Hướng dẫn
Bạn có cần luật sư để lập di chúc không?
Thông thường, không có luật nào bắt buộc bạn phải thuê luật sư để lập di chúc. Tuy nhiên, nhiều gia đình vẫn chọn luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép vì chỉ một vài sai sót nhỏ cũng có thể khiến di chúc sau này trở nên không rõ ràng, không hợp lệ hoặc khó sử dụng.
Câu trả lời ngắn: không phải lúc nào cũng cần, nhưng thường là ý kiến hay
Ở nhiều tiểu bang, bạn không nhất thiết phải có luật sư để tạo di chúc về mặt pháp lý. Đôi khi một người có thể tự viết di chúc và ký kèm người làm chứng theo đúng yêu cầu. Nhưng điều đó không có nghĩa di chúc tự làm (DIY) là lựa chọn an toàn nhất.
Di chúc chỉ hữu ích nếu tuân theo các quy định của tiểu bang bạn và nêu rõ bạn muốn gì. Nếu việc ký không đúng, bỏ sót quy tắc về người làm chứng, hoặc câu chữ gây hiểu nhầm, gia đình bạn có thể gặp tình trạng chậm trễ, rắc rối tại tòa, hoặc tranh cãi sau khi người đó qua đời. Các quy định về lập kế hoạch di sản và thủ tục xin chứng thực di chúc (probate) khác nhau giữa các tiểu bang và cũng có thể thay đổi theo thời gian.
Luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép thường hữu ích nhất nếu bạn có con cái, sở hữu nhà, muốn chỉ định người giám hộ, có gia đình tái hôn (blended family), có tài sản ở hơn một tiểu bang, muốn tránh sai sót, hoặc chỉ đơn giản là muốn yên tâm. Nếu tình huống của bạn rất đơn giản, một số người vẫn dùng mẫu cơ bản, nhưng đây lại là nơi thường bắt đầu cho một bẫy phổ biến: các mẫu không đáp ứng đúng quy định của tiểu bang bạn.
Khi nào luật sư đặc biệt đáng để cân nhắc
Luật sư có thể đặc biệt quan trọng khi di chúc của bạn cần làm nhiều hơn việc để lại tất cả cho một người. Ví dụ: nếu bạn muốn chỉ định người giám hộ cho con chưa thành niên, để các món quà khác nhau cho những người khác nhau, bảo vệ quyền lợi của một đứa trẻ có nhu cầu đặc biệt, lên kế hoạch cho con riêng (stepchildren), hoặc phối hợp di chúc với một quỹ tín thác còn sống (living trust), việc có hỗ trợ pháp lý có thể giúp ngăn ngừa những vấn đề nghiêm trọng.
Luật sư cũng hữu ích nếu bạn lo ngại xung đột trong gia đình. Ngôn ngữ rõ ràng, ký đúng cách và một kế hoạch di sản đầy đủ có thể giúp gia đình thực hiện đúng nguyện vọng của bạn dễ hơn. Nhiều gia đình nghĩ rằng họ chỉ cần di chúc, nhưng họ có thể cũng cần giấy ủy quyền (power of attorney) và chỉ dẫn trước (advance directive) để một người có thể giúp trong suốt cuộc sống, không chỉ sau khi qua đời.
Những bẫy thường gặp gồm: qua đời mà hoàn toàn không có di chúc (intestacy); quên chỉ định người giám hộ cho con cái; dựa vào thông tin chỉ định người thụ hưởng (beneficiary designations) đã cũ; dùng mẫu DIY không đáp ứng quy định của tiểu bang bạn; hoặc tạo một trust nhưng không chuyển/cấp tài sản vào trust (never funding it). Đây là những kiểu vấn đề mà một luật sư cẩn thận sẽ tìm ra.
Khi nào di chúc đơn giản có thể là đủ
Một số người trưởng thành có tình huống khá đơn giản: họ độc thân hoặc đã kết hôn, không có vấn đề gia đình phức tạp, sở hữu tài sản ở một tiểu bang và muốn để lại tất cả theo cách rõ ràng, thẳng rẽ. Trong trường hợp đó, ở một số tiểu bang, di chúc đơn giản có thể được lập mà không cần luật sư.
Ngay cả vậy, vẫn nên chậm lại và trả lời vài câu hỏi cơ bản. Bạn có biết quy tắc về người làm chứng và cách ký của tiểu bang mình không? Bạn có biết việc công chứng (notarization) có cần thiết hay chỉ là hỗ trợ? Nếu một người thụ hưởng qua đời trước bạn thì chuyện gì sẽ xảy ra? Bạn có biết di chúc chỉ mình nó có tránh được thủ tục xin chứng thực di chúc (probate) hay không? Trong hầu hết các trường hợp, di chúc không thể tự động tránh probate.
