Làm sao để truất quyền thừa kế một người?

Trước tiên: câu trả lời thẳng thắn cho câu hỏi “Tôi truất quyền thừa kế một người bằng cách nào?”

Phần lớn thời gian, “truất quyền thừa kế” có nghĩa là bạn cố ý thay đổi kế hoạch di sản để một người cụ thể không nhận gì (hoặc nhận một phần khác). Cách bạn làm việc này phụ thuộc vào hoàn cảnh của bạn—ví dụ bạn dùng di chúc hay tín thác (trust), và luật của tiểu bang có yêu cầu một số người nhất định phải được nhận hay không.

Nếu bạn lo lắng về một đứa trẻ, người phối ngẫu, hoặc một người thân cận khác trong gia đình, điểm quan trọng nhất là: một số tiểu bang có cơ chế bảo vệ cho một số người thừa kế, và quy định thay đổi rất nhiều theo tiểu bang. Vì vậy, hãy tìm hướng dẫn chung trước, rồi xác nhận kế hoạch của bạn với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại tiểu bang của bạn.

WillArbor là dịch vụ ghép nối miễn phí giúp bạn kết nối với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép gần bạn. Chúng tôi không soạn giấy tờ và cũng không phải là luật sư của bạn—vì vậy hãy xem đây là thông tin giáo dục, không phải tư vấn pháp lý. Bạn vẫn hoàn toàn kiểm soát việc mình chọn ký gì và thuê ai.

• Truất quyền thừa kế thường có nghĩa là “thay đổi có chủ ý” trong di chúc hoặc trust—không phải một ghi chú qua loa hay một cuộc gọi điện thoại.
• Quy định của từng tiểu bang khác nhau, đặc biệt đối với vợ/chồng, con cái và đôi khi là các người thân khác.

Những cách thường gặp (và pháp lý an toàn hơn) để giảm hoặc loại bỏ phần thừa kế của một người

Kế hoạch di sản có thể có nhiều “hình thức” khác nhau. Khi truất quyền thừa kế, các gia đình thường dùng một hoặc nhiều công cụ dưới đây, tùy theo tiểu bang của họ và mục tiêu của họ.

1) Dùng di chúc để nêu rõ ai là người thụ hưởng
Di chúc có thể nêu rõ ai sẽ nhận tài sản của bạn và ai thì không. Nếu bạn đưa ra các chỉ dẫn cụ thể, luật sư có thể giúp bạn đảm bảo ngôn từ phù hợp với ý định của bạn và các yêu cầu của tiểu bang.

2) Dùng trust còn sống để kiểm soát điều gì xảy ra sau khi qua đời
Một số gia đình sử dụng trust còn sống để quản lý tài sản và phân chia mà không phải qua thủ tục chứng thực di chúc (probate) (trong nhiều trường hợp). Điều khoản của trust cũng có thể chỉ dẫn rằng một người không nhận gì.

3) Cập nhật chỉ định người thụ hưởng (nếu áp dụng)
Một số tài sản đi theo cơ chế chuyển nhượng ngoài di chúc (ví dụ: một số tài khoản hưu trí hoặc bảo hiểm nhân thọ). Trong nhiều tình huống, mẫu chỉ định thụ hưởng quyết định ai nhận tiền—vì vậy “truất quyền thừa kế” trong di chúc của bạn có thể không ảnh hưởng đến những tài khoản đó. Việc rà soát các mẫu này là một bước phổ biến trong lập kế hoạch di sản.

4) Cân nhắc “để lại cho người khác” thay vì công kích trực tiếp người đó
Tòa án và luật sư thường thích các chỉ dẫn rõ ràng hơn là câu chữ mang tính cảm xúc. Một kế hoạch tập trung vào những người thụ hưởng mà bạn dự định và lý do của bạn—trong mức hợp lý—có thể dễ hiểu và dễ bảo vệ hơn một tuyên bố mơ hồ hoặc đầy tức giận.

Vì chi tiết rất quan trọng, hãy hỏi luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại tiểu bang của bạn về cách xử lý các tài sản cụ thể của bạn và tình hình gia đình.

• Di chúc nêu ra hướng dẫn của bạn, trust có thể kiểm soát việc phân phối, và các mẫu chỉ định thụ hưởng có thể ghi đè cả hai đối với một số loại tài sản.
• Thông tin rõ ràng, cụ thể thường quan trọng hơn là dùng ngôn ngữ kịch tính.

