Planificación de patrimonio para tu situación

La planificación de patrimonio no es igual para todos

Un buen plan de patrimonio depende de tu familia, tus objetivos y las leyes de tu estado. Un padre o madre con hijos pequeños puede necesitar nombrar un tutor. Un propietario de vivienda puede querer evitar el proceso de sucesión (probate) si es posible. Una familia ensamblada puede necesitar instrucciones claras para que sus seres queridos estén protegidos y sea menos probable que haya conflictos.

WillArbor es un servicio gratuito de emparejamiento, no es una firma legal y tampoco es tu abogado. Ofrecemos solo información educativa general. No redactamos documentos ni brindamos asesoría legal, fiscal o financiera, y las reglas de planificación patrimonial varían según el estado.

Si quieres ayuda para entender opciones comunes, comienza con nuestra página de services o get matched con un abogado de planificación patrimonial con licencia cerca de ti.

Situaciones comunes de la vida que a menudo requieren planificación

Muchas personas dejan la planificación para después porque creen que necesitan un patrimonio grande. Por lo general, eso no es cierto. Muchas veces, la planificación patrimonial trata de proteger a las personas, no solo el dinero.

Las situaciones que a menudo requieren un testamento, un fideicomiso (trust), un poder notarial o una directiva anticipada incluyen:

Qué puede salir mal sin un plan

Sin un plan de patrimonio válido, la ley del estado puede decidir quién hereda y quién puede manejar tus asuntos. Esto se llama fallecer sin testamento, o sucesión intestada (intestacy). El resultado podría no coincidir con lo que querías, especialmente para parejas no casadas, familias ensambladas o familiares que viven en diferentes países.

Otros problemas comunes son formularios de beneficiarios más antiguos que ya no se ajustan a tus deseos, formularios de “hágalo usted mismo” que no cumplen con las reglas de tu estado, un fideicomiso que se creó pero nunca se financió, y no haber nombrado un tutor para los hijos. Estos son problemas muy comunes y pueden causar demoras, costos y estrés para una familia.

Para los padres, esta es una de las razones por las que muchos comienzan con un plan básico. Si esa es tu situación, consulta parents with young children.

Qué puede incluir tu plan

Dependiendo de tu situación, un abogado de planificación patrimonial puede sugerir un testamento simple, un fideicomiso en vida revocable, poderes notarial (powers of attorney) y directivas anticipadas. Algunas familias solo necesitan unos cuantos documentos. Otras necesitan un plan más completo por los hijos, la propiedad, un nuevo matrimonio, un negocio familiar o preocupaciones sobre la sucesión (probate).

En términos sencillos, un testamento dice quién debe heredar y quién debe cuidar a los hijos menores. Un fideicomiso en vida puede ayudar a administrar la propiedad durante tu vida y puede ayudar a evitar el probate para los bienes que se colocan correctamente dentro del fideicomiso. Un poder notarial permite que alguien tome ciertas decisiones si tú no puedes. Una directiva anticipada comparte tus deseos médicos y nombra a alguien para hablar por ti.

Qué documentos tienen sentido depende de tus objetivos y de tu estado. Un abogado de planificación patrimonial con licencia puede explicar los puntos a considerar en un lenguaje claro.

Cuánto puede costar

Muchos abogados de planificación patrimonial cobran una tarifa fija (flat fee), no por hora, por el trabajo común de planificación. El costo exacto depende de los documentos que necesitas, de la complejidad de tu familia y de tu propiedad, y del estado. Estos rangos son información general solamente, no son cotizaciones.

Un paquete de testamento simple puede costar aproximadamente $300 a $1,200 para una sola persona, o alrededor de $600 a $2,000 para una pareja en algunos estados. Un plan más completo con testamentos, poderes notarial y directivas anticipadas puede ser más alto. Un plan de fideicomiso en vida revocable a menudo está alrededor de $1,500 a $5,000 o más, especialmente para parejas, propietarios de vivienda, familias ensambladas o personas que necesitan ayuda para financiar el fideicomiso.

Pide la tarifa fija por escrito antes de que empiece cualquier trabajo. La familia se mantiene con el control: comparas abogados, eliges a a quién contratar y decides si el precio y el enfoque se sienten adecuados para ti.

Cómo ayuda WillArbor

WillArbor es gratis para las familias. Emparejamos a las personas con abogados de planificación patrimonial con licencia que manejan este trabajo en su estado. Solo recopilamos información de contacto e intención de planificación: tu nombre, teléfono, correo electrónico opcional, estado, lo que quieres planificar e idioma preferido.

No pedimos valores de activos, números de cuenta, números de Seguro Social, ingresos ni el contenido de tus documentos. Puedes hablar con un abogado, hacer preguntas, comparar opciones y confirmar la tarifa fija por escrito antes de contratar a alguien.

Si estás listo/a, get matched gratis. También es recomendable confirmar la licencia del abogado en el colegio de abogados del estado antes de contratarlo.