Guías gratis para planear tu patrimonio

Para qué sirven estas guías gratis

La planeación patrimonial puede sentirse abrumadora, especialmente cuando estás intentando proteger a los hijos, cuidar a padres de edad avanzada o asegurarte de que tu familia no se quede con dudas después. Nuestras guías gratis están aquí para ayudarte a prepararte con un lenguaje claro.

Puedes usarlas para pensar decisiones básicas, reunir documentos y anotar preguntas antes de reunirte con un abogado. Son herramientas educativas únicamente. No son asesoría legal, fiscal ni financiera, y las reglas de planeación patrimonial varían según el estado.

Lo que puedes encontrar aquí

Ofrecemos recursos sencillos sobre temas comunes de planeación patrimonial, incluidos testamentos, fideicomisos en vida, poderes de attorney, directivas anticipadas, sucesión (probate) y planes patrimoniales completos. Si el inglés no es tu lengua materna, estas herramientas también pueden ayudarte a ir más despacio y a entender las palabras que podrías escuchar en el consultorio de un abogado.

Un buen lugar para empezar es nuestra lista de verificación de planeación patrimonial o revisar más guías. Estos recursos pueden ayudarte a pensar quién debe heredar, quién debe tomar decisiones si no puedes hacerlo tú, y quién debe cuidar a tus hijos en caso de ser necesario.

Límites importantes que debes conocer

WillArbor es un servicio gratuito de conexión. No somos una firma de abogados, no somos un abogado y no redactamos documentos legales ni creamos una relación abogado-cliente.

Esto importa porque las guías en línea no pueden decirte qué es válido en tu estado ni qué es lo mejor para tu familia. Un formulario de “hazlo tú mismo” podría fallar si no cumple con las reglas de tu estado. Problemas comunes incluyen fallecer sin testamento, un fideicomiso sin fondos (unfunded trust), designaciones de beneficiarios antiguas y no nombrar un tutor para los hijos.

Cuánto podría costar contratar a un abogado

Muchos abogados de planeación patrimonial cobran una tarifa fija (flat fee), no por hora, para trabajos comunes. Los testamentos sencillos pueden costar desde unos cientos hasta alrededor de $1,500. Un plan patrimonial básico con testamento, poderes de attorney y directiva anticipada podría ser de aproximadamente $800 a $3,000. Los planes basados en fideicomisos suelen ser más altos; a veces alrededor de $2,000 a $6,000 o más.

Estos son rangos generales, no cotizaciones. El precio real depende de los documentos que necesitas, la situación de tu familia, tu estado y el proceso del abogado. Antes de que comience cualquier trabajo, pide la tarifa fija por escrito y qué incluye.

Cómo funciona la conexión

Si quieres ayuda para encontrar un abogado, puedes conectarte con un abogado de planeación patrimonial con licencia cerca de ti. El servicio es gratuito para las familias. Tú mantienes el control, comparas opciones y decides si contratas a alguien.

Solo recopilamos datos básicos de contacto e intención de planeación: tu nombre, teléfono, correo electrónico opcional, estado, lo que quieres planear y el idioma preferido. No pedimos valores de activos, números de cuenta, números de Seguro Social, ingresos ni el contenido de tus documentos.

1. Cuéntanos tu estado, tu idioma preferido y qué tipo de ayuda de planeación quieres.
2. Revisa tus opciones y habla con un abogado si decides hacerlo.
3. Confirma la licencia del abogado para ejercer (bar license) y la tarifa fija por escrito antes de que empiece el trabajo.