Mga libreng gabay
Will vs. Trust: Worksheet sa Pagpapasya
Gamitin ang libreng Will vs. Trust Decision Worksheet na ito para ayusin kung ano ang kailangan ng iyong pamilya—kung will, trust, o kombinasyon. Edukasyon lang ito, at nag-iiba ang mga patakaran kada estado.
I-download ang libreng gabay (PDF)
Ano ang nasa worksheet (at paano nito matutulungan kang magpasya)
Ang libreng downloadable PDF na ito ay gabay na checklist/worksheet para tulungan kang pag-isipan ang pagkakaiba ng will at trust, at kung kailan ang bawat isa ay maaaring mas bagay.
May mga prompt na mag-aayos sa mga layunin ng iyong pamilya (halimbawa: pagtatalaga ng mga tagapag-alaga para sa mga anak, pagpili kung sino ang dapat tumanggap, at kung ano ang gusto mong mangyari kapag ikaw o ang iyong magulang ay pumanaw). Tumutulong din itong matukoy ang mga karaniwang “susunod na tanong” na puwede mong itanong sa isang abogado.
Hindi ito legal na payo at hindi nito pinapalitan ang pagsusuri ng isang lisensyadong abogado. Nag-iiba ang mga patakaran sa estate planning at mga proseso sa probate kada estado, at maaari pa itong magbago sa paglipas ng panahon.
- Madaling paraan para ikumpara ang “will lang” vs. “trust (madalas plus a will)” sa simpleng wika
- Mga tanong na dalhin sa iyong unang pagpupulong para hindi ka masyadong madaliin
Para kanino ang worksheet na ito
Ang tool na ito ay idinisenyo para sa mga adult na gustong protektahan ang kanilang pamilya at mas maging kumpiyansa bago makipagpulong sa isang abogado—lalo na kung bago ka sa US, mas gusto mo ang malinaw at simpleng wika, o estate planning ang unang beses mo.
Kapaki-pakinabang ito kung pinaplano mo ang hinaharap ng sarili mo, o kung tumutulong ka sa pag-aayos ng ari-arian ng magulang pagkatapos ng isang pagkamatay. Kung nag-aalala ka sa papeles, mga hakbang sa korte, o “ano ang mangyayari kung wala akong gagawin,” matutulungan ka ng worksheet na ito para makapaghanda.
Kung mayroon ka nang mga dokumento, puwede ring makatulong ang worksheet para matukoy kung may tila luma na—tulad ng mga pinangalanang tagapag-alaga o mga pagpili ng beneficiary.
- Mga pamilyang nagpaplano para sa mga anak o sa guardianship
- Mga taong sinusubukang unawain ang probate at maiwasan ang mga hindi inaasahan
Paano gamitin ito bago mo kausapin ang isang abogado
Magsimula sa pag-download at pag-print ng PDF, o gamitin ito sa tablet kung mas madali para sa iyo. Huwag subukang gawing perpekto ang lahat—ang layunin mo ay malinaw na pag-isipan at isulat kung ano ang pinakamahalaga sa iyong pamilya.
Pagkatapos, gumawa ng mabilis na “fill-in” na pass at dalhin ang iyong mga sagot sa iyong appointment. Maipapaliwanag ng iyong abogado kung ano ang naaangkop sa iyong estado at kung aling mga dokumento (kung mayroon man) ang makatuwiran para sa sitwasyon mo.
Tandaan: Ang WillArbor ay isang LIBRÊNG matching service, hindi isang law firm. Tinutulungan ka naming makakonekta sa isang lisensyadong estate planning attorney na malapit sa iyo—pero ang abogado ang siyang susuri sa mga patakaran ng iyong estado at sa pangangailangan ng iyong pamilya.
- Isulat muna ang iyong mga layunin (pamilya, guardianship, kung sino ang tatanggap), hindi pa ang mga detalye na baka hindi mo pa kailangan
- Dalhin ang natapos mong worksheet—para mas maaga kang makapagtanong ng mas magagandang tanong
Ano ang HINDI mo dapat gawin sa worksheet na ito
Ang worksheet na ito ay para ayusin ang iyong pag-iisip. Hindi ito para palitan ang legal na pagsusuri o para sabihing “ito ang dapat mong gawin” para sa personal mong sitwasyon.
Huwag itong gamitin para mag-draft ng mga dokumento nang mag-isa o umasa sa mga generic na form. Madalas mabigo ang DIY forms na tumugma sa mga kinakailangan ng iyong estado, at maaaring maging invalid ang estate plan kung hindi ito sumusunod sa mga lokal na patakaran.
Isipin din ang iyong kaginhawahan at privacy: kapag nag-sign up ka sa WillArbor, nangongolekta kami ng contact at planning intent lamang (at ang iyong preferred language at state)—hindi ang mga halagang halaga ng asset, account numbers, SSNs, o iba pang sensitibong detalye ng estate.
