Hướng dẫn
Luật sư lập kế hoạch di sản làm gì?
Luật sư lập kế hoạch di sản giúp bạn lập kế hoạch về việc ai sẽ thay mặt bạn lo liệu công việc, ai sẽ được thừa hưởng, và điều gì sẽ xảy ra nếu bạn bị bệnh hoặc qua đời. Họ cũng giúp gia đình bạn tránh các sai lầm thường gặp, nhưng quy định sẽ khác nhau tùy theo tiểu bang.
Luật sư lập kế hoạch di sản làm gì
Luật sư lập kế hoạch di sản giúp bạn chuyển những mong muốn của mình thành các văn bản pháp lý phù hợp với quy định của tiểu bang bạn. Việc đó có thể bao gồm di chúc, trust (quỹ/ủy thác sống), giấy ủy quyền (power of attorney), và chỉ dẫn trước / di chúc sống (advance directive hoặc living will).
Họ cũng giúp bạn suy nghĩ về các câu hỏi thực tế trong gia đình: Ai nên chăm sóc con nhỏ? Ai nên quản lý tiền bạc nếu bạn không thể? Ai nên nhận ngôi nhà, tài khoản ngân hàng hoặc các tài sản khác của bạn sau khi bạn qua đời?
Một luật sư giỏi sẽ giải thích các lựa chọn bằng ngôn ngữ dễ hiểu, giúp bạn so sánh các phương án, và đảm bảo các văn bản được ký và chứng kiến đúng cách theo quy định của tiểu bang bạn. WillArbor là dịch vụ ghép cặp miễn phí, không phải công ty luật và không phải luật sư của bạn, vì vậy chúng tôi không soạn thảo văn bản hoặc đưa lời khuyên pháp lý.
Vì sao các gia đình thuê luật sư
Nhiều gia đình tìm kiếm sự hỗ trợ sau một thay đổi lớn trong cuộc sống: kết hôn, ly hôn, có em bé mới, mua nhà, chuyển đến tiểu bang mới, bắt đầu kinh doanh, hoặc chăm sóc cha mẹ lớn tuổi. Những người khác muốn ngăn ngừa việc xét chứng di chúc (probate), chỉ định người giám hộ, hoặc làm mọi thứ đơn giản hơn cho những người họ yêu thương.
Luật sư có thể giúp bạn tránh các vấn đề thường gặp như: qua đời mà không có di chúc (tình trạng không có di chúc, luật tiểu bang sẽ quyết định người thừa hưởng), dùng các mẫu chỉ định người thừa hưởng đã lỗi thời, ký các mẫu tự làm (DIY) không có giá trị tại tiểu bang của bạn, hoặc tạo một trust nhưng không chuyển tài sản vào trust đó.
Với nhiều người, mục tiêu không phải là lập kế hoạch phức tạp. Mục tiêu là có một kế hoạch rõ ràng, đã được ký, phù hợp với gia đình của bạn, ngôn ngữ của bạn và luật của tiểu bang bạn.
Những việc họ thường giúp
Luật sư lập kế hoạch di sản thường giúp với:
- di chúc và ai sẽ là người thừa hưởng
- trust (ủy thác sống) và cách thức tài sản được chuyển giao
- giấy ủy quyền cho tiền bạc và các vấn đề pháp lý
- chỉ dẫn trước / di chúc sống cho các lựa chọn chăm sóc sức khỏe
- đề cử người giám hộ cho con nhỏ
- lập kế hoạch cho việc xét chứng di chúc (probate) và, sau khi qua đời, các bước xét chứng di chúc hoặc giải quyết tài sản trong di sản
Họ cũng có thể rà soát việc chỉ định người thụ hưởng và tiêu đề sở hữu để kế hoạch của bạn vận hành đúng trong thực tế, không chỉ “trên giấy”. Trong nhiều trường hợp, gia đình vẫn nắm quyền kiểm soát: bạn quyết định có thuê luật sư hay không, ký những gì, và liệu mức phí trọn gói có phù hợp với bạn không.
Quy trình thường diễn ra như thế nào
- Bạn cung cấp thông tin liên hệ cơ bản và ý định lập kế hoạch của bạn, ví dụ như "Tôi cần một bản di chúc" hoặc "Tôi muốn thiết lập một trust."
- Bạn trao đổi với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại tiểu bang của bạn.
- Luật sư giải thích các lựa chọn, hỏi về mục tiêu của gia đình bạn và đưa ra báo giá phí trọn gói bằng văn bản trước khi bắt đầu làm việc.
- Bạn xem xét các văn bản, đặt câu hỏi, và ký nếu bạn quyết định tiếp tục.
Việc lập kế hoạch di sản thường được báo giá theo mức phí trọn gói, không tính theo giờ, nhưng con số thực tế phụ thuộc vào các văn bản bạn cần, tình huống của bạn phức tạp đến mức nào và tiểu bang nơi bạn sống. Một kế hoạch đơn giản dựa trên di chúc có thể tốn ít hơn một kế hoạch dựa trên trust với nhiều văn bản hơn, và công việc về probate sau khi qua đời có thể khác nhau rất nhiều.
