Документы для планирования наследства

Что такое документы для планирования наследства

Документы для планирования наследства — это бумаги, с помощью которых люди определяют, кто должен заниматься их делами, кому должны перейти имущественные права, и кто может принимать медицинские или финансовые решения, если они сами не могут говорить за себя.

Набор подходящих документов зависит от вашей семьи, ваших целей и того, в каком штате вы живете. На этой странице представлена только общая учебная информация. Правила планирования наследства и процедуры наследования (probate) различаются по штатам и могут со временем меняться.

WillArbor — это бесплатный сервис подбора. Это не юридическая фирма и не ваш адвокат. Мы не составляем документы и не даем юридических советов. Мы помогаем семьям связаться с лицензированным адвокатом по планированию наследства в их штате.

Основные документы — простыми словами

Завещание will определяет, кому должно перейти ваше имущество после смерти, и кого вы хотите назначить опекуном для несовершеннолетних детей. Завещание также может назвать человека, который будет заниматься вашим наследством. Если вы умрёте, не оставив завещания, правила наследования по закону штата (intestacy) определят, кто унаследует, и это может не совпасть с тем, что вы хотели.

Живой траст — это юридическая договоренность, которая может удерживать имущество в течение вашей жизни и определять, что с ним произойдет после смерти. Многие семьи используют траст, чтобы помочь избежать probate для тех активов, которые правильно переданы в траст. Но траст работает так, как задумано, только если он «профинансирован», то есть если имущество фактически передано в него.

Доверенность на управление финансами (financial power of attorney) позволяет назвать человека, который будет вести финансовые и имущественные дела за вас, если вы не можете сделать это сами или если вам нужна помощь. Распоряжение о медицинском обслуживании (advance directive), иногда называемое «живым завещанием» (living will), описывает ваши медицинские пожелания и может назвать человека, который будет принимать решения по медицинскому обслуживанию вместо вас.

Некоторым семьям также нужны связанные документы, например pour-over will (завещание с переводом имущества в траст), nomination/предложения опекунов, релизы HIPAA или инструкции для финальных мероприятий. Лицензированный адвокат по планированию наследства может объяснить, какие документы обычно используются в вашем штате.

Как эти документы работают вместе

В большинстве случаев людям не нужен только один документ. Нужен план. Базовый план наследства обычно сочетает завещание или траст с доверенностями и документами по медицинскому обслуживанию, чтобы помощь была и в течение жизни, и после смерти.

Например, родитель маленьких детей может захотеть завещание, чтобы назначить опекунов, доверенность на случай болезни и распоряжение о медицинском обслуживании для решений по здоровью. Владелец дома или человек с более чем одним объектом недвижимости может задуматься, имеет ли смысл траст. Человек, который заботится о пожилом родителе, может захотеть понять, что будет происходить при probate после смерти, и есть ли уже существующие документы, которым нужно следовать.

Именно здесь чаще всего возникают ошибки. Семьи нередко обнаруживают, что нет завещания, нет указанного опекуна, что в назначениях получателей (beneficiary designations) устарели данные, или что «самостоятельная» форма (DIY) не соответствует правилам подписания в вашем штате. Еще одна распространенная проблема — непрофинансированный траст: траст существует на бумаге, но ключевые активы так и не были переданы в него.

Сколько могут стоить документы для планирования наследства

Многие адвокаты по планированию наследства берут фиксированную оплату (flat fees), а не почасовую. Реальная стоимость зависит от того, какие документы вам нужны, насколько сложна ваша ситуация и в каком штате вы живете. Эти диапазоны — только общая информация, а не расценки.

Простое завещание может стоить примерно $300 до $1,200. Доверенность на управление финансами или распоряжение о медицинском обслуживании может стоить примерно $100 до $500 за каждый документ при подготовке отдельно, хотя их часто включают в пакет. Базовый план на основе траста может стоить примерно $1,500 до $5,000 или больше. Более сложные планы, интересы в бизнесе, налоговое планирование, смешанные семьи (blended families) или несколько объектов недвижимости могут увеличить стоимость.

Прежде чем начнется работа, попросите фиксированную оплату письменно и уточните, что входит. Вы сохраняете контроль: сравнивайте адвокатов, выбирайте, кого нанять, и убедитесь, что вы понимаете объем услуг (scope), стоимость (fee) и любые будущие расходы на обновления или помощь с профинансированием траста.

Как выбрать подходящую помощь

Поскольку эти документы влияют на вашу семью, стоит поговорить с лицензированным адвокатом по планированию наследства в вашем штате. Спросите, регулярно ли они занимаются завещаниями, трастами, доверенностями, распоряжениями о медицинском обслуживании и вопросами probate, похожими на ваши. Также вы можете подтвердить лицензию адвоката в коллегии адвокатов через государственную (state bar).

WillArbor бесплатен для семей. Мы собираем только контактные данные и намерение по планированию: ваше имя, номер телефона, опциональный email, штат, что вы хотите запланировать, и предпочитаемый язык. Мы не спрашиваем значения активов, номера счетов, номера Social Security, доход или содержание ваших документов.

Если хотите, вы можете получить подбор с лицензированным адвокатом по планированию наследства рядом с вами. Адвокат определяет свою оплату самостоятельно. Участвующие адвокаты платят фиксированную сумму за участие в сервисе, и для семьи это всегда бесплатно.