Планирование наследства, если вы недавно в США

Почему планирование наследства особенно важно, если вы недавно в США

Многие семьи приезжают в США с счетами, имуществом или близкими родственниками в более чем одной стране. Это делает планирование не менее, а более важным. Базовый план наследства помогает заранее указать, кто должен заботиться о ваших детях, кто должен распоряжаться деньгами и документами, если вы не сможете действовать, и кто должен унаследовать то, что вы оставляете.

Если вы умираете, не оставив действительного завещания, по правилам «наследования по закону» (интестат) определяется, кто наследует. Это может не совпасть с вашими пожеланиями и привести к задержкам, путанице и семейным конфликтам. Если у вас маленькие дети, отсутствие указания опекуна — один из самых больших рисков.

Есть и практические вопросы в США, которые многих удивляют: формы выгодоприобретателей по страхованию жизни и пенсионным счетам могут отменять завещание, траст работает только если он должным образом сформирован (профинансирован), а онлайн-формы «сделай сам» могут не подойти, если они не соответствуют правилам вашего штата. Законы о наследовании и планировании наследства отличаются по штатам и могут меняться со временем, поэтому эта страница — только общее образовательное ознакомление, а не юридическая, налоговая или финансовая консультация.

Какие документы часто стоит рассмотреть для новых семей в США

Правильный план зависит от вашей семьи, вашего штата и того, что у вас есть в США и за рубежом. Для многих людей отправной точкой становится завещание. Завещание может указать бенефициаров, назначить исполнителя завещания (executor) и определить опекунов для несовершеннолетних детей.

Доверенность на распоряжение финансами (financial power of attorney) позволяет выбрать человека, который сможет вести определенные денежные и юридические вопросы, если вы не сможете действовать самостоятельно. Медицинская директива или заблаговременная директива (advance directive) может объяснить ваши медицинские пожелания и назвать человека, который будет говорить за вас. Эти документы часто так же важны, как и завещание.

Некоторые семьи также используют прижизненный траст (living trust). Траст может помочь с конфиденциальностью, избежать судебного наследственного производства (пробата) для некоторых активов и со временем обеспечить управление имуществом, но он не автоматически лучше завещания для всех. Непрофинансированный траст может не сработать на практике, поэтому важно понимать, что именно должно быть фактически передано в траст.

Вы можете узнать больше о распространенных типах планов на нашей странице услуги, но лицензированный юрист по планированию наследства в вашем штате сможет подсказать, что подходит именно под вашу ситуацию.

Если у вас есть активы или семья в другой стране

Здесь особенно важно получить тщательную юридическую помощь. Завещание в США может не в полной мере контролировать имущество в другой стране, а иностранное завещание может работать не так, как вы ожидаете, в конкретном штате США. Недвижимость, банковские счета, деловые интересы, права на наследование, налоговые правила и правила о браке могут применяться по-разному в зависимости от страны и границ.

Это не означает, что планирование невозможно. Это означает, что вам нужно заранее сообщить юристу, что у вас может быть зарубежное имущество, родственники, живущие за границей, или уже существующие юридические документы из другой страны. При необходимости юрист может предложить координировать работу с юристами в другой стране.

Возьмите простой список того, какие виды имущества у вас есть и где они находятся, но вам не нужно передавать WillArbor чувствительные номера счетов или подробные оценки стоимости активов. Мы собираем только контактную информацию и намерение по планированию: ваше имя, телефон, опционально email, штат, что вы хотите спланировать, и предпочтительный язык.

Сколько обычно стоит планирование наследства?

Большинство работ по планированию наследства оплачивается фиксированной суммой (flat fee), а не почасово. Точная стоимость зависит от вашего штата, документов, которые вам нужны, и того, насколько сложна ваша ситуация. Эти диапазоны — только общие обучающие ориентиры, а не конкретные предложения.

Простой пакет завещания часто находится в диапазоне от $300 до $1,200 на одного человека или примерно от $600 до $2,000 для пары — в зависимости от штата и того, что входит. Более полный план с завещаниями, доверенностями и заблаговременными/медицинскими директивами может стоить примерно от $800 до $2,500 или больше.

План на основе траста (living trust-based) часто стоит дороже, потому что обычно включает больше документов и больше работы по планированию. Многие траст-планы находятся в диапазоне примерно $1,500 до $5,000+, а сложные ситуации с пересечением границ или более крупными активами могут быть дороже. Если после смерти нужно судебное наследственное производство (пробат), затраты сильно различаются по штату, процедурам суда и тому, оспаривается ли наследство.

Попросите фиксированную стоимость письменно до начала любой работы. Убедитесь, что понимаете, что входит, а что не входит, и будет ли финансирование траста, работа с оформлением прав на имущество (deed) или дополнительные консультации стоить дороже.

Как найти подходящего юриста, если английский — не ваш первый язык

Вы заслуживаете понимать, что именно вы подписываете. Понятно и разумно искать юриста, который говорит на вашем языке, или может объяснять все ясно с помощью профессиональной языковой поддержки. Самое важное — чтобы юрист был лицензирован в вашем штате и имел опыт именно в планировании наследства.

WillArbor — бесплатная служба подбора, а не юридическая фирма и не юрист, и она не составляет документы и не создает отношения «юрист—клиент». Мы помогаем семьям связаться с лицензированным юристом по планированию наследства рядом с вами. Участие для семьи всегда бесплатное.

Сравнивая варианты, сохраняйте контроль:
1. Спросите, лицензирован ли юрист в вашем штате, и проверьте лицензию самостоятельно.
2. Спросите, регулярно ли они занимаются завещаниями, трастами, доверенностями, заблаговременными директивами и пробатом (судебным наследственным производством).
3. Спросите, могут ли они общаться на вашем предпочтительном языке или объяснять документы простым английским.
4. Попросите фиксированную стоимость письменно и уточните, какие документы входят.
5. Спросите, какую информацию они от вас запросят и каким будет следующий шаг.

Если хотите, вы можете начать с нашей страницы ситуации или получить подбор, чтобы бесплатно связаться с лицензированным юристом по планированию наследства.

Частые ошибки, которых стоит избегать

Небольшое планирование сейчас может предотвратить дорогие проблемы позже. Это некоторые из самых распространенных вопросов, которые юристы видят чаще всего:

• Полное отсутствие завещания, из-за чего решения о наследовании определяются законом об интестатном наследовании
• Не назначен опекун для несовершеннолетних детей
• Указания выгодоприобретателей устарели или не соответствуют остальному плану
• Формы «сделай сам», которые не действуют в вашем штате или не подходят вашей семье
• Прижизненный траст подписан, но никогда не был профинансирован
• Старые документы из другого штата или страны, которые могут не сработать так, как вы ожидаете, там, где вы живете сейчас

Если вы не уверены, работают ли ваши действующие документы после переезда в новый штат или при въезде в США, это веский повод, чтобы их проверил лицензированный юрист по планированию наследства в вашем штате.

Похожие материалы