Những “hàng rào” quan trọng: vợ/chồng, con cái và các quy tắc thừa kế “bắt buộc”

Ở nhiều nơi, vợ/chồng đã kết hôn và đôi khi cả con cái có thể có quyền hợp pháp giới hạn mức độ một người có thể bị loại khỏi việc thừa kế. Điều này không có nghĩa là bạn “không có lựa chọn”, nhưng có nghĩa là kế hoạch của bạn cần được hướng dẫn theo đúng quy định của tiểu bang.

Ví dụ, một số tiểu bang có thể xử lý quyền của vợ/chồng khác với quyền của người thân đã trưởng thành. Những tiểu bang khác có thể có quy định liên quan đến người chưa thành niên hoặc một số người thân còn sống. Các luật này cũng có thể thay đổi theo thời gian.

Vì vậy, việc nói “quy định khác nhau theo tiểu bang” không phải là một ghi chú nhỏ—đó là điều cốt lõi quyết định việc truất quyền thừa kế có hoạt động đúng như bạn kỳ vọng hay không. Luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép có thể giải thích tiểu bang của bạn cho phép gì và bạn có thể làm gì để đạt mục tiêu của mình càng sát với luật càng tốt.

• Mối quan hệ của bạn với người đó có ý nghĩa (vợ/chồng và con nhỏ thường được đối xử khác).
• Chỉ một luật sư ở tiểu bang của bạn mới có thể nói chính xác điều gì có thể làm được cho gia đình bạn.

Những lỗi thường gặp khiến việc “truất quyền thừa kế” không đạt như mong đợi

Các gia đình thường phát hiện quá muộn rằng vẫn có ai đó nhận được phần thừa kế—thường là vì kế hoạch không phù hợp với luật hoặc không bao quát đúng các loại tài sản.

• Qua đời mà không có di chúc hợp lệ (không có di chúc): Nếu bạn qua đời mà không có chỉ dẫn, các quy tắc mặc định của tiểu bang sẽ quyết định ai được thừa kế.
• Chỉ định người thụ hưởng đã lỗi thời: Ngay cả khi bạn có một di chúc cẩn thận, một số tài khoản vẫn đi theo mẫu chỉ định thụ hưởng.
• Mẫu tự làm (DIY) không phù hợp với tiểu bang của bạn: Giấy tờ pháp lý cần đúng ngôn từ và đúng quy định áp dụng cho nơi bạn sinh sống.
• Không nêu người giám hộ (nếu bạn có con): Nếu bạn có con chưa thành niên, việc chọn người giám hộ là một phần của bảo vệ gia đình bạn.
• Trust “không được tài trợ” (unfunded): Trust có thể tồn tại trên giấy, nhưng nếu tài sản không được chuyển đúng cách hoặc không được đứng tên đúng, trust có thể không kiểm soát những gì bạn tưởng là sẽ xảy ra.
• Chỉ dẫn mơ hồ hoặc nêu không rõ người: Gọi tên người theo cách không đúng (hoặc bỏ sót chi tiết mà mẫu yêu cầu) có thể gây ra sự hiểu nhầm.

Những lỗi này có thể khắc phục được, nhưng cách khắc phục phụ thuộc vào tiểu bang của bạn và tài liệu của bạn. Nếu bạn muốn có điểm bắt đầu thực tế, hãy xem phần hướng dẫn của chúng tôi tại Estate planning guides rồi yêu cầu được ghép nối để một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép rà soát tình huống của bạn tại WillArbor services hoặc get matched.

• Nếu bạn muốn một người không nhận gì, kế hoạch của bạn phải bao quát đúng “cơ chế” (di chúc/trust/người thụ hưởng).
• Ngôn từ theo từng tiểu bang và việc thực hiện đến nơi đến chốn thường là thứ tạo ra khác biệt.

Tiếp theo làm gì (một danh sách kiểm tra thực tế, không đáng sợ)

Nếu mục tiêu của bạn là loại bỏ hoặc giảm phần thừa kế của một người, bước tiếp theo an toàn nhất là trao đổi với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép—người có thể giải thích tiểu bang của bạn cho phép gì và giúp bạn xây dựng một kế hoạch phù hợp với ý định của bạn.

