Chi phí lập kế hoạch di sản là bao nhiêu

Vì sao lập kế hoạch di sản thường là trọn gói (flat fee)

Nhiều gia đình kỳ vọng luật sư sẽ tính phí theo giờ. Nhưng trong lập kế hoạch di sản, điều này thường không đúng như vậy. Với một chiếc di chúc đơn giản, giấy ủy quyền, hoặc bộ hồ sơ trust, thường được cung cấp với một mức phí trọn gói vì công việc khá “dự đoán được”.

Điều này có thể giúp chi phí dễ hiểu hơn trước khi bạn bắt đầu. Bạn có thể so sánh các luật sư, hỏi nội dung được bao gồm, và xác nhận mức phí trọn gói bằng văn bản trước khi bắt đầu làm việc.

WillArbor là dịch vụ ghép cặp miễn phí, không phải văn phòng luật sư và cũng không phải luật sư của bạn. Chúng tôi chỉ cung cấp thông tin giáo dục chung và có thể giúp bạn được ghép cặp miễn phí với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại tiểu bang của bạn.

Các khoảng giá trọn gói chung, trung thực

Đây là các khoảng giá mang tính giáo dục rộng, không phải báo giá. Con số thực tế phụ thuộc vào các giấy tờ bạn cần, mức độ phức tạp của tình huống, và tiểu bang nơi bạn sống.

Một di chúc cơ bản cho một người có thể tốn khoảng $300 đến $1,000. Một cặp di chúc cho vợ chồng hoặc bạn đời thường rơi vào khoảng $600 đến $2,000.

Giấy ủy quyền tài chính và y tế, cùng với chỉ dẫn trước khi mất năng lực, thường được gộp trong một gói. Tuy nhiên nếu tính riêng, mỗi giấy tờ có thể khoảng $100 đến $500. Một kế hoạch di sản đầy đủ hơn với trust sống, di chúc pour-over, giấy ủy quyền và các giấy tờ về sức khỏe thường vào khoảng $1,500 đến $5,000 hoặc hơn.

Thủ tục probate sau khi qua đời là trường hợp khác. Một số công việc probate có thể được tính theo mức trọn gói cho tình huống đơn giản, nhưng nhiều vụ probate liên quan đến việc nộp hồ sơ lên tòa, các thời hạn, và các vấn đề phát sinh bất ngờ. Chi phí thay đổi rất nhiều theo tiểu bang và theo quy mô cũng như mức độ khó của di sản, nên đặc biệt quan trọng phải yêu cầu thỏa thuận phí bằng văn bản.

• Di chúc đơn giản: thường khoảng $300 đến $1,000
• Hai di chúc cho một cặp đôi: thường khoảng $600 đến $2,000
• Giấy ủy quyền hoặc chỉ dẫn trước khi mất năng lực: thường khoảng $100 đến $500 mỗi giấy nếu tính riêng
• Kế hoạch dựa trên trust: thường khoảng $1,500 đến $5,000+
• Probate: thay đổi rất rộng theo tiểu bang và mức độ phức tạp

Điều gì làm giá tăng hoặc giảm

Những yếu tố làm chi phí tăng lớn nhất thường là mức độ phức tạp và quy định của tiểu bang. Một người chỉ có một căn nhà, một tài khoản ngân hàng và mong muốn đơn giản thường sẽ trả ít hơn một gia đình có doanh nghiệp, gia đình “pha trộn” (blended family), con từ các mối quan hệ trước, tài sản ở nhiều hơn một tiểu bang, hoặc một người thụ hưởng có nhu cầu đặc biệt.

Loại kế hoạch cũng quan trọng. Kế hoạch chỉ gồm di chúc thường rẻ hơn kế hoạch dựa trên trust ở giai đoạn ban đầu. Nhưng trust có thể hữu ích trong một số tình huống, đặc biệt khi gia đình muốn tránh probate đối với một số tài sản, sắp xếp việc quản lý gọn gàng hơn, hoặc lập kế hoạch cho trường hợp mất khả năng.

Hãy hỏi từng luật sư phí đó bao gồm những gì. Một số mức phí trọn gói có thể bao gồm hướng dẫn ký kết, hướng dẫn “funding” cho trust, và một số lần chỉnh sửa nhỏ. Những mức phí khác có thể tính riêng cho phần làm giấy tờ chuyển nhượng quyền sở hữu (deed work), hỗ trợ funding trust, thời gian xử lý nhanh hơn, hoặc các kế hoạch phức tạp hơn liên quan đến thuế.

Rẻ bây giờ có thể tốn hơn sau này

Việc muốn có mức giá thấp nhất là điều dễ hiểu. Nhưng các tài liệu lập kế hoạch di sản phải tuân theo quy định của tiểu bang bạn. Một mẫu quá rẻ hoặc tài liệu tự làm (DIY) có thể không hoạt động khi gia đình bạn cần nhất.

Các vấn đề thường gặp gồm: qua đời mà không có di chúc, trust chưa được funding, không chỉ định người giám hộ cho trẻ em, thông tin chỉ định người thụ hưởng đã lỗi thời, và các mẫu không được ký hoặc chứng kiến đúng theo yêu cầu của tiểu bang bạn. Việc sửa những sai sót đó sau này có thể tốn nhiều hơn hẳn so với việc làm cẩn thận ngay từ đầu.

Điều này không có nghĩa là ai cũng cần kế hoạch đắt nhất. Nó có nghĩa là bạn nên hỏi thẳng các câu hỏi đơn giản về bạn đang mua gì, có phù hợp với gia đình bạn không, và luật sư có được cấp phép hành nghề tại tiểu bang của bạn hay không.

Cách so sánh luật sư mà không bị áp lực

Bạn không cần đoán. Một cuộc trao đổi ngắn có thể cho bạn biết rất nhiều về việc mức phí có hợp lý hay không và liệu luật sư giải thích rõ ràng hay không.

1. Hỏi mức giá là trọn gói hay tính theo giờ.
2. Hỏi chính xác những giấy tờ nào được bao gồm.
3. Hỏi điều gì sẽ tốn thêm phí.
4. Hỏi liệu luật sư có thường xuyên xử lý lập kế hoạch di sản tại tiểu bang của bạn không.
5. Xác nhận mức phí bằng văn bản trước khi bắt đầu làm việc.
6. Xác nhận giấy phép hành nghề (bar license) của luật sư tại tiểu bang của bạn.

WillArbor giữ mọi thứ thật đơn giản. Chúng tôi chỉ thu thập thông tin liên hệ và mục đích lập kế hoạch: tên của bạn, số điện thoại, email (tùy chọn), tiểu bang, bạn muốn lên kế hoạch cho điều gì, và ngôn ngữ bạn muốn. Chúng tôi không hỏi giá trị tài sản, số tài khoản, số An sinh Xã hội (SSNs), thu nhập, hay nội dung riêng tư của hồ sơ kế hoạch di sản. Nếu bạn muốn được hỗ trợ tìm người, bạn có thể được ghép cặp miễn phí.