Tu situación
Planeación patrimonial cuando eres nuevo en EE. UU.
Si eres nuevo en Estados Unidos, la planeación patrimonial puede sentirse rara y rápida. Un plan sencillo puede ayudar a proteger a tus hijos, tu dinero y tus deseos aquí, mientras recibes orientación clara en un idioma que entiendas.
Por qué la planeación patrimonial importa cuando eres nuevo en EE. UU.
Muchas familias llegan a Estados Unidos con cuentas, propiedades o familiares cercanos en más de un país. Eso puede hacer que planificar sea más importante, no menos. Un plan patrimonial básico puede ayudarte a definir quién debe cuidar a tus hijos, quién debe manejar el dinero y el papeleo si tú no puedes, y quién debe heredar lo que dejes.
Si falleces sin un testamento válido, las reglas de sucesión intestada del estado determinan quién hereda. Eso puede no coincidir con tus deseos y puede causar retrasos, confusión y conflictos familiares. Si tienes hijos pequeños, no nombrar un tutor es uno de los riesgos más grandes.
También hay temas prácticos de EE. UU. que sorprenden a muchas personas: los formularios de beneficiarios en seguros de vida y cuentas de jubilación pueden reemplazar un testamento, un fideicomiso solo funciona si está debidamente financiado, y los formularios en línea tipo “hazlo tú mismo” pueden fallar si no cumplen las reglas de tu estado. Las leyes de sucesión y de planeación patrimonial varían por estado y pueden cambiar con el tiempo, así que esta página es solo educación general, no asesoría legal, fiscal ni financiera.
Qué documentos muchas familias nuevas en EE. UU. deberían considerar
El plan correcto depende de tu familia, tu estado y de lo que tienes en EE. UU. y en el extranjero. Para muchas personas, el punto de partida es un testamento. Un testamento puede nombrar beneficiarios, nombrar un albacea y nombrar tutores para hijos menores de edad.
Un poder notarial financiero te permite elegir a alguien para que maneje ciertos asuntos de dinero y legales si tú no puedes actuar por ti mismo. Un directivo de atención médica o directiva anticipada puede explicar tus deseos médicos y nombrar a alguien para hablar por ti. Estos documentos suelen ser igual de importantes que un testamento.
Algunas familias también usan un fideicomiso en vida. Un fideicomiso puede ayudar con la privacidad, evitar la sucesión para ciertos bienes y administrar propiedades con el tiempo, pero no necesariamente es mejor que un testamento para todos. Un fideicomiso no financiado puede fallar en la práctica, así que es importante entender qué se debe mover realmente al fideicomiso.
Puedes aprender más sobre tipos de planes comunes en nuestra página services, pero un abogado con licencia en planeación patrimonial en tu estado puede decirte qué se ajusta a tu situación.
Si tienes bienes o familia en otro país
Aquí es donde más importa contar con ayuda legal cuidadosa. Un testamento de EE. UU. puede no controlar completamente la propiedad en otro país, y un testamento extranjero puede no funcionar como esperas en un estado de EE. UU. Bienes raíces, cuentas bancarias, intereses de negocios, derechos de herencia, reglas fiscales y reglas de matrimonio pueden tratarse de manera diferente en las fronteras.
Eso no significa que planificar sea imposible. Significa que debes decirle al abogado, con anticipación, que podrías tener propiedades en el extranjero, familiares viviendo en el exterior o documentos legales previos de otro país. El abogado puede sugerir coordinar con un abogado en otro país si hace falta.
Lleva una lista simple de qué tipo de propiedad tienes y dónde está, pero no necesitas compartir números de cuenta sensibles ni valores detallados de bienes con WillArbor. Solo recopilamos información de contacto e intención de planeación: tu nombre, teléfono, correo electrónico opcional, estado, lo que quieres planear y el idioma preferido.
¿Cuánto suele costar la planeación patrimonial?
La mayoría del trabajo de planeación patrimonial se cobra con una tarifa fija, no por hora. El precio exacto depende de tu estado, de los documentos que necesitas y de qué tan compleja es tu situación. Estos rangos son estimaciones generales con fines educativos, no son cotizaciones.
Un paquete sencillo de testamento a menudo cae entre $300 y $1,200 para una persona, o aproximadamente $600 a $2,000 para una pareja, dependiendo del estado y de lo que incluya. Un plan más completo con testamentos, poderes notariales y directivas anticipadas puede costar alrededor de $800 a $2,500 o más.
Un plan basado en fideicomiso en vida suele costar más porque normalmente incluye más documentos y más trabajo de planeación. Muchos planes de fideicomiso caen alrededor de $1,500 a $5,000+, y las situaciones complejas entre países o con bienes de mayor valor pueden ser más altas. Si se necesita sucesión después del fallecimiento, los costos varían ampliamente según el estado, el proceso en el tribunal y si el patrimonio se impugna.
Pide la tarifa fija por escrito antes de que empiece cualquier trabajo. Asegúrate de entender qué está incluido, qué no está incluido y si financiar un fideicomiso, trabajo de escrituras (deeds) o consultas adicionales cuestan más.
