Hướng dẫn
Cách cập nhật một bản di chúc?
Thông thường, bạn cập nhật di chúc bằng cách ký một bản di chúc mới hoặc, ở một số bang, bằng một bản sửa đổi chính thức gọi là codicil (phụ lục di chúc). Vì quy tắc ký kết khác nhau tùy theo từng bang, cách an toàn nhất là nhờ một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại bang của bạn xem xét.
Câu trả lời ngắn gọn
Nếu bạn cần thay đổi di chúc, đừng ghi chú ở lề, gạch xóa, hoặc kẹp thêm trang và hy vọng rằng sau này vẫn có thể được chấp nhận. Ở nhiều bang, các thay đổi không chính thức như vậy có thể gây hiểu nhầm, làm chậm quá trình xét xử di chúc, hoặc khiến một phần của di chúc bị vô hiệu.
Thông thường, mọi người cập nhật di chúc theo một trong hai cách: ký một bản di chúc mới (thay thế bản cũ) hoặc ký một bản sửa đổi riêng gọi là codicil. Với những thay đổi nhỏ, đơn giản, codicil có thể được cho phép ở một số bang. Với thay đổi lớn hơn, việc lập một bản di chúc mới thường gọn gàng và an toàn hơn.
Vì di chúc phải tuân theo quy định ký kết của từng bang, nội dung này chỉ là thông tin chung, không phải tư vấn pháp lý. Luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại bang của bạn có thể cho bạn biết lựa chọn nào phù hợp với tình huống của bạn và cách ký đúng theo quy định.
Khi nào nên cập nhật di chúc
Nhiều gia đình không cần lập kế hoạch mới mỗi năm, nhưng việc rà soát di chúc sau các thay đổi lớn trong cuộc sống là điều khôn ngoan. Bản di chúc từng đúng cách đây 5 năm có thể không còn phù hợp với gia đình của bạn, mong muốn của bạn, hoặc những người bạn tin tưởng.
Các lý do thường gặp để cập nhật di chúc bao gồm kết hôn, ly hôn, việc sinh ra hoặc nhận con nuôi, có người qua đời trong gia đình, chuyển đến bang mới, mua nhà, bắt đầu kinh doanh, hoặc muốn chỉ định người quản lý tài sản (executor) hoặc người giám hộ (guardian) khác. Nếu bây giờ bạn muốn để lại tài sản theo cách khác, bảo vệ con theo cách khác, hoặc phối hợp di chúc của bạn với một trust còn hiệu lực khi còn sống (living trust), thì cũng là lúc tốt để rà soát.
Ngay cả khi không có sự kiện lớn, nhiều người rà soát kế hoạch di sản của mình mỗi 3 đến 5 năm. Những vấn đề nhỏ có thể trở thành vấn đề lớn hơn về sau, đặc biệt nếu các chỉ định người thụ hưởng (beneficiary designations), giấy ủy quyền (powers of attorney) hoặc tài liệu chăm sóc sức khỏe không còn khớp với di chúc.
Di chúc mới hay codicil?
Codicil là một thay đổi chính thức đối với một bản di chúc hiện có. Ở một số bang, codicil có thể phù hợp cho một cập nhật hẹp, ví dụ như thay đổi người mà bạn đã chỉ định làm executor. Tuy nhiên, codicil có thể gây nhầm lẫn nếu trong thời gian qua đã có nhiều thay đổi, hoặc nếu câu chữ cũ và câu chữ mới không ăn khớp với nhau.
Lập di chúc mới thường hợp lý hơn khi bạn muốn thay đổi nhiều món quà, thêm hoặc loại bỏ người thụ hưởng, chỉ định người giám hộ cho con cái, xử lý tình huống ly hôn hoặc tái hôn, hoặc làm gọn lại một kế hoạch cũ. Di chúc mới cũng có thể nêu rằng nó hủy bỏ các di chúc và codicil trước đó, điều này có thể giúp giảm tranh chấp về sau.
