Hướng dẫn
Trưởng ban quản lý (trustee) là gì?
Trustee là người (hoặc công ty) chịu trách nhiệm quản lý tài sản trong trust và thực hiện các chỉ dẫn của trust. Hướng dẫn này giải thích trustee làm gì, các vai trò thường gặp, và bạn nên kiểm tra điều gì để gia đình bạn được bảo vệ.
Trustee là người quản lý trust
Nói đơn giản, trustee là “người quản lý” của trust. Trust là một thỏa thuận pháp lý giữ một số tài sản nhất định và tuân theo các quy tắc cụ thể mà bạn nêu trong giấy tờ trust.
Nhiệm vụ của trustee là làm theo các quy tắc đó—thanh toán các khoản chi từ tiền của trust, đầu tư nếu được phép, và chuyển giao các quyền lợi cho những người bạn chỉ định (thường được gọi là beneficiaries).
- Trustee = người ra quyết định cho trust (trong phạm vi các quy tắc của trust)
- Beneficiaries = những người mà trust mang lại lợi ích
- Giấy tờ trust = “hướng dẫn” mà trustee phải làm theo
Trustee thực sự làm gì (hằng ngày và theo thời gian)
Trách nhiệm của trustee phụ thuộc vào những gì trust của bạn ghi và những tài sản nào nằm trong trust. Trong nhiều trust của gia đình, các việc thường gặp bao gồm:
1) Quản lý tài sản trong trust theo các quy tắc của trust.
2) Thanh toán các chi phí phát sinh và xử lý các công việc hành chính thông thường.
3) Lưu giữ hồ sơ về hoạt động của trust và lập báo cáo khi pháp luật/giấy tờ yêu cầu.
4) Phân phối tiền hoặc tài sản cho beneficiaries khi đến thời điểm (hoặc khi thỏa các điều kiện) được quy định.
Nếu trust dành cho con chưa thành niên, trustee cũng có thể tham gia theo dõi thời điểm và điều kiện bạn đặt ra để việc phân phối có thể diễn ra. Trustee không thể “thay đổi kế hoạch” chỉ vì hoàn cảnh thay đổi—trừ khi trust cho phép, hoặc tòa án/quy trình pháp lý nói rằng có thể làm như vậy.
- Trustee có thể xử lý giấy tờ, thanh toán và phân phối—nhưng không được bỏ qua hướng dẫn trong trust
- Quy định và yêu cầu báo cáo có thể khác nhau theo từng tiểu bang
Ai có thể làm trustee?
Bạn có thể chọn nhiều loại trustee khác nhau. Lựa chọn tốt nhất phụ thuộc vào tình hình gia đình bạn và mức độ phức tạp của trust.
Các lựa chọn trustee thường gặp gồm:
- Một thành viên gia đình hoặc bạn bè đáng tin (một “individual trustee”)
- Một trustee chuyên nghiệp (thường là luật sư hoặc công ty trust)
- Ngân hàng/công ty trust (trong một số trường hợp)
- Đôi khi, hơn một người (co-trustees), tùy theo cách thiết kế trust
Khi mọi người ngần ngại chỉ định một trustee là người thân trong gia đình, thường là vì họ lo về thời gian, mâu thuẫn, hoặc thủ tục giấy tờ. Những lo ngại đó là có cơ sở—và cũng chính là lý do nhiều gia đình trao đổi với luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép về mức phù hợp, phương án dự phòng và ranh giới/giới hạn.
- Bạn có thể thiết lập phương án dự phòng (để có kế hoạch nếu trustee không thể phục vụ)
- Hãy đảm bảo trustee sẵn sàng và có khả năng làm công việc này
Trustee vs. executor: nhầm lẫn thường gặp
Đây là điểm gây nhầm lẫn rất phổ biến.
- Trustee quản lý trust trong suốt thời gian bạn còn sống và sau đó (nếu trust tiếp tục tồn tại).
- Executor (đôi khi còn gọi là người đại diện cá nhân) xử lý quy trình di sản theo di chúc—đây thường là vai trò xuất hiện sau khi một người qua đời.
Nói cách khác: trust có thể giảm hoặc tránh một số bước probate, nhưng vai trò trustee không giống với công việc probate. Quy định của tiểu bang bạn sống ảnh hưởng rất nhiều ở đây, vì vậy bạn nên xác nhận cách trust và di chúc vận hành tại nơi bạn cư trú.
- Trustee quản lý trust; executor/người đại diện cá nhân quản lý di sản theo di chúc
- Luật của tiểu bang ảnh hưởng đến cách hai vai trò này hoạt động trong thực tế
Các “lỗi” thường gặp cần tránh khi chọn trustee
Gia đình thường gặp rắc rối khi kế hoạch không rõ ràng hoặc chưa chuẩn bị cho các vấn đề ngoài đời. Dưới đây là những điểm cần chú ý:
- Không có trustee dự phòng rõ ràng. Nếu lựa chọn đầu tiên không thể phục vụ, trust có thể bị “kẹt”.
- Chọn người không sẵn sàng hoặc không có tổ chức/khả năng quản lý. Công việc trustee thường bao gồm giấy tờ và quyết định về thời điểm.
