Tài liệu lập kế hoạch di sản

Tài liệu lập kế hoạch di sản là gì

Tài liệu lập kế hoạch di sản là những giấy tờ mọi người dùng để nêu rõ ai sẽ phụ trách việc của họ, ai sẽ nhận tài sản, và ai có thể đưa ra quyết định về y tế hoặc tài chính nếu họ không thể tự nói thay cho mình.

Bộ tài liệu phù hợp phụ thuộc vào gia đình của bạn, mục tiêu của bạn và tiểu bang nơi bạn sinh sống. Trang này chỉ cung cấp thông tin giáo dục chung. Quy định về lập kế hoạch di sản và probate khác nhau theo từng tiểu bang và có thể thay đổi theo thời gian.

WillArbor là dịch vụ ghép nối miễn phí, không phải công ty luật và không phải luật sư của bạn. Chúng tôi không soạn thảo tài liệu và không đưa ra lời khuyên pháp lý. Chúng tôi giúp các gia đình kết nối với luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại tiểu bang của họ.

Các tài liệu chính, bằng ngôn ngữ dễ hiểu

Di chúc will cho biết ai sẽ nhận tài sản của bạn sau khi bạn qua đời và bạn muốn ai chăm sóc trẻ em chưa thành niên. Di chúc cũng có thể chỉ định người sẽ phụ trách di sản của bạn. Nếu bạn qua đời mà không có di chúc, các quy định về thừa kế theo luật (intestacy) của tiểu bang sẽ quyết định ai được hưởng, và điều đó có thể không giống với điều bạn mong muốn.

Trust còn sống là một thỏa thuận pháp lý có thể giữ tài sản trong suốt thời gian bạn còn sống và chỉ định điều gì sẽ xảy ra với tài sản đó sau khi bạn qua đời. Nhiều gia đình dùng trust để giúp tránh probate đối với các tài sản đã được đưa đúng cách vào trust. Tuy nhiên, trust chỉ hoạt động đúng như ý nếu được “fund” (được cấp vốn), nghĩa là tài sản thực sự được chuyển vào trust.

Giấy ủy quyền tài chính (financial power of attorney) cho phép bạn chỉ định một người quản lý các vấn đề về tiền bạc và tài sản thay cho bạn nếu bạn không thể tự làm, hoặc nếu bạn muốn có sự hỗ trợ. Chỉ dẫn trước (advance directive), đôi khi còn gọi là living will, giải thích mong muốn về y tế của bạn và có thể chỉ định một người đưa ra quyết định chăm sóc sức khỏe cho bạn.

Một số gia đình cũng cần các tài liệu liên quan, như di chúc “pour-over” (chuyển phần còn lại vào trust), đề cử người giám hộ (guardian nominations), giấy giải phóng HIPAA, hoặc hướng dẫn cho việc sắp xếp tang lễ, an táng. Luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép có thể giải thích tài liệu nào thường được sử dụng tại tiểu bang của bạn.

Những tài liệu này phối hợp với nhau như thế nào

Hầu hết mọi người không chỉ cần một tờ giấy. Họ cần một kế hoạch. Kế hoạch di sản cơ bản thường kết hợp di chúc hoặc trust với các giấy ủy quyền và tài liệu về chăm sóc sức khỏe để có sự hỗ trợ cả trong thời gian còn sống và sau khi qua đời.

Ví dụ, phụ huynh có con nhỏ có thể muốn lập di chúc để chỉ định người giám hộ, giấy ủy quyền trong trường hợp ốm đau, và chỉ dẫn trước cho các quyết định y tế. Chủ nhà hoặc người có nhiều hơn một bất động sản có thể cân nhắc xem trust có phù hợp hay không. Người đang chăm sóc cha mẹ lớn tuổi có thể cần hiểu về probate sau khi một người qua đời và liệu có sẵn tài liệu nào cần tuân theo hay không.

Đây cũng là nơi thường xảy ra sai lầm. Các gia đình đôi khi phát hiện rằng không có di chúc, không có người giám hộ được nêu tên, phần chỉ định người thụ hưởng đã lỗi thời, hoặc biểu mẫu tự làm (DIY) không đáp ứng quy tắc ký kết của tiểu bang. Một vấn đề phổ biến khác là trust không được cấp vốn: trust tồn tại trên giấy nhưng các tài sản quan trọng không bao giờ được chuyển vào trust đó.

Tài liệu lập kế hoạch di sản có thể tốn bao nhiêu

Nhiều luật sư lập kế hoạch di sản tính phí trọn gói (flat fees) thay vì tính theo giờ cho các tài liệu phổ biến. Chi phí thực tế phụ thuộc vào những tài liệu bạn cần, mức độ phức tạp trong tình huống của bạn và tiểu bang của bạn. Các mức giá dưới đây chỉ là thông tin chung, không phải báo giá.

Di chúc đơn giản có thể tốn khoảng $300 đến $1,200. Giấy ủy quyền tài chính hoặc chỉ dẫn trước có thể tốn khoảng $100 đến $500 cho mỗi loại nếu được chuẩn bị riêng, dù chúng thường được bao gồm trong một gói. Một kế hoạch cơ bản dựa trên trust có thể tốn khoảng $1,500 đến $5,000 hoặc nhiều hơn. Các kế hoạch phức tạp hơn, quyền lợi kinh doanh, kế hoạch thuế, gia đình “pha trộn” (blended families), hoặc nhiều bất động sản có thể làm giá tăng lên.

Trước khi bắt đầu làm việc, hãy hỏi và nhận báo phí trọn gói bằng văn bản, gồm những gì. Bạn vẫn kiểm soát: so sánh các luật sư, chọn ai để thuê, và đảm bảo bạn hiểu rõ phạm vi công việc, phí, và mọi chi phí phát sinh sau này cho việc cập nhật hoặc hỗ trợ cấp vốn cho trust.

Cách chọn đúng sự hỗ trợ

Vì những tài liệu này ảnh hưởng đến gia đình của bạn, bạn nên trao đổi với luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại tiểu bang của bạn. Hãy hỏi liệu họ có thường xuyên xử lý các việc như di chúc, trust, giấy ủy quyền, chỉ dẫn trước và các vấn đề probate giống với trường hợp của bạn hay không. Bạn cũng có thể xác nhận giấy phép hành nghề (bar license) của luật sư với hiệp hội luật sư của tiểu bang.

WillArbor miễn phí cho các gia đình. Chúng tôi chỉ thu thập thông tin liên hệ và ý định lập kế hoạch: họ tên, số điện thoại, email (tùy chọn), tiểu bang, bạn muốn lập kế hoạch gì và ngôn ngữ bạn ưu tiên. Chúng tôi không hỏi giá trị tài sản, số tài khoản, số An sinh Xã hội (Social Security), thu nhập, hoặc nội dung các tài liệu của bạn.

Nếu bạn muốn, bạn có thể được ghép nối với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép gần bạn. Luật sư tự quyết định mức phí của họ. Các luật sư tham gia trả một khoản phí trọn gói để tham gia dịch vụ, và dịch vụ luôn miễn phí cho gia đình.