Luật sư có thể đề xuất rà soát toàn bộ kế hoạch di sản, không chỉ riêng di chúc. Ví dụ, nếu di chúc của bạn nói một điều nhưng biểu mẫu chỉ định người thụ hưởng của tài khoản hưu trí hoặc hợp đồng bảo hiểm nhân thọ lại nói một điều khác, thì biểu mẫu chỉ định người thụ hưởng có thể sẽ được ưu tiên. Mâu thuẫn như vậy là một trong những “bẫy” phổ biến nhất trong lập kế hoạch di sản.
Cách cập nhật di chúc một cách an toàn
Quy trình an toàn nhất thường rất đơn giản: rà soát những gì bạn đang có, xác định điều gì đã thay đổi, và ký các tài liệu đã cập nhật đúng theo quy định của bang bạn. WillArbor là dịch vụ kết nối miễn phí — không phải công ty luật, không phải luật sư, và không soạn thảo tài liệu hoặc tạo mối quan hệ luật sư–khách hàng. Chúng tôi giúp bạn kết nối với luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép gần bạn.
Lộ trình thực tế có thể như sau:
- Tìm bản di chúc hiện tại của bạn và bất kỳ codicil nào, các tài liệu trust, giấy ủy quyền, và giấy tờ chỉ dẫn trước.
- Lập danh sách ngắn các điều đã thay đổi: người, tài sản, người giám hộ, executor, hoặc mong muốn của bạn.
- Kiểm tra xem bạn có chuyển sang bang khác hay tình hình gia đình đã thay đổi đáng kể hay không.
- Hỏi một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại bang của bạn xem codicil hay di chúc mới thì phù hợp hơn.
- Ký tài liệu đã cập nhật đúng theo yêu cầu của bang bạn, với đúng người làm chứng và việc công chứng (nếu cần).
- Cất giữ bản gốc đã ký ở nơi an toàn và cho executor biết nơi để tìm.
- Hủy các bản sao cũ đã bị hủy bỏ rõ ràng nếu luật sư của bạn hướng dẫn, và đồng thời cập nhật các tài liệu liên quan.
Nếu bạn muốn được giúp tìm người tại địa phương, bạn có thể sử dụng dịch vụ ghép cặp miễn phí của WillArbor. Chúng tôi chỉ thu thập thông tin liên hệ và mục đích lập kế hoạch — tên của bạn, số điện thoại, email (tùy chọn), bang, bạn muốn lên kế hoạch về điều gì và ngôn ngữ bạn ưu tiên — không thu thập số tài khoản, giá trị tài sản hay các chi tiết nhạy cảm khác của di sản.
Những sai lầm thường gặp cần tránh
Một sai lầm phổ biến là cố gắng thực hiện cập nhật quan trọng bằng một mẫu tự làm (DIY) chung chung không đáp ứng quy định của bang bạn. Một sai lầm khác là ký đúng một bản di chúc nhiều năm trước, rồi sau đó tự ghi sửa tay, điều này có thể không còn hiệu lực. Gia đình cũng có thể gặp rắc rối khi không tìm thấy được bản di chúc đã ký ban đầu sau khi người đó qua đời.
Các vấn đề khác ít rõ ràng hơn. Một người cha hoặc mẹ có thể cập nhật di chúc nhưng lại quên chỉ định người giám hộ cho con nhỏ. Một người có thể tạo living trust nhưng không chuyển tài sản vào trust đó, khiến trust không có tài sản (không được cấp vốn). Hoặc di chúc có thể được cập nhật nhưng các chỉ định người thụ hưởng cũ trên tài khoản hưu trí và hợp đồng bảo hiểm nhân thọ vẫn đang hướng đến người không đúng.
Nếu một người qua đời mà không có di chúc hợp lệ, các quy định “thừa kế theo luật bang” sẽ quyết định ai là người được thừa hưởng. Điều này có thể không phù hợp với điều mà gia đình đã kỳ vọng. Việc rà soát toàn bộ kế hoạch cùng nhau có thể giúp tránh những bất ngờ đó.
Có thể tốn bao nhiêu để cập nhật di chúc
Nhiều luật sư lập kế hoạch di sản tính phí trọn gói (flat fee), không tính theo giờ, cho việc cập nhật di chúc và các công việc lập kế hoạch di sản cơ bản. Với một bản cập nhật di chúc đơn giản, các gia đình có thể thấy các mức phí trọn gói khoảng $200 đến $600. Việc viết lại đáng kể hơn một bản di chúc có thể rơi vào khoảng $400 đến $1,200. Nếu việc rà soát phát triển thành một kế hoạch di sản rộng hơn với các giấy ủy quyền, giấy chỉ dẫn trước hoặc công việc liên quan đến trust, tổng chi phí có thể cao hơn.
