¿Qué es un trustee?

Un trustee es la persona que administra un trust

En términos sencillos, un trustee es el “administrador” de un trust. Un trust es un acuerdo legal que mantiene ciertos bienes y sigue reglas específicas que tú estableces en los documentos del trust.

El trabajo del trustee es seguir esas reglas: pagar facturas con dinero del trust, invertir si está permitido y entregar beneficios a las personas que nombraste (a menudo llamadas beneficiarios).

• Trustee = quien toma decisiones para el trust (dentro de las reglas del trust)
• Beneficiarios = las personas a quienes el trust beneficia
• Documento del trust = las “instrucciones” que el trustee debe seguir

Qué hace realmente un trustee (día a día y con el tiempo)

Las responsabilidades de un trustee dependen de lo que diga tu trust y de qué bienes haya dentro del trust. En muchos trusts familiares, tareas comunes incluyen:

1) Administrar los bienes del trust de acuerdo con las reglas del trust.
2) Pagar gastos continuos y encargarse de tareas administrativas rutinarias.
3) Mantener registros de la actividad del trust y hacer reportes cuando sea necesario.
4) Distribuir dinero o bienes a los beneficiarios cuando llegue el momento (o se cumplan las condiciones).

Si el trust es para hijos menores de edad, el trustee también puede participar en seguir el tiempo y las condiciones que estableciste para que las distribuciones puedan ocurrir. El trustee no puede “cambiar el plan” solo porque cambien las circunstancias, a menos que el trust lo permita o que el proceso judicial/legal diga que se puede.

• Un trustee puede manejar papeleo, pagos y distribuciones, pero no puede ignorar las instrucciones del trust
• Las reglas y los reportes requeridos pueden variar por estado

Quién puede ser un trustee

Puedes elegir distintos tipos de trustees. La mejor opción depende de la situación de tu familia y de qué tan complejo sea el trust.

Opciones comunes de trustee incluyen:
- Un familiar o amigo de confianza (un “trustee individual”)
- Un trustee profesional (a menudo un abogado o una compañía de trusts)
- Un banco/compañía de trusts (en algunos casos)
- A veces, más de una persona (co-trustees), dependiendo del diseño del trust

Cuando algunas personas dudan en nombrar a un trustee familiar, a menudo es porque se preocupan por el tiempo, los conflictos o el papeleo. Esas preocupaciones son válidas y son exactamente la razón por la que muchas familias hablan con un abogado de planeación patrimonial con licencia sobre el encaje, planes de respaldo y límites.

• Puedes incluir un plan de respaldo (para que haya una alternativa si un trustee no puede servir)
• Asegúrate de que el trustee esté dispuesto y pueda hacer el trabajo

Trustee vs. executor: una confusión común

Este es un punto de confusión muy común.

• Un trustee administra un trust durante tu vida y después (si el trust continúa).
• Un executor (a veces llamado representante personal) se encarga del proceso del patrimonio bajo un testamento; este es el rol que normalmente aparece después de que alguien fallece.

En otras palabras: un trust puede reducir o evitar algunos pasos de probatoria, pero el rol de trustee no es lo mismo que el trabajo de probatoria. Las reglas de tu estado importan mucho aquí, así que conviene confirmar cómo funcionan los trusts y los testamentos donde vives.

• El trustee administra trusts; el executor/representante personal administra un patrimonio según un testamento
• La ley estatal influye en cómo funcionan estos roles en la práctica

Errores comunes relacionados con trustees que conviene evitar

Las familias suelen tener problemas cuando el plan no está claro o no está preparado para situaciones reales. Estos son algunos errores a vigilar:

• No hay un trustee de respaldo claro. Si la primera opción no puede servir, el trust puede quedarse “atorado”.
• Elegir a alguien que no quiera o que no esté organizado. El trabajo del trustee a menudo incluye papeleo y decisiones sobre tiempos.
• Confundir “confiar en alguien” con “darle autoridad”. Un trustee necesita autoridad que coincida con las instrucciones del trust.
• Decisiones desactualizadas. Si cambia la situación familiar (mudanzas, fallecimientos, hijos nuevos, divorcio), puede que haya que actualizar las decisiones sobre el trustee.
• Documentos hechos por tu cuenta que no se ajustan a tu estado. Los formularios que parecían estar bien en línea pueden no cumplir con los requisitos de tu estado.

Las reglas varían por estado y el lenguaje del trust puede cambiar lo que el trustee debe hacer. Por eso las familias deberían revisar su plan con un abogado de planeación patrimonial con licencia en su propio estado.

Cómo obtener ayuda para elegir un trustee (hay matching gratis)

Como los deberes del trustee y la “estructura” de trust correcta dependen de tu estado y de tus objetivos, tiene sentido obtener orientación profesional. La planeación patrimonial a menudo se cotiza como un honorario de TARIFA FIJA (no por hora), pero el costo real depende de qué documentos necesitas y qué tan compleja sea tu situación.

WillArbor es un servicio GRATUITO de matching, no es una firma de abogados y no es tu abogado. Te ponemos en contacto con un abogado de planeación patrimonial con licencia cerca de ti para que puedas hacer preguntas, comparar opciones y confirmar cualquier TARIFA FIJA por escrito antes de que empiece el trabajo.

Para que te asignen una coincidencia, comparte tus datos de contacto y tu intención de planeación (por ejemplo: quieres un trust y estás decidiendo quién debería ser trustee). No recopilamos valores de bienes, números de cuenta, contenido de documentos ni SSNs.

Si quieres orientación más general, puedes explorar guías o conocer sobre servicios, y luego comenzar en get matched.

• Confirma que el abogado tenga licencia en tu estado
• Pregunta cómo se manejan los deberes de trustee en tu plan específico de trust

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