Cần tìm gì ở một luật sư
Bạn không cần văn phòng sang trọng nhất. Bạn cần một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép và hành nghề tại tiểu bang của bạn, đồng thời có thể giải thích rõ ràng.
Kiểm tra xem luật sư có hoạt động và được cấp phép với hội luật sư của tiểu bang bạn hay không. Hỏi liệu phí là phí trọn gói hay không, những văn bản nào được bao gồm, và điều gì sẽ xảy ra nếu sau này bạn cần chỉnh sửa. Hỏi họ xử lý thế nào với ngôn ngữ bạn ưu tiên nếu tiếng Anh không phải ngôn ngữ đầu tiên của bạn.
WillArbor có thể giúp bạn được ghép cặp miễn phí với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép gần bạn. Bạn so sánh các luật sư, chọn người để liên hệ và xác nhận phí cũng như phạm vi bằng văn bản trước khi bắt đầu bất kỳ công việc nào.
Những “bẫy” thường gặp cần tránh
Nhiều rắc rối trong gia đình xuất phát từ một vài sai lầm có thể phòng tránh:
- không có di chúc, vì vậy luật tiểu bang về người thừa hưởng theo luật sẽ quyết định ai được nhận
- không chỉ định người giám hộ cho con nhỏ
- biểu mẫu chỉ định người thụ hưởng không phù hợp với phần còn lại của kế hoạch
- một trust không bao giờ được chuyển tài sản vào
- văn bản cũ sau kết hôn, ly hôn, sinh con, qua đời hoặc chuyển đến tiểu bang khác
- các mẫu DIY không có giá trị nơi bạn sống
Vì quy định lập kế hoạch di sản khác nhau theo từng tiểu bang và thay đổi theo thời gian, bạn nên có một luật sư được cấp phép rà soát kế hoạch của mình, đặc biệt nếu bạn sở hữu nhà, có con nhỏ, có gia đình “pha trộn”, hoặc đang giải quyết di sản của cha mẹ.
Luật sư lập kế hoạch di sản giúp bạn xây dựng một kế hoạch cho gia đình, nhưng quy định sẽ khác nhau theo từng tiểu bang, vì vậy cách an toàn nhất là trao đổi với luật sư được cấp phép trước khi bạn ký bất kỳ điều gì.
Câu hỏi thường gặp
Tôi có cần thuê luật sư lập kế hoạch di sản không, hay có thể dùng mẫu online?
Một số người bắt đầu bằng các mẫu, nhưng mẫu có thể không thành công nếu không hợp lệ tại tiểu bang của bạn hoặc không phù hợp với tình huống gia đình của bạn. Luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép có thể giúp đảm bảo kế hoạch phù hợp với luật của tiểu bang và mục tiêu của bạn.
WillArbor có phải là công ty luật không?
Không. WillArbor là dịch vụ ghép cặp miễn phí, không phải công ty luật và không phải luật sư của bạn. Chúng tôi kết nối các gia đình với luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép, nhưng chúng tôi không soạn thảo văn bản hoặc tạo mối quan hệ luật sư - khách hàng.
Luật sư lập kế hoạch di sản tốn bao nhiêu?
Hầu hết công việc lập kế hoạch di sản được báo giá theo phí trọn gói, nhưng mức phí sẽ tùy thuộc vào các văn bản, mức độ phức tạp và tiểu bang. Kế hoạch đơn giản có thể tốn ít hơn kế hoạch dựa trên trust, và công việc về probate hoặc giải quyết di sản có thể thay đổi; hãy hỏi luật sư để có báo giá phí trọn gói bằng văn bản.
Tôi nên mang theo thông tin gì cho cuộc trò chuyện đầu tiên?
Thông thường bạn chỉ cần thông tin liên hệ cơ bản và mục tiêu lập kế hoạch, chẳng hạn như bạn muốn làm di chúc, trust, giấy ủy quyền hay cần hỗ trợ về probate. Bạn không cần phải chia sẻ số tài khoản, giá trị tài sản, SSN (số an sinh xã hội) hoặc các thông tin nhạy cảm khác chỉ để được ghép cặp.
Trợ giúp liên quan
Sự khác biệt giữa di chúc và trust (living trust), khi nào phù hợp, và vì sao nhiều gia đình dùng cả hai.
Mở → Cách tránh thủ tục chứng thực di chúc (probate)Những cách hiểu đơn giản giúp gia đình giảm hoặc tránh thủ tục chứng thực di chúc — tín thác, chỉ định người thụ hưởng và hình thức sở hữu chung.
Mở → Nếu Mình Qua Đời Mà Không Có Di Chúc Thì Điều Gì Sẽ Xảy Ra?Luật thừa kế theo diện không có di chúc: tiểu bang xác định ai sẽ nhận tài sản thế nào — và vì sao điều đó có thể không phù hợp với mong muốn của bạn.
Mở →