¿Qué es un codicilo?

Qué hace un codicilo

Un codicilo es una enmienda a un testamento. Las personas lo usan para hacer un cambio limitado, por ejemplo, actualizar la elección de un tutor, cambiar un ejecutor, o corregir un nombre después de un matrimonio o divorcio.

No reemplaza el testamento original. El codicilo y el testamento se leen en conjunto, así que ambos documentos importan.

Si el cambio es sencillo y el testamento todavía está actualizado en lo demás, un codicilo puede ser suficiente. Si hay varias cosas que cambiar, muchas familias prefieren firmar un testamento nuevo.

Las reglas de planificación patrimonial varían según el estado, así que un codicilo que es válido en un estado puede no funcionar de la misma manera en otro.

Cuándo un codicilo puede ser una buena opción

Un codicilo suele usarse cuando el cambio es pequeño y claro. Por ejemplo, un padre o madre puede querer cambiar un regalo, nombrar un nuevo ejecutor suplente, o actualizar una descripción de beneficiario en el testamento.

Puede ser menos costoso y más rápido que reescribir todo el testamento, pero solo si el documento original todavía se ajusta bien a su situación.

Un abogado con licencia de planificación patrimonial puede ayudarle a decidir si un codicilo o un testamento nuevo es más seguro para su caso. WillArbor es un servicio gratuito de emparejamiento, no es un bufete de abogados y no redacta documentos ni brinda asesoría legal.

• Mejor para una actualización pequeña a un testamento que aún está vigente
• Podría ser más simple que firmar un testamento completamente nuevo
• Debe revisarse con cuidado para que no entre en conflicto con el testamento original

Cuándo normalmente es mejor un testamento nuevo

Si la situación familiar ha cambiado bastante, un codicilo puede volverse confuso. Eso puede ocurrir después de un matrimonio, un divorcio, un nacimiento, una muerte, mudarse a otro estado, o varios cambios en beneficiarios o tutores.

Un testamento nuevo suele ser más claro cuando los cambios son más que menores. Ayuda a reducir el riesgo de que alguien lea el testamento anterior y el codicilo de formas distintas.

Un tropiezo común es depender de un formato de “hágalo usted mismo” que no coincide con las reglas de firma de su estado. Otro es olvidar actualizar las designaciones de beneficiarios en cuentas, lo cual puede anular lo que dice el testamento en algunos casos.

• Varios cambios al testamento
• Acontecimientos importantes de la vida o una mudanza a otro estado
• Instrucciones contradictorias o desactualizadas en documentos antiguos

Errores comunes en los que incurren las familias

Por lo general, un codicilo debe firmarse y atestiguarse con el mismo cuidado que el testamento, y las reglas exactas varían según el estado. Si la firma se hace mal, el cambio podría no contarse.

Otro problema es guardar el codicilo en un lugar separado del testamento, para que los familiares no puedan encontrar ambos documentos más adelante. También es fácil olvidar que un fideicomiso sin fondos, que no se haya nombrado un tutor, o formularios desactualizados de beneficiarios aún pueden causar problemas incluso cuando se actualiza un testamento.

Si está resolviendo el patrimonio de un padre o madre, un codicilo también puede importar durante el proceso sucesorio (probate), porque el tribunal puede necesitar ver el conjunto completo de documentos.

• Morir sin un testamento válido puede llevar a la sucesión intestada
• Formularios de beneficiarios desactualizados pueden anular el testamento
• Cambios de “hágalo usted mismo” que no siguen las reglas del estado pueden no funcionar

Cómo obtener ayuda sin presión

Si no está seguro de si un codicilo tiene sentido, hable con un abogado con licencia de planificación patrimonial en su estado y pídale la tarifa de precio fijo por escrito antes de que comience cualquier trabajo. La mayoría de la planificación patrimonial se cobra como precio fijo, no por hora, pero el monto exacto depende de los documentos, la complejidad y el estado.

Para muchas familias, un codicilo sencillo puede costar menos que un plan completo, mientras que un testamento nuevo o un plan basado en un fideicomiso podría costar más. Esos son rangos generales, no son cotizaciones.

WillArbor puede ayudarle a emparejarse gratis con un abogado de planificación patrimonial con licencia cerca de usted. Solo comparte contacto e intención de planificación — como su nombre, teléfono, correo electrónico opcional, estado, lo que desea planear y su idioma preferido — y usted sigue teniendo el control de a quién contrata. Empiece en get matched o conozca más en nuestros guides.

Qué tener listo antes de hablar con un abogado

No necesita reunir registros financieros para hacer la primera pregunta. Manténgalo sencillo y concéntrese en lo que cambió.

1. Lleve el testamento actual, si lo tiene.
2. Escriba qué quiere cambiar y por qué.
3. Indique su estado y cualquier mudanza reciente.
4. Liste cualquier acontecimiento importante de la vida, como matrimonio, divorcio, un nacimiento o una muerte.
5. Esté listo para decir si desea una actualización pequeña o una revisión completa.

Con eso normalmente alcanza para una primera conversación sobre si un codicilo o un testamento nuevo es el camino más conveniente.

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