Vì vậy, nhiều người bắt đầu bằng việc học những điều cơ bản trên các trang như guides và sau đó trao đổi với luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép trước khi ký bất cứ điều gì quan trọng.
Luật sư thường làm gì khi lập di chúc
Luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép làm nhiều hơn việc điền thông tin vào các chỗ trống. Thông thường họ sẽ hỏi về gia đình của bạn, mục tiêu của bạn, những người bạn tin tưởng và các tài liệu phù hợp với tình huống của bạn theo luật của tiểu bang.
Họ có thể giải thích liệu bạn có khả năng chỉ cần một di chúc hay cần một kế hoạch đầy đủ hơn, có thể bao gồm living trust, giấy ủy quyền tài chính (financial power of attorney) và chỉ dẫn trước (advance directive).
Họ cũng có thể giúp bạn chỉ định đúng người cho các vai trò quan trọng: người thi hành (executor), người giám hộ (guardian), người quản lý trust (trustee) và người đại diện (agents) theo các giấy ủy quyền (powers of attorney). Họ có thể phát hiện các vấn đề mà bạn có thể không tự nghĩ tới, chẳng hạn các lựa chọn dự phòng, các câu hỏi về thuế cần trao đổi thêm, những lo ngại về probate, hoặc xung đột giữa di chúc của bạn và các mẫu chỉ định người thụ hưởng.
Trước khi bắt đầu bất kỳ công việc nào, hãy yêu cầu báo giá theo mức phí trọn gói (flat fee) bằng văn bản, tài liệu nào được bao gồm, việc có bao gồm chỉnh sửa (revisions) hay không và liệu có tính thêm phí cho việc chuyển nhượng tài sản (deeds), hỗ trợ cấp tài sản vào trust hay kế hoạch phức tạp hơn hay không. Phần lớn dịch vụ lập kế hoạch di sản được tính theo flat fee, không phải tính theo giờ, nhưng mức chi phí thực tế còn tùy thuộc vào các tài liệu, mức độ phức tạp và tiểu bang. Đây không phải là báo giá.
Chi phí luật sư lập di chúc có thể là bao nhiêu
Một bản di chúc đơn giản được lập bởi luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép thường nằm khoảng $300 đến $1,000 như một flat fee ở nhiều khu vực tại Hoa Kỳ. Gói di chúc kèm các tài liệu liên quan, chẳng hạn giấy ủy quyền và chỉ dẫn trước, có thể vào khoảng $600 đến $2,000. Một kế hoạch di sản đầy đủ hơn có living trust thường tốn nhiều hơn, phổ biến khoảng $1,500 đến $5,000 hoặc cao hơn tùy tiểu bang và mức độ phức tạp.
Giá có thể tăng nếu bạn có gia đình tái hôn, con chưa thành niên, kế hoạch cho người có nhu cầu đặc biệt, nhiều bất động sản, lợi ích kinh doanh hoặc các mong muốn phức tạp. Có thể thấp hơn nếu tình huống của bạn rất đơn giản và bạn chỉ cần một bản di chúc cơ bản. Chi phí khác nhau rất nhiều theo tiểu bang và theo kinh nghiệm của từng luật sư, vì vậy các khoảng chi phí này chỉ là thông tin chung, không phải báo giá.
Điều quan trọng là bạn vẫn giữ quyền kiểm soát. Hãy so sánh luật sư, hỏi rõ những gì được bao gồm, xác nhận flat fee bằng văn bản và chọn người bạn muốn thuê. WillArbor là dịch vụ ghép cặp miễn phí, không phải công ty luật, không phải luật sư và không soạn thảo tài liệu hay tạo quan hệ luật sư–khách hàng. Gia đình luôn được miễn phí khi được ghép cặp.
Cách quyết định bước tiếp theo nên làm gì
Nếu bạn đang phân vân có cần luật sư để lập di chúc hay không, cách tiếp cận thực tế là bắt đầu từ mức độ rủi ro. Người, tài sản và khả năng xảy ra xung đột càng nhiều thì luật sư thường càng hữu ích. Nếu mục tiêu chính của bạn là bảo vệ con cái, tránh sai sót hoặc giúp cho gia đình sau này thuận lợi hơn thì việc nhờ hỗ trợ chuyên nghiệp thường rất đáng.
Dưới đây là cách đơn giản để tiến lên:
- Liệt kê các điều cơ bản: tiểu bang của bạn, liệu bạn có con cái hay không, bạn có sở hữu nhà hay không và bạn muốn ai được thừa hưởng.
