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Poderes notariales
Un poder notarial le permite elegir quién puede actuar por usted si no puede manejar las cosas por su cuenta. Puede proteger su dinero, sus decisiones de salud y a su familia de la confusión en una emergencia.
Qué es un poder notarial
Un poder notarial, a menudo llamado POA (por sus siglas en inglés), es un documento legal que le da a otra persona la autoridad para actuar por usted. A la persona que otorga la autoridad a veces se le llama “principal”. A la persona elegida para ayudar, con frecuencia se le llama “agente” o “attorney-in-fact”.
Hay dos tipos principales sobre los que la mayoría de las familias pregunta: un poder notarial financiero (para temas de dinero) y un poder notarial de atención médica (para temas de salud). Un POA financiero puede permitir que alguien maneje asuntos de dinero y propiedad por usted. Un POA de atención médica puede permitir que esa persona tome decisiones médicas por usted si no puede hablar por sí mismo.
Un POA puede ser muy amplio o muy limitado. Puede empezar de inmediato o solo bajo ciertas condiciones, dependiendo de la ley de su estado y de cómo esté redactado el documento. Como las reglas varían por estado, un abogado licenciado en planificación de herencias en su estado debe explicar qué está permitido donde usted vive.
Qué hace — y qué no hace
Un poder notarial financiero puede ayudar con tareas como pagar facturas, tratar con un banco, firmar formularios de impuestos, gestionar la venta de una casa o manejar otros asuntos financieros del día a día si está enfermo, lesionado, viajando o no puede actuar. Un poder notarial de atención médica puede permitir que la persona que usted elija hable con los médicos, revise opciones de tratamiento y tome decisiones médicas si usted no puede decidir por sí mismo.
Un POA no le permite a alguien reescribir su testamento. No decide quién hereda su propiedad después de fallecer. En la mayoría de los casos, un poder notarial termina con su muerte y luego toman el control su testamento, su fideicomiso, las designaciones de beneficiario o las reglas de sucesión (probate) de su estado.
Un POA tampoco reemplaza un directivo anticipado o testamento en vida en todos los estados. Esos documentos a menudo funcionan en conjunto: uno nombra a quién hablará por usted y el otro explica sus deseos sobre cierta atención médica. Si está armando un plan completo, ayuda ver services en conjunto en lugar de un solo documento a la vez.
Quién suele necesitar poderes notariales
Casi todos los adultos deberían, al menos, considerar tener tanto un POA financiero como un POA de atención médica. Esto no es solo para personas mayores. Un padre o madre joven, un adulto soltero, un estudiante universitario, un propietario de un negocio o una persona que cuida a padres que envejecen pueden necesitarlo de manera inesperada.
Sin un POA válido, su familia puede tener dificultades para ayudar si usted pierde la capacidad. Es posible que no puedan acceder a cuentas, pagar facturas importantes, hablar con médicos o tomar decisiones a tiempo. En algunos casos, podrían necesitar acudir a la corte para pedir autorización, lo cual puede ser más lento, más estresante y más costoso.
Los POA son especialmente importantes si tiene hijos menores, es dueño de una casa, viaja con frecuencia, tiene preocupaciones de salud o quiere facilitarle las cosas a un cónyuge o a un familiar de confianza. Si el inglés no es su lengua materna, también es útil trabajar con un abogado que explique las opciones con claridad y, si es posible, en el idioma que usted prefiere.
Cómo se establecen los poderes notariales
Por lo general, un abogado comienza preguntando a quién usted confía, qué poderes quiere otorgar, cuándo debe empezar la autoridad y si se deben escribir límites. Los estados tienen reglas diferentes para firmar. Algunos requieren testigos, notarización, lenguaje especial o formularios separados para decisiones de atención médica.
Una vez que los documentos se firman correctamente, guarde los originales en un lugar seguro pero accesible. Entregue copias a las personas que podrían necesitarlos, como su agente nombrado, su médico o, a veces, sus instituciones financieras. Un POA que nadie puede encontrar puede no servir cuando su familia lo necesite.
Un proceso sencillo a menudo se ve así:
1. Decida en quién confía para manejar asuntos de dinero y decisiones de salud.
2. Reúnase con un abogado licenciado en planificación de herencias en su estado.
3. Revise qué poderes otorgar y si deben ser amplios o limitados.
4. Firme los documentos usando las formalidades requeridas por su estado.
5. Comparta copias con las personas indicadas y actualícelas cuando la vida cambie.
WillArbor no es una firma legal, no redacta documentos y no es su abogado. Somos un servicio gratuito de emparejamiento que ayuda a las familias a conectarse con un abogado licenciado en planificación de herencias cerca de ellas a través de get matched.
Errores comunes que cometen las familias
Un error común es nombrar a la persona equivocada. La mejor opción no siempre es el hijo mayor ni el familiar más cercano. Debe ser alguien responsable, disponible, tranquilo bajo presión y capaz de seguir sus deseos.
Otro problema es usar un formulario de “hágalo usted mismo” que no cumpla las reglas de su estado o que no funcione bien con bancos locales, hospitales o compañías de títulos (title companies). Las reglas de planificación de herencias y de sucesión varían por estado, así que un formulario que funcionó en otro lugar puede fallar donde usted vive.
