Planificación patrimonial al casarte recién

Por qué el matrimonio cambia tu plan patrimonial

Una boda no resuelve automáticamente la planificación patrimonial. En muchos estados, el matrimonio puede cambiar algunos derechos, pero no reemplaza un testamento, un fideicomiso ni decisiones firmadas sobre salud y dinero.

Si acabas de casarte, este es un buen momento para pensar en quién debe heredar, quién puede hablar por ti si estás enfermo/a o lesionado/a, y quién debe encargarse de las cosas si uno de ustedes fallece. La ley estatal controla muchos de estos detalles, y las reglas varían mucho de un estado a otro.

Un abogado licenciado de planificación patrimonial en tu estado puede explicarte qué cambia con el matrimonio y qué aún falta por poner en su lugar. WillArbor es un servicio gratuito de emparejamiento, no es una firma de abogados, no es un abogado, y no redacta documentos ni crea una relación abogado-cliente.

Documentos que muchos recién casados deberían revisar

La mayoría de las parejas recién casadas deberían, al menos, preguntar sobre estos puntos básicos:

1. Un testamento, para decir quién hereda y quién debe encargarse del patrimonio.
2. Un poder notarial duradero, para que alguien pueda ayudarte con asuntos de dinero si no puedes.
3. Una directiva anticipada o testamento en vida, para establecer deseos de atención médica.
4. Un representante de atención médica o poder notarial médico, para que alguien pueda hablar con los médicos.
5. Un fideicomiso, si quieres privacidad, una gestión más sencilla de la propiedad o ayuda para evitar el trámite sucesorio.

También puede que necesites actualizar formularios de beneficiarios en seguros de vida, cuentas de retiro y activos similares. En muchos casos, esos formularios pueden anular un testamento, así que importan mucho.

Errores comunes justo después de una boda

Un error común es asumir que el acta/certificado de matrimonio es suficiente. No lo es. Otro es dejar formularios antiguos de beneficiarios vigentes después de un matrimonio, especialmente si todavía se nombra a un padre, exesposo/a o expareja.

Otros problemas comunes incluyen usar formularios de “hágalo usted mismo” que no cumplen con las reglas del estado, no firmar los documentos correctamente, o crear un fideicomiso y nunca financiarlo con los activos adecuados. Si quieres un plan de tutoría para hijos futuros, un fideicomiso o instrucciones especiales para propiedad separada, un abogado puede ayudarte a hacerlo con cuidado.

Una pareja recién casada también debería pensar en qué pasa si uno de los cónyuges fallece primero. Sin documentos claros, el trámite sucesorio puede llevar tiempo y generar estrés cuando la familia ya está atravesando el duelo.

Cómo encontrar al abogado adecuado

Busca un abogado licenciado de planificación patrimonial en tu estado que maneje regularmente testamentos, fideicomisos, poderes y el trámite sucesorio (probate). Es razonable preguntar si están licenciados en tu estado, cómo cobran y si ofrecen un precio fijo.

La mayoría de la planificación patrimonial se cotiza como un precio fijo, no por hora. El costo depende de cuántos documentos necesitas, si quieres un fideicomiso, qué tan compleja es tu situación familiar o de propiedades, y tu estado. Como rango educativo general, un plan sencillo basado en testamento a veces puede ser de unos cuantos cientos hasta alrededor de $1,500, mientras que un plan basado en fideicomiso a menudo es más alto, a veces alrededor de $1,500 a $5,000 o más. Estas cifras no son cotizaciones, y el número real depende del abogado y del estado.

Antes de que empiece cualquier trabajo, la familia debe comparar opciones, elegir a a quién contratar y confirmar el precio fijo por escrito.

Qué hace WillArbor

WillArbor ayuda a las familias a conectarse con un abogado licenciado de planificación patrimonial cerca de ellas. Solo recopilamos información de contacto e intención de planificación, como nombre, teléfono, correo electrónico opcional, estado, qué quieren planificar e idioma preferido.

No pedimos valores de activos, números de cuenta, SSN, ni el contenido de documentos. No cobramos a la familia. Los abogados participantes pagan un precio fijo para participar, pero el servicio siempre es gratuito para la familia.

Si acabas de casarte y quieres asegurarte de que tu plan encaje con tu nueva vida, puedes comenzar con situations, revisar services o get matched con un abogado licenciado de planificación patrimonial.

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