Codicil là gì?

Codicil có tác dụng gì?

Codicil là một bản bổ sung (sửa đổi) cho di chúc. Mọi người dùng codicil để thực hiện một thay đổi giới hạn, chẳng hạn như cập nhật lựa chọn người giám hộ, thay đổi người quản lý di sản (executor), hoặc sửa tên sau khi kết hôn hoặc ly hôn.

Codicil không thay thế bản di chúc gốc. Codicil và di chúc được đọc cùng nhau, nên cả hai tài liệu đều quan trọng.

Nếu việc thay đổi đơn giản và bản di chúc nhìn chung vẫn đang còn phù hợp, codicil có thể là đủ. Nếu có nhiều thứ cần thay đổi, nhiều gia đình lại chọn ký một bản di chúc mới.

Quy định về lập kế hoạch di sản khác nhau giữa các bang, vì vậy một codicil hợp lệ ở bang này có thể không hoạt động theo cách tương tự ở bang khác.

Khi nào codicil có thể phù hợp

Codicil thường được dùng khi thay đổi nhỏ và rõ ràng. Ví dụ, một phụ huynh có thể muốn thay đổi một phần quà, chỉ định người quản lý di sản dự phòng mới, hoặc cập nhật mô tả người thụ hưởng trong di chúc.

Codicil có thể ít tốn chi phí và nhanh hơn so với việc viết lại toàn bộ di chúc, nhưng chỉ khi tài liệu ban đầu vẫn phù hợp.

Luật sư lập kế hoạch bất động sản được cấp phép có thể giúp bạn cân nhắc liệu codicil hay một bản di chúc mới sẽ an toàn hơn cho tình huống của bạn. WillArbor là dịch vụ ghép cặp miễn phí, không phải văn phòng luật và không soạn thảo tài liệu hay cung cấp tư vấn pháp lý.

• Phù hợp nhất cho một thay đổi nhỏ trong khi bản di chúc vẫn đang còn hiệu lực và phù hợp
• Có thể đơn giản hơn việc ký một bản di chúc mới hoàn toàn
• Nên được xem xét kỹ để không xung đột với di chúc gốc

Khi nào bản di chúc mới thường tốt hơn

Nếu hoàn cảnh gia đình thay đổi nhiều, codicil có thể gây rối và khó hiểu. Điều này có thể xảy ra sau khi kết hôn, ly hôn, sinh con, có người qua đời, chuyển đến bang khác, hoặc có nhiều thay đổi đối với người thụ hưởng hoặc người giám hộ.

Một bản di chúc mới thường rõ ràng hơn khi các thay đổi không còn chỉ là nhỏ lẻ. Điều này giúp giảm rủi ro khi ai đó đọc bản di chúc cũ và codicil theo những cách khác nhau.

Một lỗi thường gặp là dựa vào mẫu tự làm (DIY) không khớp với quy tắc ký kết của bang bạn. Một lỗi khác là quên cập nhật phần chỉ định người thụ hưởng trên các tài khoản, vì trong một số trường hợp, phần chỉ định trên tài khoản có thể ghi đè nội dung di chúc.

• Nhiều thay đổi đối với di chúc
• Sự kiện lớn trong đời sống hoặc việc chuyển đến bang khác
• Chỉ dẫn mâu thuẫn hoặc đã lỗi thời trong các giấy tờ cũ

Những sai lầm thường gặp của các gia đình

Thông thường, codicil phải được ký và làm chứng với sự cẩn trọng tương tự như di chúc, và quy định cụ thể thay đổi theo từng bang. Nếu việc ký kết không đúng cách, sự thay đổi có thể không được tính.

Một vấn đề khác là lưu codicil ở nơi tách biệt với di chúc để người thân sau này không thể tìm thấy cả hai tài liệu. Cũng dễ quên rằng một “quỹ tín thác” chưa được cấp tài sản, không chỉ định người giám hộ, hoặc các mẫu chỉ định người thụ hưởng đã lỗi thời vẫn có thể gây ra vấn đề ngay cả khi bạn đã cập nhật di chúc.

Nếu bạn đang giải quyết di sản của một phụ huynh, codicil cũng có thể quan trọng trong thủ tục chứng thực (probate) vì tòa án có thể cần xem toàn bộ bộ tài liệu.

• Qua đời mà không có di chúc hợp lệ có thể dẫn đến việc phân chia theo diện thừa kế không do di chúc (intestacy)
• Mẫu chỉ định người thụ hưởng đã lỗi thời có thể ghi đè di chúc
• Những thay đổi tự làm không tuân thủ quy tắc của bang có thể không có hiệu lực

Cách nhận trợ giúp mà không bị gây áp lực

Nếu bạn chưa chắc codicil có phù hợp không, hãy trao đổi với một luật sư lập kế hoạch bất động sản được cấp phép tại bang của bạn và yêu cầu cung cấp mức phí trọn gói (flat fee) bằng văn bản trước khi bắt đầu làm việc. Phần lớn việc lập kế hoạch di sản được tính theo phí trọn gói chứ không theo giờ, nhưng mức cụ thể sẽ phụ thuộc vào các tài liệu, mức độ phức tạp và quy định của bang.

Với nhiều gia đình, codicil đơn giản có thể tốn ít chi phí hơn so với một kế hoạch đầy đủ, trong khi một bản di chúc mới hoặc một kế hoạch dựa trên trust có thể tốn nhiều hơn. Đây chỉ là các khoảng chi phí chung, không phải báo giá.

WillArbor có thể giúp bạn được ghép cặp miễn phí với một luật sư lập kế hoạch bất động sản được cấp phép gần bạn. Bạn chỉ chia sẻ thông tin liên hệ và ý định lập kế hoạch — như họ tên, số điện thoại, email (tùy chọn), bang, bạn muốn lên kế hoạch gì, và ngôn ngữ bạn ưu tiên — và bạn vẫn kiểm soát việc thuê ai. Bắt đầu tại get matched hoặc tìm hiểu thêm tại các guides của chúng tôi.

Trước khi nói chuyện với luật sư, bạn nên chuẩn bị gì

Bạn không cần phải thu thập hồ sơ tài chính để hỏi câu hỏi đầu tiên. Hãy giữ mọi thứ đơn giản và tập trung vào điều gì đã thay đổi.

1. Mang theo bản di chúc hiện tại, nếu bạn có.
2. Viết ra những gì bạn muốn thay đổi và lý do.
3. Ghi rõ bang của bạn và nếu gần đây có chuyển đi nơi khác.
4. Liệt kê các sự kiện lớn trong đời sống, như kết hôn, ly hôn, sinh con hoặc có người qua đời.
5. Sẵn sàng nói rõ bạn muốn thay đổi nhỏ hay cần xem xét toàn diện.

Thông thường, vậy là đủ cho cuộc trao đổi đầu tiên để xác định liệu codicil hay bản di chúc mới sẽ là hướng đi phù hợp hơn.

Trợ giúp liên quan