Tôi có thể tự viết di chúc của mình không?

Trả lời nhanh: bạn có thể tự viết di chúc không?

Ở nhiều tiểu bang, một người có thể tự viết di chúc của mình. Nhưng di chúc có hợp lệ về mặt pháp lý hay không—và liệu nó có thực sự bảo vệ gia đình bạn không—phụ thuộc vào các quy tắc khác nhau theo từng tiểu bang và rất dễ mắc sai sót.

Phần lớn các gia đình bất ngờ khi nhận ra những lỗi nhỏ lại có thể quan trọng: thiếu câu chữ bắt buộc, hướng dẫn không rõ ràng, sai quy định về người làm chứng, hoặc thông tin đã lỗi thời. Nếu bạn có con cái, có tài sản riêng, tình huống gia đình phức tạp, hoặc muốn tránh việc tòa án xét xử di sản (probate), thì việc nhờ luật sư rà soát thường rất đáng giá.

WillArbor không phải là công ty luật và không thể soạn tài liệu hay cung cấp tư vấn pháp lý. Chúng tôi là dịch vụ MIỄN PHÍ giúp bạn kết nối với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép tại khu vực gần bạn, theo đúng tiểu bang của bạn.

Vì sao di chúc tự làm (DIY) có thể rủi ro (dù tấm lòng của bạn là đúng chỗ)

Mẫu di chúc DIY hoặc template trên mạng trông có vẻ đầy đủ, nhưng có thể không đáp ứng yêu cầu pháp lý của tiểu bang bạn về việc ký và người làm chứng. Nếu di chúc không đạt các yêu cầu này, rất có thể nó sẽ không được thực hiện.

Một vấn đề phổ biến khác là tính rõ ràng. Nếu di chúc không nói rõ ai nhận cái gì, hoặc ai sẽ đứng ra thay mặt gia đình bạn, tòa án có thể phải diễn giải—hoặc người thân của bạn có thể mất nhiều thời gian và chi phí hơn so với ý định ban đầu của bạn.

Lập kế hoạch di sản không chỉ là viết di chúc. Nhiều gia đình cần các tài liệu liên quan khác (như giấy ủy quyền [power of attorney] và chỉ dẫn trước [advance directive]) và đôi khi cần cả trust (quỹ tín thác) để hỗ trợ việc giải quyết probate. Chỉ có di chúc đôi khi chưa đáp ứng được tất cả mục tiêu của bạn.

Nếu bạn tự viết di chúc, điều gì quan trọng nhất?

Chỉ cung cấp thông tin giáo dục chung: quy định lập kế hoạch di sản (bao gồm tính hợp lệ của di chúc, người làm chứng và thủ tục probate) thay đổi theo từng tiểu bang và có thể thay đổi theo thời gian.

Nếu bạn đang cân nhắc DIY, bạn thường sẽ muốn tập trung vào những mục thường ảnh hưởng nhiều nhất đến tính hợp lệ và kết quả đối với gia đình. Dù vậy, vẫn là ý kiến hay nếu có một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép rà soát kế hoạch của bạn.

Những điểm thường khiến DIY đi sai:
1. step Đảm bảo tuân thủ quy định của tiểu bang bạn về ký và người làm chứng (yêu cầu thay đổi rất rộng).
2. step Dùng ngôn ngữ rõ ràng về việc ai nhận tài sản và nhận theo cách nào.
3. step Đặt tên một người đáng tin để thực hiện di chúc (executor) và kèm người dự phòng.
4. step Nếu bạn có con chưa thành niên, hãy nêu rõ người giám hộ và hiểu tiểu bang của bạn xử lý việc giám hộ ra sao.
5. step Tránh thông tin đã lỗi thời—con người, địa chỉ và tình huống thay đổi.
6. step Nhớ rằng một số tài sản không đi theo di chúc (ví dụ, một số chỉ định người thụ hưởng trên tài khoản).