Chi phí thực tế phụ thuộc vào các tài liệu liên quan, mức độ phức tạp của gia đình và tài sản của bạn, và từng bang. Những khoảng giá này không phải là báo giá. Luôn hỏi những gì được bao gồm, luật sư có khuyến nghị codicil hay di chúc mới đầy đủ, và nhận phí trọn gói bằng văn bản trước khi bắt đầu làm việc.
Nếu bạn đang so sánh các lựa chọn, hãy xem thêm các chủ đề lập kế hoạch di sản hoặc tìm hiểu các dịch vụ thường được gia đình hỏi. Sau đó, bạn có thể được ghép cặp miễn phí với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép và chọn người để thuê.
Để cập nhật di chúc, đừng tự sửa tay một cách tùy hứng — hãy nhờ luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại bang của bạn giúp bạn ký đúng một codicil hoặc một di chúc mới.
Câu hỏi thường gặp
Tôi có thể chỉ gạch bỏ một phần trong di chúc và viết vào phần thay đổi không?
Cách này rủi ro. Ở nhiều bang, các thay đổi viết tay trên một bản di chúc đã ký có thể không hợp lệ và có thể gây hiểu nhầm trong thủ tục xét xử di chúc (probate). An toàn hơn là dùng một codicil được ký đúng cách hoặc lập một di chúc mới.
Tôi có cần luật sư để cập nhật di chúc không?
Luật sư không phải lúc nào cũng bắt buộc theo luật, nhưng thường đây là lựa chọn an toàn nhất vì các thủ tục hình thức khi lập di chúc khác nhau theo từng bang. Luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép có thể giúp bạn tránh các sai sót có thể không lộ ra cho đến sau khi người đó qua đời.
Codicil có đủ không, hay tôi nên làm di chúc mới?
Với một thay đổi rất nhỏ, codicil có thể phù hợp ở một số bang. Nếu có nhiều thay đổi hoặc một sự kiện lớn trong cuộc sống, di chúc mới thường rõ ràng hơn và dễ để gia đình bạn làm theo về sau.
Ngoài di chúc, tôi cần cập nhật gì khác không?
Thường là có. Hãy rà soát các chỉ định người thụ hưởng, giấy ủy quyền, giấy chỉ dẫn trước và bất kỳ living trust nào để đảm bảo chúng hoạt động cùng nhau. Mâu thuẫn giữa các tài liệu này là một vấn đề phổ biến.
Nếu tôi chuyển sang bang khác thì sao?
Bạn nên nhờ rà soát lại di chúc. Di chúc được ký ở một bang vẫn có thể được công nhận ở bang khác, nhưng quy định của từng bang khác nhau và kế hoạch của bạn có thể cần cập nhật để phù hợp với luật của bang mới.
WillArbor có thể giúp gì?
WillArbor là dịch vụ ghép cặp miễn phí, không phải công ty luật và không phải luật sư của bạn. Chúng tôi giúp bạn kết nối với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại bang của bạn để bạn có thể so sánh các lựa chọn, xác nhận phí trọn gói bằng văn bản, và quyết định thuê ai.
Trợ giúp liên quan
Sự khác biệt giữa di chúc và trust (living trust), khi nào phù hợp, và vì sao nhiều gia đình dùng cả hai.
Mở → Cách tránh thủ tục chứng thực di chúc (probate)Những cách hiểu đơn giản giúp gia đình giảm hoặc tránh thủ tục chứng thực di chúc — tín thác, chỉ định người thụ hưởng và hình thức sở hữu chung.
Mở → Nếu Mình Qua Đời Mà Không Có Di Chúc Thì Điều Gì Sẽ Xảy Ra?Luật thừa kế theo diện không có di chúc: tiểu bang xác định ai sẽ nhận tài sản thế nào — và vì sao điều đó có thể không phù hợp với mong muốn của bạn.
Mở →