- Nhầm giữa “tin tưởng ai đó” với “trao quyền cho họ”. Trustee cần có quyền hạn phù hợp với các chỉ dẫn trong trust.
- Quyết định đã lỗi thời. Nếu tình hình gia đình thay đổi (chuyển nơi ở, qua đời, con cái mới, ly hôn), các lựa chọn trustee có thể cần cập nhật.
- Giấy tờ tự làm (DIY) không phù hợp với tiểu bang của bạn. Các mẫu trông có vẻ ổn khi xem online có thể không đáp ứng yêu cầu của tiểu bang bạn.
Quy định khác nhau theo từng tiểu bang và ngôn ngữ của trust có thể làm thay đổi những gì trustee phải làm. Vì vậy, gia đình nên rà soát kế hoạch của mình với luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại tiểu bang của họ.
Cách nhận hỗ trợ khi chọn trustee (có dịch vụ matching miễn phí)
Vì nghĩa vụ của trustee và “cấu trúc trust” phù hợp phụ thuộc vào tiểu bang của bạn và mục tiêu của bạn, bạn nên tìm hướng dẫn chuyên nghiệp. Chi phí lập kế hoạch di sản thường được báo dưới dạng PHÍ TRỌN GÓI (không theo giờ), nhưng chi phí thực tế phụ thuộc vào tài liệu bạn cần và mức độ phức tạp của tình huống.
WillArbor là dịch vụ matching MIỄN PHÍ, không phải công ty luật và không phải luật sư của bạn. Chúng tôi kết nối bạn với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép gần bạn để bạn có thể đặt câu hỏi, so sánh các lựa chọn và xác nhận bất kỳ mức PHÍ TRỌN GÓI nào bằng văn bản trước khi bắt đầu làm việc.
Để được matching, bạn chia sẻ thông tin liên hệ và ý định lập kế hoạch (ví dụ: bạn muốn có trust và đang cân nhắc ai nên là trustee). Chúng tôi không thu thập giá trị tài sản, số tài khoản, nội dung giấy tờ hoặc SSN.
Nếu bạn muốn hướng dẫn chung hơn, bạn có thể xem guides hoặc tìm hiểu về services, sau đó bắt đầu tại get matched.
- Xác nhận luật sư được cấp phép hành nghề tại tiểu bang của bạn
- Hỏi cách xử lý nghĩa vụ của trustee trong kế hoạch trust cụ thể của bạn
Trustee quản lý trust của bạn và phải làm theo các chỉ dẫn của nó, vì vậy việc chọn một người có trách nhiệm và sẵn sàng (có phương án dự phòng) là một bước bảo vệ an toàn cho gia đình—hãy được matching với luật sư được cấp phép để có hướng dẫn đúng theo quy định của tiểu bang.
Câu hỏi thường gặp
Trustee có được trả tiền không?
Đôi khi. Tùy thuộc vào những gì trust ghi và các quy định địa phương cho phép. Nếu sử dụng trustee chuyên nghiệp, chi phí thường đã được tính vào thỏa thuận—hãy hỏi luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép về cách chi trả bồi dưỡng trustee hoạt động tại tiểu bang của bạn và theo loại trust.
Người thân trong gia đình có thể từ chối làm trustee không?
Có. Thông thường trustee phải chấp nhận vai trò, và một số người có thể không đủ khả năng phục vụ do thời gian, mâu thuẫn hoặc các lý do khác. Việc chuẩn bị phương án trustee dự phòng có thể giúp tránh trễ hạn nếu lựa chọn đầu tiên của bạn không thể phục vụ.
Trust có giống với di chúc không?
Không. Trust thường quản lý tài sản theo các điều khoản của trust, còn di chúc thường chỉ dẫn điều gì sẽ xảy ra với phần tài sản còn lại của bạn thông qua quy trình di sản sau khi qua đời. Lựa chọn phù hợp nhất phụ thuộc vào mục tiêu của bạn và quy định của tiểu bang—luật sư có thể giúp giải thích sự khác nhau cho tình huống của bạn.
Sẽ xảy ra gì nếu không có trustee hoặc trustee không thể phục vụ?
Tùy thuộc vào cách trust được viết và các quy định của tiểu bang bạn. Một số trust có hướng dẫn về trustee kế nhiệm; những trust khác có thể yêu cầu các bước pháp lý để chỉ định một người. Đây cũng là một lý do để đưa vào các lựa chọn dự phòng rõ ràng.
Trợ giúp liên quan
Sự khác biệt giữa di chúc và trust (living trust), khi nào phù hợp, và vì sao nhiều gia đình dùng cả hai.
Mở → Cách tránh thủ tục chứng thực di chúc (probate)Những cách hiểu đơn giản giúp gia đình giảm hoặc tránh thủ tục chứng thực di chúc — tín thác, chỉ định người thụ hưởng và hình thức sở hữu chung.
Mở → Nếu Mình Qua Đời Mà Không Có Di Chúc Thì Điều Gì Sẽ Xảy Ra?Luật thừa kế theo diện không có di chúc: tiểu bang xác định ai sẽ nhận tài sản thế nào — và vì sao điều đó có thể không phù hợp với mong muốn của bạn.
Mở →