- Iwasan ang DIY na mga dokumento nang walang gabay na sakto sa estado
- Huwag ipagpalagay na ang trust ay palaging mas mahusay o palaging kinakailangan—may kinalaman ang mga facts sa estado
Mga inaasahan sa gastos (para hindi ka mabigla)
Ang mga bayarin sa estate planning ay karaniwang sinasabi bilang flat fee (hindi hourly), pero ang tunay na gastos ay nakadepende sa mga dokumentong kailangan mo at sa pagiging kumplikado ng iyong sitwasyon—at nag-iiba ito kada estado at kada abogado.
Bilang magaspang na inaasahan, marami ang nagbabayad ng flat-fee ranges para sa basic na planning tulad ng will at mga kaugnay na dokumento, habang ang mas masinsing planning (halimbawa, pagdaragdag ng isa o higit pang trusts at mga karagdagang direksyon) ay maaaring mas mahal. Ang huling presyo ay kukumpirmahin nang nakasulat ng abogado pagkatapos nilang maunawaan kung ano ang kakailanganin.
Kung gusto mong ihambing ang mga opsyon, puwede mong tuklasin ang services at pagkatapos ay get matched para makapagtanong ka tungkol sa kanilang flat fee para sa mga dokumentong angkop sa iyong estado at mga layunin.
- Karaniwang flat-fee ranges ay malawak ang puwedeng saklaw; hindi ito mga quote
- Ang pagiging kumplikado, bilang ng mga dokumento, at mga patakaran sa estado ang mga karaniwang dahilan ng gastos
Bago ka mag-download: mga karaniwang panganib na tinutulungan nitong iwasan
Maraming pamilya ang nagkakaroon ng problema kapag hindi nila tinatapos ang isang plano. Ang mamatay nang walang will ay maaaring magdulot ng mga patakaran sa “intestacy” sa iyong estado, na maaaring hindi tugma sa pipiliin mo para sa iyong pamilya.
Ang isa pang karaniwang isyu ay ang mga beneficiary designations na luma na (halimbawa, sa retirement o insurance). Kahit ang isang mahusay na gawa na will ay hindi palaging kayang ayusin iyon kung hindi tugma ang mga designation sa iyong plano.
Hinihikayat din ng worksheet na pag-isipan ang mga pangunahing bagay tulad ng pagtatalaga ng tagapag-alaga para sa mga bata kung kinakailangan—at panatilihing updated ang mga dokumento—para hindi ka umaasa sa haka-haka o sa kawalan ng kasiguruhan.
- Iwasan ang “walang will” na mga hindi inaasahang sitwasyon sa pamamagitan ng pagtukoy kung ano ang gusto mong mangyari
- Isipin nang maaga ang mga pagpipilian sa tagapag-alaga at beneficiary
I-download ang libreng Will vs. Trust Worksheet para ayusin ang mga layunin ng iyong pamilya at mga tanong—pagkatapos ay makipagkita sa isang lisensyadong estate planning attorney sa iyong estado para kumpirmahin kung aling mga dokumento ang tama.
Mga madalas itanong
Legal na dokumento ba ito o legal na payo?
Hindi. Ito ay libreng educational worksheet para matulungan kang pag-isipan at paghandaan ang mga tanong para sa isang abogado. Nag-iiba ang mga patakaran sa estate planning kada estado, kaya ang isang lisensyadong estate planning attorney ang dapat mag-review kung ano ang akma sa iyong sitwasyon.
Kailangan ko ba ng trust, o sapat na ang will?
Walang iisang sagot para sa lahat. May ilang pamilya na gumagamit ng will lang, ang iba ay gumagamit ng trust (madalas kasama ang will), at ang “pinakamagandang akma” ay nakadepende sa mga patakaran sa estado at sa iyong mga layunin. Gamitin ang worksheet para matukoy ang iyong mga prayoridad, pagkatapos ay tanungin ang isang lisensyadong abogado para ipaliwanag ang mga opsyon sa iyong estado.
Tutulungan ba ako ng tool na ito kung hinahawakan ko ang estate ng magulang pagkatapos ng isang pagkamatay?
Makakatulong ito para ayusin ang kailangan mong itanong tungkol sa probate at mga susunod na hakbang, lalo na kung hindi ka sigurado kung anong mga dokumento ang umiiral o kung ano ang magiging proseso sa iyong estado. Ginagabayan ka ng iyong abogado batay sa mga facts at timeline.
Anong impormasyon ang kailangan kong punan dito?
Karaniwan, maaari kang tumuon sa mga layunin ng iyong pamilya (halimbawa, guardianship, kung sino ang tatanggap, at kung ano ang mga resulta na gusto mo). Hindi mo kailangang magbigay ng sensitibong detalye tulad ng mga account number o SSNs para gamitin ang worksheet o para makakuha ng match sa abogado sa pamamagitan ng WillArbor.
Kaugnay na tulong
Isang libreng, puwedeng i-print na checklist ng mga dokumento at mga pagpapasyang kailangan ninyong paglaanan bago kayo makipagpulong sa isang abogado.
Buksan → Gabay sa mga Tungkulin ng ExecutorIsang libreng gabay na madaling unawain sa kung ano talaga ang kailangang gawin ng executor.
Buksan → Tagapag-ayos ng mga Dokumento sa EstateIsang libreng template para maitala kung saan nakaimbak ang mahahalagang dokumento at account—para makita ito agad ng pamilya mo.
Buksan →