức tạp hơn (như thêm một hoặc nhiều tín thác và các chỉ dẫn bổ sung) có thể tốn nhiều hơn. Giá cuối cùng sẽ được luật sư xác nhận bằng văn bản sau khi luật sư hiểu rõ những gì cần thiết.

Nếu bạn muốn so sánh các lựa chọn, bạn có thể xem services và sau đó get matched để bạn hỏi về phí trọn gói cho các tài liệu phù hợp với tiểu bang của bạn và mục tiêu của bạn.

• Các mức phí trọn gói thông thường có thể chênh lệch rất nhiều; đây không phải là báo giá
• Mức độ phức tạp, số lượng tài liệu và quy định theo tiểu bang thường là các yếu tố ảnh hưởng đến chi phí

Trước khi tải xuống: các “bẫy” thường gặp mà công cụ này giúp bạn tránh

Nhiều gia đình gặp vấn đề khi không bao giờ hoàn tất một kế hoạch. Qua đời mà không có di chúc có thể dẫn đến các quy định về “thừa kế theo pháp luật” (intestacy) tại tiểu bang của bạn, điều này có thể không khớp với những gì bạn đã chọn cho gia đình mình.

Một vấn đề phổ biến khác là chỉ định người thụ hưởng đã lỗi thời (ví dụ, trên tài khoản hưu trí hoặc bảo hiểm). Ngay cả một bản di chúc được soạn kỹ cũng không phải lúc nào cũng sửa được các chỉ định đó nếu chúng không phù hợp với kế hoạch của bạn.

Phiếu này cũng khuyến khích bạn nghĩ về các điều cơ bản như chỉ định người giám hộ cho con khi phù hợp—và cập nhật tài liệu—để bạn không phải dựa vào hy vọng hay sự không chắc chắn.

• Tránh các tình huống “không có di chúc” bằng cách nêu rõ điều bạn muốn xảy ra
• Nghĩ sớm về lựa chọn người giám hộ và người thụ hưởng

Trợ giúp liên quan