Lista de verificación de planificación patrimonial

Qué incluye esta lista de verificación PDF gratis

Esta lista de verificación descargable es una guía paso a paso de los documentos y decisiones comunes que las familias consideran al hacer planificación patrimonial, como testamentos, fideicomisos en vida, poderes notariales y directivas anticipadas.

Está redactada en lenguaje sencillo y está diseñada para ayudarle a detectar vacíos antes de su cita—para que pueda hacer mejores preguntas y evitar errores comunes.

No necesita tener todo terminado antes de reunirse con un abogado. La lista está pensada para prepararle, no para reemplazar asesoría legal.

Para quién es esta lista de verificación

Esto ayuda a familias que quieren proteger a sus seres queridos y facilitar las decisiones futuras—ya sea que esté planeando por primera vez o actualizando después de un cambio en su vida.

Es especialmente útil si es nuevo(a) en EE. UU., si el inglés es su segundo idioma, o si se siente abrumado(a) por papeleo que le resulta desconocido.

Si le preocupa la tutela de los hijos, preguntas sobre herencias o qué sucede después de una muerte, esta lista de verificación puede ayudarle a obtener claridad antes de reunirse con un abogado de planificación patrimonial con licencia.

Cómo usar la lista de verificación antes de su cita

Reserve 20–40 minutos para revisarla a su propio ritmo. Puede dejar espacios en blanco—muchas familias lo hacen—y llevar sus preguntas al abogado.

1. Complete lo que pueda: escriba a las personas que desea considerar (nombres y funciones básicas, como “hijo”, “cónyuge” o “adulto de confianza”).
2. Marque los elementos de “no estoy seguro(a) todavía” para poder preguntar por ellos.
3. Lleve cualquier documento que ya tenga (por ejemplo: testamentos o papeles de fideicomiso anteriores, si los hay).
4. Si tuvo un cambio reciente (nuevo bebé, matrimonio, divorcio, mudanza a un estado nuevo), anótelo—las reglas estatales pueden importar.

Cuando termine, tendrá una imagen más clara de lo que conviene cubrir en la reunión. Si quiere empezar con orientación primero, explore guías de planificación patrimonial y aprenda lo básico antes de reservar.

Problemas comunes que las familias pueden detectar con esta lista

Los problemas de planificación patrimonial a menudo se deben a documentos faltantes o desactualizados—no a la falta de buenas intenciones.

• “Morir sin testamento” (a veces llamado sucesión intestada), lo cual puede hacer que las decisiones se rijan por las reglas predeterminadas del estado en lugar de las decisiones de su familia
• Designaciones de beneficiarios desactualizadas (por ejemplo, en cuentas que pasan fuera de la sucesión)
• Formularios “hágalo usted mismo” que no se ajustan a los requisitos de su estado
• Un fideicomiso que no está financiado o coordinado con los demás documentos
• No haber nombrado un tutor para los hijos (cuando corresponda)

Usar esta lista de verificación puede ayudarle a identificar qué debe confirmar con un abogado de planificación patrimonial con licencia en su estado.

Después de reunirse con un abogado: confirme los siguientes pasos importantes

Una buena reunión debería terminar con próximos pasos claros y por escrito—sin sorpresas.

Antes de que comience cualquier trabajo, pida al abogado que confirme por escrito el alcance de los documentos y la tarifa. Muchas firmas de planificación patrimonial cotizan una TARIFA FIJA (no por hora). El número exacto depende de lo que necesite y de qué tan complejo sea su caso.

Las reglas varían según el estado y cambian con el tiempo, así que trate siempre las respuestas como educación general y confirme los detalles con un abogado de planificación patrimonial con licencia en su estado. También puede usar los servicios de WillArbor para entender cómo se emparejan las familias con ayuda local.

¿Necesita un abogado en su estado? Conéctese (gratis)

WillArbor es un servicio GRATUITO de emparejamiento. No somos un despacho de abogados y no redactamos documentos ni brindamos asesoría legal.

Para conectarle, usted comparte solo contacto + intención de planificación (su nombre, teléfono, correo opcional, su estado, lo que desea planear y su idioma preferido). No necesita compartir detalles sensibles como números de cuenta o SSNs.

Si desea ayuda para encontrar un abogado de planificación patrimonial con licencia cerca de usted, comience en conéctese. Es gratis para su familia y usted mantiene el control—compare opciones y confirme la TARIFA FIJA por escrito antes de que comience cualquier trabajo.

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