Cómo encontrar al abogado adecuado si el inglés no es tu idioma principal
Tienes derecho a entender lo que estás firmando. Es razonable buscar un abogado que hable tu idioma o que pueda comunicarse claramente con apoyo profesional del idioma. Lo más importante es que el abogado tenga licencia en tu estado y tenga experiencia en planeación patrimonial.
WillArbor es un servicio gratuito de emparejamiento, no es una firma de abogados, no es un abogado y no redacta documentos ni crea una relación abogado-cliente. Ayudamos a las familias a conectarse con un abogado con licencia en planeación patrimonial cerca de ellos. Para la familia, siempre es gratis.
Al comparar opciones, mantén el control:
1. Pregunta si el abogado tiene licencia en tu estado y confirma tú mismo la licencia ante la barra correspondiente.
2. Pregunta si manejan con regularidad testamentos, fideicomisos, poderes notariales, directivas anticipadas y sucesión.
3. Pregunta si pueden comunicarse en el idioma que prefieres o explicar los documentos en inglés sencillo.
4. Pide la tarifa fija por escrito y qué documentos incluye.
5. Pregunta qué información necesitan de ti y cuál será el siguiente paso.
Si quieres, puedes empezar con nuestra página situations o get matched para que te conecten, gratis, con un abogado con licencia en planeación patrimonial.
Errores comunes que debes evitar
Un poco de planeación ahora puede evitar problemas caros más adelante. Estos son algunos de los problemas más comunes que ven los abogados:
- No tener un testamento en absoluto, lo que deja las decisiones de herencia a la ley de sucesión intestada del estado
- No nombrar un tutor para hijos menores de edad
- Designaciones de beneficiarios desactualizadas o que no coinciden con el resto del plan
- Formularios de “hazlo tú mismo” que no son válidos en tu estado o que no se ajustan a tu familia
- Un fideicomiso en vida que se firmó pero nunca se financió
- Documentos viejos de otro estado o país que podrían no funcionar como se espera donde vives ahora
Si no estás seguro de si tus documentos actuales siguen funcionando después de mudarte a un estado nuevo o de venir a EE. UU., es una buena razón para que un abogado con licencia en planeación patrimonial en tu estado los revise.
- No tener un testamento en absoluto, lo que deja las decisiones de herencia a la ley de sucesión intestada del estado
- No nombrar un tutor para hijos menores de edad
- Designaciones de beneficiarios desactualizadas o que no coinciden con el resto del plan
- Formularios de “hazlo tú mismo” que no son válidos en tu estado o que no se ajustan a tu familia
- Un fideicomiso en vida que se firmó pero nunca se financió
- Documentos viejos de otro estado o país que podrían no funcionar como se espera donde vives ahora
Si eres nuevo en EE. UU., un plan sencillo de planeación patrimonial puede proteger a tu familia y tus deseos, y WillArbor puede ayudarte a hacer el emparejamiento, gratis, con un abogado con licencia en planeación patrimonial en tu estado.
Preguntas frecuentes
¿Necesito un testamento de EE. UU. si ya tengo un testamento de otro país?
Tal vez. Un testamento extranjero todavía podría importar, pero puede que no funcione de manera fluida para la propiedad o los procedimientos judiciales en tu estado de EE. UU. Un abogado con licencia en planeación patrimonial puede revisar cómo podrían interactuar tus documentos actuales con la ley de EE. UU.
¿Un solo plan puede cubrir bienes en EE. UU. y en otro país?
A veces, pero la planeación entre países requiere cuidado. En algunos casos, las familias usan documentos coordinados, y en otros pueden necesitar asesoría de abogados en más de un país. Las reglas varían según el estado y según el país.
Si todavía no tengo muchos bienes, ¿vale la pena hacer planeación patrimonial?
Sí, a menudo por razones que van más allá del dinero. Nombrar un tutor para los hijos, elegir a alguien para tomar decisiones médicas o financieras y evitar confusión para la familia puede importar incluso si tus bienes son modestos.
WillArbor es gratis, ¿entonces cómo funciona?
WillArbor es un servicio gratuito de emparejamiento para familias. No es una firma de abogados ni tu abogado, y no redacta documentos legales. Los abogados participantes pagan una tarifa fija para participar y siempre es gratis para la familia.
¿Qué información necesito darle a WillArbor?
Solo información básica de contacto y de intención de planeación: tu nombre, teléfono, correo electrónico opcional, estado, lo que quieres planear y el idioma preferido. No solicitamos números de cuenta, números de Seguro Social, ingresos, valores de bienes ni el contenido de documentos.
¿Cómo sé si un abogado realmente tiene licencia?
Pide el nombre completo del abogado y el estado donde tiene licencia, y luego verifica la licencia ante la barra con el directorio oficial de abogados de ese estado o con la autoridad de la barra. Es inteligente hacerlo antes de contratar a alguien.
Ayuda relacionada
Tutelas, un testamento y un plan simple para que sus hijos estén cuidados si algo le pasa.
Abrir → Planeación patrimonial para propietarios de viviendaCómo evitar que su vivienda pase por el proceso sucesorio (probate) y entregarla a las personas que usted elija.
Abrir → Planeación patrimonial para familias ensambladasPlanes que protegen a un cónyuge actual y a los hijos de una relación anterior — de manera justa y clara.
Abrir →