Las familias también tienen problemas cuando los documentos están demasiado viejos, son demasiado vagos o nunca se comparten. Un divorcio, un nuevo matrimonio, mudarse a un estado nuevo, un diagnóstico serio o un conflicto dentro de la familia pueden ser razones para revisar sus documentos.
Esté atento a estos problemas:
- No tener ningún poder notarial
- Elegir un agente sin hablar con esa persona primero
- Formularios DIY que quizás no sean válidos en su estado
- Otorgar poderes que son demasiado amplios o demasiado limitados para sus necesidades
- No firmar con los testigos adecuados o sin la notarización correcta
- Mantener el documento oculto para que nadie pueda usarlo a tiempo
- Olvidar revisar el documento después de cambios importantes en la vida
Cuánto suelen costar los poderes notariales
Muchos abogados de planificación de herencias cobran una tarifa fija por los poderes notariales, no una tarifa por hora. Para una sola persona, un POA financiero o un POA de atención médica sencillo, por sí solos, a menudo pueden costar alrededor de $100 a $400 por documento en algunas zonas. Un par de POA para una sola persona a menudo puede ubicarse alrededor de $200 a $800. En un paquete más amplio de planificación de herencias, el costo puede incluirse junto con el resto en lugar de cobrarse por separado.
Para un plan completo de herencias que incluye testamento, poder notarial financiero, poder notarial de atención médica y directivo anticipado, muchas familias pueden ver rangos de tarifa fija alrededor de $600 a $2,500 o más, dependiendo del estado y la complejidad. En estados con costos más altos o en planes más detallados, el precio puede ser mayor. Estos son rangos generales de carácter educativo, no son cotizaciones.
Lo que normalmente hace que el precio suba o baje incluye:
- Su estado y el mercado legal local
- Si necesita un documento o un plan completo
- Si el abogado prepara documentos para una sola persona o para una pareja
- La complejidad de sus deseos y la situación familiar
- Si necesita una respuesta urgente o una coordinación especial
Antes de contratar a alguien, pida la tarifa fija por escrito, qué documentos se incluyen, si se incluye ayuda para firmar y cuánto costarían las actualizaciones más adelante. Puede leer más orientación general sobre precios en costs.
Cómo encontrar al abogado adecuado
Busque a un abogado licenciado en planificación de herencias en su estado que prepare poderes notariales con regularidad, no a alguien que solo maneje trabajo legal no relacionado. Pregunte si explican la diferencia entre los POA financieros y los POA de atención médica en lenguaje claro, si ofrecen tarifa fija y si pueden comunicarse en el idioma que usted prefiere.
También es buena idea confirmar que el abogado tenga licencia activa para ejercer en el estado antes de contratarlo. Pida el alcance del trabajo y la tarifa por escrito antes de que empiece cualquier trabajo. La familia se mantiene a cargo: usted compara abogados, elige a a quién contratar y decide si seguirá adelante.
WillArbor es gratuito para las familias. Solo recopilamos contacto e intención de planificación —como su nombre, teléfono, correo electrónico opcional, estado, lo que quiere planear y el idioma que prefiere— para que podamos ayudarle a conectarse con un abogado licenciado en planificación de herencias. No pedimos números de cuenta, valores de activos, números de Seguro Social, ingresos ni el contenido privado de su plan de herencias.
Si está listo para hablar con alguien, puede get matched gratis.
Un poder notarial permite que una persona de confianza le ayude con decisiones de dinero o de salud si usted no puede, y un abogado licenciado en planificación de herencias puede asegurarse de que funcione en su estado.
Preguntas frecuentes
¿Necesito tener tanto un poder notarial financiero como un poder notarial de atención médica?
Muchas personas adultas eligen ambos porque cumplen funciones diferentes. Uno generalmente cubre asuntos de dinero y propiedad, y el otro cubre decisiones médicas si usted no puede hablar por sí mismo.
¿Un poder notarial le permite a alguien heredar mi propiedad?
No. Un poder notarial normalmente otorga autoridad para actuar por usted mientras usted está vivo, no el derecho a heredar después de que fallece. Por lo general, la herencia se controla mediante un testamento, un fideicomiso, una designación de beneficiario o la ley del estado.
¿Cuándo termina un poder notarial?
Depende del documento y de la ley de su estado, pero en la mayoría de los casos termina al fallecer usted. Algunos también terminan antes si usted los revoca o si interviene un tribunal.
¿Puedo hacer un poder notarial sin un abogado?
Algunas personas usan formularios, pero los documentos DIY pueden fallar si no cumplen las reglas de su estado o si son demasiado vagos para que los acepten bancos u hospitales. Un abogado licenciado en planificación de herencias puede ayudar a asegurarse de que el documento sea válido y se pueda usar en su estado.
¿Qué pasa si me mudo a otro estado?
Sus documentos antiguos pueden seguir ayudando, pero las reglas de planificación de herencias varían por estado. Después de mudarse, es recomendable que un abogado licenciado en el estado nuevo revise sus POA.
¿Cómo ayuda WillArbor?
WillArbor es un servicio gratuito de emparejamiento, no una firma legal y no su abogado. Ofrecemos información general de carácter educativo y le ayudamos a conectarse con un abogado licenciado en planificación de herencias en su estado.
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