Ano ang trustee?

Ang trustee ay ang taong nagmamano ng trust

Sa madaling salita, ang trustee ay ang “manager” ng isang trust. Ang trust ay isang legal na kaayusan na nagtataglay ng ilang uri ng ari-arian at sumusunod sa mga partikular na patakaran na itinakda mo sa mga dokumento ng trust.

Ang trabaho ng trustee ay sundin ang mga patakarang iyon—pagbabayad ng bills gamit ang mga pondo ng trust, pag-iinvest kung pinapayagan, at paghahatid ng mga benepisyo sa mga taong pinangalan mo (madalas tawagin silang beneficiaries).

• Trustee = ang gumagawa ng desisyon para sa trust (batay sa mga patakaran ng trust)
• Beneficiaries = ang mga taong pinapakinabangan ng trust
• Trust document = ang “mga instruksyon” na kailangang sundin ng trustee

Ano talaga ang ginagawa ng trustee (day-to-day at sa paglipas ng panahon)

Ang mga responsibilidad ng trustee ay nakadepende sa sinasabi ng iyong trust at kung anong mga ari-arian ang nasa trust. Sa maraming family trusts, karaniwang kasali ang mga ganitong gawain:

1) Pagmamaneho ng mga ari-arian sa trust ayon sa mga patakaran ng trust.
2) Pagbabayad ng mga regular na gastusin at pag-asikaso ng mga karaniwang administrative tasks.
3) Pagpapanatili ng mga rekord ng aktibidad sa trust at mga report kung kinakailangan.
4) Paghahatid ng pera o ari-arian sa beneficiaries kapag dumating na ang tamang oras (o kondisyon).

Kung ang trust ay para sa maliliit na anak, maaaring maging kasangkot din ang trustee sa pagsunod sa timing at mga kondisyon na itinakda mo kung kailan puwedeng mangyari ang mga distribusyon. Ang trustee ay hindi puwedeng “baguhin ang plano” dahil lang nagbago ang sitwasyon—maliban kung pinahihintulutan iyon ng trust o sinasabi iyon ng court/legal na proseso na puwede.

• Maaaring asikasuhin ng trustee ang mga papeles, pagbabayad, at distribusyon—pero hindi puwedeng balewalain ang mga instruksyon ng trust
• Magkaiba ang mga patakaran at kinakailangang reporting depende sa state

Sino ang puwedeng maging trustee?

Puwede mong piliin ang iba’t ibang uri ng trustee. Ang pinakamahusay na opsyon ay nakadepende sa sitwasyon ng iyong pamilya at sa kung gaano ka-komplikado ang trust.

Mga karaniwang pagpipilian ng trustee:
- Isang mapagkakatiwalaang miyembro ng pamilya o kaibigan (isang “individual trustee”)
- Isang professional trustee (madalas ay attorney o trust company)
- Isang bangko/trust company (sa ilang pagkakataon)
- Minsan, higit sa isang tao (co-trustees), depende sa disenyo ng trust

Kapag nag-aatubili ang mga tao na magtalaga ng family trustee, kadalasan dahil nag-aalala sila tungkol sa oras, alitan, o papeles. Valid ang mga alalahaning iyon—at iyon mismo ang dahilan kung bakit maraming pamilya ang nakikipag-usap sa isang lisensyadong estate planning attorney tungkol sa pagiging bagay, backup, at mga hangganan.

• Puwede kang maglagay ng backup (para may plan kung hindi puwedeng mag-serve ang trustee)
• Siguraduhing willing at kaya ng trustee na gawin ang trabaho

Trustee vs. executor: karaniwang nalilito

Ito ay talagang karaniwang pinagugulan ng kaalaman.

• Ang trustee ay nagmamaneho ng trust habang nabubuhay ka at pagkatapos (kung magpapatuloy ang trust).
• Ang executor (minsan tinatawag na personal representative) ang hahawak sa proseso ng estate sa ilalim ng isang will—ito ang tungkuling karaniwang lumalabas matapos may isang namatay.

Sa madaling salita: ang trust ay puwedeng magbawas o makaiwas sa ilang probate steps, pero ang trustee role ay hindi pareho sa probate work. Malaki ang epekto ng mga patakaran ng iyong state dito, kaya pinakamahusay na kumpirmahin kung paano gumagana ang mga trust at will kung saan ka nakatira.

• Ang trustee ay nagmamaneho ng mga trust; ang executor/personal representative ay nagmamaneho ng isang estate mula sa will
• Nakakaapekto ang batas ng state kung paano gumagana ang mga tungkuling ito sa praktika

Mga karaniwang pagkakamaling dapat iwasan tungkol sa trustee

Karaniwang nagkakaproblema ang mga pamilya kapag hindi malinaw ang plano o hindi ito handa sa mga totoong problema. Narito ang mga dapat bantayan:

• Walang malinaw na backup trustee. Kung hindi makakapag-serve ang unang pagpipilian, puwedeng ma-stuck ang trust.
• Pagtatalaga sa taong hindi willing o hindi organized. Ang trabaho ng trustee madalas kasama ang papeles at mga desisyon sa timing.
• Pagkalito sa “pagkakatiwala sa isang tao” at “pagbibigay sa kanya ng authority.” Ang trustee ay nangangailangan ng authority na tumutugma sa mga instruksyon ng trust.
• Mga desisyong luma na. Kung magbago ang sitwasyon ng pamilya (lipat, pagkamatay, mga bagong anak, diborsyo), maaaring kailanganin i-update ang mga pagpili ng trustee.
• Mga dokumentong DIY na hindi bagay sa iyong state. Ang mga form na mukhang ok online ay maaaring hindi sumusunod sa mga kinakailangan ng iyong state.

Magkaiba ang mga patakaran depende sa state at puwedeng baguhin ng wording ng trust kung ano ang dapat gawin ng trustee. Kaya dapat repasuhin ng mga pamilya ang kanilang plano kasama ang isang lisensyadong estate planning attorney sa sarili nilang state.

Paano makakuha ng tulong sa pagpili ng trustee (may libreng matching)

Dahil nakadepende ang mga tungkulin ng trustee at ang “tamang” trust structure sa iyong state at mga layunin, makabubuting kumuha ng propesyonal na gabay. Madalas sinasabi ang estate planning bilang FLAT FEE (hindi hourly), pero ang aktwal na gastos ay depende sa kung anong mga dokumento ang kailangan mo at kung gaano ka-komplikado ang sitwasyon mo.

Ang WillArbor ay isang FREE matching service, hindi isang law firm at hindi iyong abogado. Inu-mmatch ka namin sa isang lisensyadong estate planning attorney malapit sa iyo para makapagtanong ka, maikumpara ang mga opsyon, at makumpirma ang anumang FLAT FEE nang nakasulat bago magsimula ang trabaho.

Para ma-match, ibahagi ang iyong contact details at ang iyong planning intent (halimbawa: gusto mo ng trust at nagpapasya ka kung sino ang dapat maging trustee). Hindi namin kinokolekta ang asset values, account numbers, document contents, o SSNs.

Kung gusto mo ng mas pangkalahatang gabay, puwede mong tingnan ang guides o alamin ang tungkol sa services, pagkatapos ay simulan sa get matched.

• I-verify na lisensyado ang attorney sa iyong state
• Tanungin kung paano pinangangasiwaan ang mga tungkulin ng trustee sa partikular na plano ng trust mo

Kaugnay na tulong