Hướng dẫn miễn phí
Bộ Sắp Xếp Hồ Sơ Di Sản
PDF miễn phí, đơn giản giúp bạn liệt kê nơi cất giữ các giấy tờ di sản, tài khoản và thông tin liên hệ quan trọng — để gia đình bạn không phải loay hoay tìm kiếm trong lúc khủng hoảng.
Mục đích của bộ sắp xếp miễn phí này
Bộ Sắp Xếp Hồ Sơ Di Sản là một phiếu/biểu mẫu (worksheet) mà bạn có thể tải về và điền theo tốc độ của riêng mình. Phiếu này giúp bạn tạo ra một bản ghi rõ ràng về nơi cất giữ những giấy tờ và tài khoản quan trọng — không phải số tiền trong đó, cũng không phải các số riêng tư; chỉ là nơi để gia đình bạn có thể tìm thấy những gì họ có thể cần.
Nhiều gia đình chỉ nhận ra quá muộn rằng không ai biết di chúc ở đâu, ngân hàng nào có tài khoản chính, hoặc cách tìm giấy tờ bảo hiểm nhân thọ sau khi có người qua đời. Bộ sắp xếp này được tạo ra để giảm bớt sự nhầm lẫn đó. Nó cũng có thể giúp bạn nhận ra các khoảng trống, như thiếu các mẫu chỉ định người thụ hưởng, không nêu người giám hộ cho một đứa trẻ, hoặc hồ sơ di sản có thể cần được rà soát.
WillArbor là dịch vụ ghép cặp miễn phí, không phải công ty luật và không phải luật sư của bạn. Chúng tôi chỉ cung cấp thông tin giáo dục chung. Quy định về lập kế hoạch di sản và thủ tục chứng thực di chúc (probate) khác nhau theo từng tiểu bang, vì vậy nếu bạn muốn được tư vấn cho tình huống của mình, hãy trao đổi với luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại tiểu bang của bạn.
Trong PDF có gì
Phiếu/biểu mẫu được thiết kế để thực tế và dễ sử dụng trước khi bạn gặp luật sư. Phiếu này cho bạn một nơi duy nhất để ghi lại vị trí của các giấy tờ quan trọng, tên các đầu mối liên hệ then chốt, và những câu hỏi bạn muốn hỏi.
Bạn không cần viết số dư tài khoản, số an sinh xã hội, mật khẩu, hoặc thông tin tài sản chi tiết. Trong hầu hết các trường hợp, việc ghi lại nơi cất giữ, người có thể hỗ trợ và cách gia đình bạn tìm các hồ sơ chính thức khi cần sẽ an toàn và hữu ích hơn.
Trong tài liệu, bạn có thể gặp các mục như sau:
- Thông tin cá nhân và trong gia đình
- Nơi lưu giữ di chúc, trust, giấy ủy quyền (power of attorney) và chỉ dẫn trước (advance directive)
- Vị trí các tài khoản ngân hàng, hưu trí và bảo hiểm
- Nơi lưu giữ giấy tờ về bất động sản và phương tiện
- Các đầu mối liên hệ đáng tin cậy, như luật sư, kế toán hoặc tổ chức tài chính của bạn
- Ghi chú về người giám hộ, người thụ hưởng và các câu hỏi dành cho luật sư
Ai sẽ được lợi nhiều nhất từ bộ sắp xếp này
PDF này đặc biệt hữu ích cho các bậc cha mẹ, con cái đã trưởng thành đang hỗ trợ cha mẹ lớn tuổi, các cặp vợ chồng đã kết hôn, người độc thân có tài sản hoặc tiền tiết kiệm, và các gia đình đang bắt đầu lập kế hoạch di sản lần đầu. Tài liệu này cũng có thể hữu ích nếu tiếng Anh không phải ngôn ngữ đầu tiên của bạn và bạn muốn một cách chuẩn bị đơn giản hơn trước buổi gặp luật sư.
Nếu gần đây trong gia đình có người qua đời, bộ sắp xếp này có thể giúp những người còn lại thu thập thông tin cho quy trình chứng thực di chúc (probate). Nếu chưa có ai qua đời, nó vẫn là một bước khởi đầu vững chắc để tạo hoặc cập nhật di chúc, trust, giấy ủy quyền (power of attorney), hoặc một kế hoạch di sản toàn diện.