Những vấp ngã thường gặp mà các gia đình nên tránh

Ngay cả khi có ý định tốt, các gia đình vẫn thường gặp những vấn đề có thể đoán trước. Dưới đây là một vài điều cần chú ý:

- Qua đời mà không có di chúc (thường gọi là “intestacy”), nghĩa là luật của tiểu bang sẽ quyết định ai nhận tài sản của bạn

- Dùng mẫu DIY không khớp với quy tắc ký/ người làm chứng của tiểu bang

- Dựa vào di chúc nhưng quên các tài liệu quan trọng khác như power of attorney hoặc advance directive

- Chỉ định người thụ hưởng trên tài khoản bị lỗi thời, có thể lấn át những gì di chúc nói

- Để “quỹ tín thác” (trust) “chưa được cấp tài sản” hoặc không cập nhật khi cuộc sống thay đổi (trust có thể được lên kế hoạch đúng, nhưng vẫn có thể không làm được điều bạn hy vọng nếu bạn không chuyển giao tài sản theo yêu cầu)

Nếu bất kỳ điều nào nghe quen—hoặc nếu bạn chưa chắc—thì việc trao đổi với một luật sư lập kế hoạch di sản được cấp phép có thể giúp gia đình bạn tránh những căng thẳng không đáng có.

Thông thường chi phí bao nhiêu nếu nhờ luật sư thực hiện (khoảng phí trọn gói)

Chi phí lập kế hoạch di sản có thể chênh lệch rất nhiều tùy theo tiểu bang và tùy bạn thực sự cần những tài liệu nào. Phần lớn công việc lập kế hoạch di sản uy tín thường được báo giá theo PHÍ TRỌN GÓI (không tính theo giờ), giúp các gia đình tránh bị bất ngờ.

Dưới đây là các khoảng PHÍ TRỌN GÓI mang tính trung thực và tổng quát mà bạn có thể thấy cho kế hoạch cơ bản (không phải báo giá và không được đảm bảo):
1. step Gói di chúc cơ bản (thường bao gồm tài liệu liên quan): thường khoảng $300–$1,500
2. step Lập kế hoạch toàn diện hơn (ví dụ, một bản di chúc kèm power of attorney và advance directive, và đôi khi có cả trust): thường khoảng $1,000–$3,500+

Các khoảng này có thể tăng nếu hoàn cảnh của bạn phức tạp hơn (con chưa thành niên và giám hộ, nhiều tiểu bang, quyền lợi trong doanh nghiệp, di sản lớn, gia đình “hỗn hợp” [blended family], hoặc cần thêm tài liệu). Bước đi hợp lý nhất là được ghép với luật sư trước, sau đó xác nhận PHÍ TRỌN GÓI bằng văn bản trước khi bắt đầu bất kỳ công việc nào.

WillArbor giúp bạn so sánh các lựa chọn—miễn phí cho bạn—để bạn chọn ai để thuê.

Cách nhận hỗ trợ cho tiểu bang của bạn (ghép miễn phí)

Nếu bạn đang hỏi, “Tôi có thể tự viết di chúc của mình không?” thì thường là vì bạn quan tâm đến gia đình và muốn quá trình này an toàn, rõ ràng. Bạn không cần phải làm một mình.

WillArbor là dịch vụ GHÉP MIỄN PHÍ. Chúng tôi thu thập thông tin liên hệ và ý định lập kế hoạch của bạn (ví dụ: bạn muốn lên kế hoạch cho việc gì, tiểu bang của bạn, và ngôn ngữ bạn ưu tiên). Chúng tôi không thu thập giá trị tài sản, số tài khoản, SSN, hay các chi tiết nhạy cảm về di sản.

Để bắt đầu:
1. step Chia sẻ tiểu bang của bạn và điều bạn muốn lên kế hoạch
2. step Chọn ngôn ngữ bạn ưu tiên
3. step Xem các lựa chọn luật sư được cấp phép đã được ghép và xác nhận PHÍ TRỌN GÓI bằng văn bản trước khi bắt đầu làm việc

Tìm hiểu thêm về những điều cơ bản trong các hướng dẫn, xem dịch vụ có thể bao gồm những gì, hoặc bắt đầu bằng cách được ghép.

Trợ giúp liên quan