Trước khi bạn yêu cầu hỗ trợ, hãy thu thập các thông tin cơ bản—mà không chia sẻ thông tin nhạy cảm:
- Bạn là ai (và liệu bạn có đã kết hôn không)
- Mục tiêu chung (ví dụ: “không để lại thừa kế cho người này” hoặc “để lại cho người khác”)
- Bạn đã có sẵn những tài liệu nào (di chúc, trust, giấy ủy quyền, v.v.), nếu có
- Tiểu bang nơi bạn cư trú

Khi bạn liên hệ với luật sư, hãy hỏi các câu rõ ràng như:
- Ở tiểu bang của tôi, cần những gì để đạt được “không để người này nhận thừa kế”?
- Có những người có thể có quyền thừa kế hợp pháp ngay cả khi tôi không muốn vậy không?
- Tôi nên xử lý các mẫu chỉ định thụ hưởng cho các tài khoản có thể không đi theo di chúc của tôi như thế nào?
- Ở đây nên chọn di chúc, trust hay cả hai?

Về chi phí: lập kế hoạch di sản thường được báo theo một mức GIÁ TRỌN GÓI (không tính theo giờ), nhưng con số thực tế phụ thuộc vào những giấy tờ bạn cần và mức độ phức tạp của tình hình gia đình bạn cũng như yêu cầu của tiểu bang. Với nhiều gia đình, mức dao động trọn gói thường khoảng:
- Di chúc đơn giản: khoảng $300–$1,500
- Di chúc kèm các tài liệu liên quan (như giấy ủy quyền và chỉ dẫn trước): khoảng $800–$2,500
- Kế hoạch dựa trên trust (thường nhiều giấy tờ và công tác thiết lập hơn): khoảng $1,500–$4,500+

Đây là các khoảng tham khảo mang tính giáo dục, không phải là báo giá. Bất kỳ khoảng nào cũng có thể cao hơn nếu gia đình phức tạp hoặc ở một số tiểu bang nhất định. Luôn xác nhận mức phí trọn gói chính xác bằng văn bản trước khi bắt đầu làm việc.

Nếu bạn muốn một cách miễn phí, không ràng buộc để tìm một luật sư được cấp phép gần bạn, hãy dùng get matched. WillArbor chỉ thu thập thông tin liên hệ và ý định lập kế hoạch (như tiểu bang của bạn và ngôn ngữ bạn muốn)—không thu thập số tài khoản, SSN, hoặc chi tiết tài sản.

• Giữ mọi thứ đơn giản: mục tiêu + tiểu bang của bạn + bạn đã có sẵn những tài liệu gì.
• Xác nhận mức phí trọn gói bằng văn bản trước khi ký bất cứ thứ gì.

Nếu bạn đang giận dữ hoặc lo sợ, hãy bắt đầu bằng sự rõ ràng—không phải cảm xúc

Nhiều người muốn truất quyền thừa kế vì bị phản bội, đã xa cách lâu dài, hoặc lo ngại về việc người đó sẽ sử dụng tiền như thế nào. Những cảm xúc đó là điều dễ hiểu. Nhưng trong lập kế hoạch di sản, kế hoạch cần đủ rõ ràng để có thể được tuân theo và diễn giải đúng.

Cách tiếp cận bình tĩnh thường giúp bạn nhiều hơn một cách gay gắt. Hãy tập trung vào kết quả bạn muốn (ai được thừa kế, ai không, ai đưa ra quyết định nếu bạn không thể). Nếu bạn cần đặt giới hạn, thiết kế cách phân phối, hoặc chỉ định người thụ hưởng thay thế, luật sư có thể giúp bạn chọn một lựa chọn hợp pháp.

Cuối cùng, hãy nhớ: quy định thay đổi theo tiểu bang. Điều phù hợp ở nơi này có thể không phù hợp ở nơi khác, và ngay cả cùng một bộ tài liệu cũng có thể tạo ra hiệu quả khác nhau. Khi bạn sẵn sàng, bạn có thể được ghép nối miễn phí với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép thông qua WillArbor tại WillArbor services hoặc get matched—và bạn có thể phỏng vấn luật sư để tìm người phù hợp.

• Sự rõ ràng bảo vệ ý định của bạn tốt hơn là dùng lời lẽ giận dữ.
• Quy định theo tiểu bang khác nhau—hãy lấy hướng dẫn đúng theo tiểu bang của bạn.

Trợ giúp liên quan