Nó cũng hữu ích nếu gia đình bạn đã chuyển sang tiểu bang khác, có hôn nhân hoặc ly hôn, chào đón một em bé, mua nhà, hoặc nếu các giấy tờ hiện tại của bạn đã cũ. Những sai sót trong lập kế hoạch di sản là rất phổ biến: qua đời mà không có di chúc, dựa vào các mẫu tự làm (DIY) không đáp ứng quy định của tiểu bang bạn, quên cập nhật lựa chọn người thụ hưởng, để trust không được cấp vốn (unfunded), hoặc không bao giờ chỉ định người giám hộ cho con trẻ.
Cách sử dụng trước khi gặp luật sư
Bạn không cần hoàn thành mọi thứ một cách hoàn hảo. Mục tiêu là giúp buổi trò chuyện đầu tiên với luật sư của bạn dễ dàng hơn, có tổ chức hơn và ít căng thẳng hơn.
- Tải PDF và điền vào các phần mà bạn đã biết.
- Với mỗi giấy tờ hoặc tài khoản, hãy ghi nơi đang được cất giữ — ví dụ: tủ hồ sơ, két an toàn, cổng thông tin trực tuyến, hoặc chi nhánh ngân hàng.
- Bỏ qua các chi tiết nhạy cảm như số tài khoản đầy đủ, mật khẩu, số dư, hoặc nội dung giấy tờ.
- Đánh dấu những gì còn thiếu hoặc không rõ, chẳng hạn như di chúc cũ, không có giấy ủy quyền (power of attorney), hoặc hợp đồng bảo hiểm nhân thọ bạn không thể tìm thấy.
- Mang phiếu/biểu mẫu đã hoàn thành đến buổi tư vấn với luật sư.
Luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép có thể cho bạn biết điều gì quan trọng theo luật của tiểu bang bạn, liệu các giấy tờ hiện tại của bạn có còn hợp lệ hay không, và những gì cần được cập nhật. Nếu bạn cần trợ giúp để tìm người, bạn có thể được ghép cặp miễn phí qua WillArbor.
Bộ sắp xếp này KHÔNG làm được gì
Phiếu/biểu mẫu này không phải là di chúc, không phải là trust và không phải là hồ sơ pháp lý. Phiếu này không tự chuyển giao tài sản, không tự mình chỉ định người giám hộ hợp pháp, không tự mình tránh thủ tục chứng thực di chúc (probate), và không thay thế các giấy tờ lập kế hoạch di sản đã được ký.
Đây chỉ là công cụ chuẩn bị. Hãy xem nó như một bản đồ dành cho gia đình bạn và luật sư của bạn. Phần công việc pháp lý vẫn cần phải được thực hiện đúng cách theo quy định của tiểu bang bạn.
Nếu bạn quyết định thuê luật sư, nhiều vấn đề lập kế hoạch di sản được cung cấp theo mức phí trọn gói (flat fee) thay vì tính theo giờ. Những khoảng giá rất chung mà nhiều người có thể thấy thường vào khoảng $300 đến $1,000 cho một gói di chúc cơ bản, khoảng $1,000 đến $3,500 hoặc hơn cho một kế hoạch đầy đủ hơn, và khoảng $2,000 đến $7,000 hoặc hơn cho một kế hoạch dựa trên trust. Đây không phải là báo giá. Chi phí thực tế phụ thuộc vào tiểu bang của bạn, các giấy tờ bạn cần, và mức độ phức tạp của tình hình gia đình hoặc tài sản của bạn. Trước khi bắt đầu bất kỳ công việc nào, hãy yêu cầu mức phí trọn gói bằng văn bản.
Cách chuẩn bị an toàn hơn
Trước khi chia sẻ thông tin với bất kỳ ai, hãy nhớ rằng WillArbor chỉ thu thập các thông tin liên hệ và ý định lập kế hoạch — tên của bạn, số điện thoại, email tùy chọn, tiểu bang, bạn muốn lập kế hoạch những gì và ngôn ngữ bạn ưu tiên. Chúng tôi không hỏi về số dư tài khoản, số an sinh xã hội, nội dung giấy tờ hay các chi tiết nhạy cảm khác về di sản.
Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm trước khi tải PDF, bạn có thể xem các hướng dẫn lập kế hoạch di sản của chúng tôi hoặc tìm hiểu về các dịch vụ lập kế hoạch di sản phổ biến. Khi bạn sẵn sàng, bạn có thể so sánh các luật sư, chọn người bạn muốn thuê và xác nhận trực tiếp mức phí trọn gói với họ. Việc sử dụng dịch vụ ghép cặp của WillArbor luôn miễn phí cho gia đình.
Nếu bạn thuê luật sư, hãy xác nhận rằng luật sư đó được cấp phép hành nghề tại tiểu bang của bạn và đặt câu hỏi cho đến khi kế hoạch trở nên rõ ràng. Một luật sư tốt sẽ giải thích mọi thứ bằng ngôn ngữ dễ hiểu và cho bạn biết gia đình bạn cần gì mà không gây áp lực.
PDF miễn phí này giúp bạn cho gia đình biết nơi tìm các giấy tờ quan trọng trước khi có tình huống khẩn cấp, và luật sư có thể dùng nó để giúp bạn xây dựng hoặc cập nhật một kế hoạch di sản đúng cách.
Câu hỏi thường gặp
Tôi có cần liệt kê tiền của mình hoặc số dư tài khoản trong bộ sắp xếp này không?
Không. Phiếu/biểu mẫu này nhằm ghi lại nơi cất giữ các giấy tờ và tài khoản quan trọng, không phải các chi tiết tài chính nhạy cảm. Nhìn chung, tốt hơn là tránh ghi số dư, số tài khoản đầy đủ, mật khẩu hoặc số an sinh xã hội lên một bộ sắp xếp cơ bản.
PDF này có thể thay thế di chúc hoặc trust không?
Không. Đây chỉ là công cụ để lập kế hoạch và lưu giữ hồ sơ. Di chúc, trust, giấy ủy quyền (power of attorney) hoặc chỉ dẫn trước (advance directive) hợp lệ phải được tạo lập và ký theo các quy định của tiểu bang bạn.
Có hữu ích không nếu cha/mẹ tôi đã qua đời rồi?
Có. Tài liệu này vẫn có thể giúp bạn thu thập thông tin và tìm các hồ sơ phục vụ cho thủ tục chứng thực di chúc (probate) hoặc các bước tiếp theo khác sau khi có người qua đời. Tuy nhiên, quy tắc chứng thực di chúc khác nhau theo từng tiểu bang, vì vậy một luật sư lập kế hoạch di sản hoặc luật sư chứng thực di chúc được cấp phép có thể tư vấn cho bạn nên làm gì tiếp theo.
Nếu tôi đã lập giấy tờ trực tuyến hoặc từ nhiều năm trước thì sao?
Hãy mang chúng đến cho luật sư để rà soát. Các mẫu tự làm (DIY) có thể thất bại nếu không đáp ứng quy định của tiểu bang bạn, và các giấy tờ cũ có thể không còn phù hợp với gia đình bạn, tài sản của bạn hoặc lựa chọn người thụ hưởng của bạn.
Làm sao để tìm luật sư để rà soát bộ sắp xếp của tôi?
Bạn có thể được ghép cặp miễn phí với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép gần bạn thông qua WillArbor. WillArbor không phải công ty luật và không phải luật sư của bạn; bạn vẫn giữ quyền quyết định, so sánh các lựa chọn và quyết định có thuê ai hay không.
Trợ giúp liên quan
Danh sách kiểm tra miễn phí để in, về các giấy tờ và quyết định cần xem xét trước khi bạn gặp luật sư.
Mở → Phiếu làm bài: So sánh Di chúc và Tín thácPhiếu làm bài miễn phí giúp bạn cân nhắc liệu di chúc, tín thác hay cả hai có phù hợp với gia đình bạn không.
Mở → Hướng dẫn nhiệm vụ của người thực thi di chúcTài liệu hướng dẫn miễn phí, dễ hiểu về những việc mà người thực thi di chúc thực sự phải làm.
Mở →