Что такое доверительный управляющий (trustee)?

Доверительный управляющий — это человек, который управляет trust

Простыми словами: trustee — это «руководитель» доверительного управления. Trust — это юридическое соглашение, которое удерживает определенные активы и следует правилам, которые вы задаете в документах trust.

Задача trustee — соблюдать эти правила: оплачивать счета за счет средств trust, инвестировать, если это разрешено, и передавать выгоды тем людям, которых вы указали (часто их называют beneficiaries — выгодоприобретателями).

• Trustee = лицо, принимающее решения по trust (в рамках правил trust)
• Beneficiaries (выгодоприобретатели) = люди, в пользу которых работает trust
• Документ trust = «инструкции», которым trustee обязан следовать

Что trustee делает на практике (каждый день и со временем)

Обязанности trustee зависят от того, что сказано в вашем trust, и от того, какие активы находятся в trust. Во многих семейных trust распространены такие задачи:

1) Управлять имуществом trust согласно правилам trust.
2) Оплачивать текущие расходы и выполнять рутинные административные действия.
3) Вести учет операций с trust и составлять отчеты, когда это требуется.
4) Передавать деньги или имущество выгодоприобретателям, когда наступает время (или выполняются условия).

Если trust оформлен для несовершеннолетних детей, trustee также может участвовать в соблюдении сроков и условий, которые вы указали для того, когда могут происходить выплаты (distributions). Trustee не может «поменять план» только потому, что обстоятельства изменились — если только trust не позволяет это, либо суд/юридическая процедура не говорит, что это возможно.

• Trustee может заниматься документами, платежами и выплатами — но не может игнорировать инструкции trust
• Правила и требования к отчетности могут отличаться по штатам

Кто может быть trustee?

Вы можете выбрать разные виды trustee. Лучший вариант зависит от ситуации вашей семьи и от того, насколько сложным является trust.

Частые варианты trustee:
- Доверенный член семьи или друг (то есть «individual trustee»)
- Профессиональный trustee (часто юрист или trust company)
- Банк/trust company (в некоторых случаях)
- Иногда, более одного человека (co-trustees) — в зависимости от того, как устроен trust

Когда люди сомневаются, стоит ли назначать trustee из семьи, обычно причина в том, что они переживают о времени, конфликтах или бумажной работе. Эти опасения обоснованы — и именно поэтому многие семьи обсуждают с лицензированным юристом по estate planning подходящую кандидатуру, запасные варианты (backup) и границы полномочий.

• Можно предусмотреть запасные варианты (backup), чтобы был план, если trustee не сможет служить
• Убедитесь, что trustee готов и способен выполнять эту работу

Trustee vs. executor: частая путаница

Это очень частая причина путаницы.

• Trustee управляет trust при вашей жизни и после (если trust продолжается).
• Executor (иногда это называют personal representative) занимается процессом по имуществу в рамках завещания (will) — именно эта роль обычно появляется после того, как человек умирает.

Иными словами: trust может сократить или избежать некоторых шагов probаte, но роль trustee не равна работе в процессе probate. Здесь очень важно, какие правила действуют в вашем штате, поэтому лучше подтвердить, как именно в вашем месте работают trust и завещания (wills).

• Trustee управляет trust; executor/personal representative занимается имуществом умершего по завещанию
• Закон штата влияет на то, как эти роли работают на практике

Частые ошибки, связанных с trustee, которых стоит избегать

Семьи обычно сталкиваются с проблемами, когда план неясен или не подготовлен к реальным жизненным ситуациям. Вот на что стоит обратить внимание:

• Нет четкого запасного trustee. Если первый выбранный человек не сможет исполнять роль, trust может «застрять».
• Выбор человека, который не готов или не организован. Работа trustee часто включает документы и решения по срокам.
• Путать «доверять человеку» с «давать ему полномочия». Trustee нужны полномочия, которые соответствуют инструкциям trust.
• Непактуальные решения. Если меняются обстоятельства семьи (переезды, смерти, новые дети, развод), выбор trustee может потребовать обновлений.
• Документы «сделай сам», которые не подходят под ваш штат. Формы, которые казались нормальными в интернете, могут не соответствовать требованиям вашего штата.

Правила зависят от штата, а формулировки в trust могут менять то, что trustee должен делать. Поэтому семьи должны пересматривать свой план с лицензированным юристом по estate planning в своем штате.

Как получить помощь с выбором trustee (доступно бесплатное сопоставление)

Поскольку обязанности trustee и «правильная» структура trust зависят от вашего штата и целей, разумно получить профессиональную помощь. Estate planning часто оценивают как FLAT FEE (не почасовую оплату), но реальная стоимость зависит от того, какие документы вам нужны, и насколько сложной является ваша ситуация.

WillArbor — это БЕСПЛАТНАЯ служба подбора, а не юридическая фирма и не ваш юрист. Мы сопоставляем вас с лицензированным юристом по вопросам estate planning рядом с вами, чтобы вы могли задать вопросы, сравнить варианты и подтвердить любые FLAT FEE в письменном виде до начала работы.

Чтобы вас сопоставили, поделитесь контактными данными и вашими намерениями по планированию (например: вы хотите trust и решаете, кого назначить trustee). Мы не собираем оценку активов, номера счетов, содержимое документов или SSN.

Если вы хотите более общие рекомендации, можно посмотреть guides или узнать о services, а затем начать с get matched.

• Подтвердите, что юрист лицензирован в вашем штате
• Уточните, как в вашем конкретном плане trust организованы обязанности trustee

Похожие материалы