- Nghĩ xem bạn muốn chỉ định ai làm người thi hành (executor), người giám hộ (guardian) và lựa chọn dự phòng.
- Kiểm tra xem liệu bạn có thể cũng cần giấy ủy quyền hoặc chỉ dẫn trước, không chỉ có mỗi di chúc hay không.
- Rà soát các mẫu chỉ định người thụ hưởng trên hợp đồng bảo hiểm nhân thọ hoặc tài khoản hưu trí để đảm bảo không xung đột với kế hoạch của bạn.
- Trao đổi với luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại tiểu bang của bạn và xác nhận flat fee bằng văn bản trước khi bắt đầu làm việc.
Nếu bạn muốn được giúp tìm người phù hợp, bạn có thể tìm hiểu thêm về các dịch vụ của chúng tôi hoặc được ghép cặp miễn phí. Chúng tôi chỉ thu thập thông tin liên hệ và ý định lập kế hoạch, như tên, số điện thoại, email (tùy chọn), tiểu bang, bạn muốn lập kế hoạch cho việc gì và ngôn ngữ bạn ưu tiên. Chúng tôi không hỏi về giá trị tài sản, số tài khoản, số An sinh Xã hội (Social Security numbers), thu nhập hoặc các chi tiết nhạy cảm về di sản.
Bạn có thể không bị bắt buộc phải thuê luật sư để lập di chúc, nhưng nhiều gia đình vẫn làm vì quy định theo tiểu bang rất chặt chẽ và sai sót có thể gây ra vấn đề thật sự sau này.
Câu hỏi thường gặp
Di chúc viết tay có hợp pháp không?
Đôi khi, ở một số tiểu bang, di chúc viết tay có thể được công nhận, nhưng các quy định lại rất khác nhau theo từng tiểu bang. Vì sai sót có thể khiến di chúc không hợp lệ hoặc khó chứng minh, bạn nên kiểm tra với luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại tiểu bang của bạn.
Di chúc có thể tránh probate không?
Thông thường là không. Di chúc thường phải trải qua thủ tục probate và cho tòa biết ai sẽ nhận tài sản. Nếu mục tiêu của bạn là tránh probate, luật sư có thể giải thích liệu các công cụ như chỉ định người thụ hưởng, đồng sở hữu hoặc living trust có thể giúp theo quy định của tiểu bang bạn hay không.
Nếu tôi còn trẻ và khỏe mạnh, tôi vẫn cần luật sư để lập di chúc chứ?
Không phải lúc nào cũng cần, nhưng nhiều người trẻ vẫn muốn được hỗ trợ nếu họ có con cái, sở hữu tài sản hoặc muốn có một kế hoạch đầy đủ kèm giấy ủy quyền và các tài liệu chăm sóc sức khỏe. Di chúc quan trọng ở mọi độ tuổi trưởng thành, đặc biệt nếu có ai đó phụ thuộc vào bạn.
Làm sao tôi biết luật sư đó thật sự được cấp phép?
Bạn có thể yêu cầu tên đầy đủ của luật sư và thông tin về luật sư tại bang (state bar) và xác minh giấy phép với bar hoặc cơ quan cấp phép của tiểu bang. Đây là bước làm thông minh trước khi thuê bất kỳ ai.
Nếu tôi đã lập di chúc online rồi thì sao?
Đừng cho rằng nó ổn chỉ vì đã được ký. Luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép có thể xem xét liệu tài liệu đó có vẻ đáp ứng các quy tắc của tiểu bang bạn hay không và có khớp với mong muốn hiện tại, người thụ hưởng và tình hình gia đình của bạn hay không.
WillArbor làm gì?
WillArbor là dịch vụ ghép cặp miễn phí giúp các gia đình kết nối với luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép. Đây không phải công ty luật, không phải luật sư của bạn và không đưa lời khuyên pháp lý hay soạn thảo tài liệu.
Trợ giúp liên quan
Sự khác biệt giữa di chúc và trust (living trust), khi nào phù hợp, và vì sao nhiều gia đình dùng cả hai.
Mở → Cách tránh thủ tục chứng thực di chúc (probate)Những cách hiểu đơn giản giúp gia đình giảm hoặc tránh thủ tục chứng thực di chúc — tín thác, chỉ định người thụ hưởng và hình thức sở hữu chung.
Mở → Nếu Mình Qua Đời Mà Không Có Di Chúc Thì Điều Gì Sẽ Xảy Ra?Luật thừa kế theo diện không có di chúc: tiểu bang xác định ai sẽ nhận tài sản thế nào — và vì sao điều đó có thể không phù hợp với mong muốn của bạn.
Mở →