Кому нужен план по наследству?

Короткий ответ: если у вас есть любимые люди, скорее всего, он вам нужен

План по наследству помогает вам определить, кто будет заботиться о вашей семье, и как будет распоряжаться ваше имущество после того, как вы уйдете из жизни. Если у вас есть дети, супруг(а), пожилые родители или кто-то, кто зависит от вас, базовый план часто бывает очень важен.

Планирование наследства также может помочь вам назвать доверенных лиц, которым вы дадите право принимать решения, если вы окажетесь не в состоянии говорить за себя (например, через медицинское распоряжение и доверенность). Конкретные документы различаются, но цель одна и та же: ясность для тех, кого вы любите.

Правила зависят от штата, а законы могут меняться. Это руководство — общая образовательная информация, не юридическая консультация. Пожалуйста, уточните детали у лицензированного юриста по планированию наследства в вашем штате.

• Если у вас есть иждивенцы, вам может понадобиться завещание и/или траст, а также выбор опекунов
• Если вы хотите контролировать решения, вам также могут понадобиться документы для медицинских и финансовых решений

Частые ситуации, когда план по наследству особенно важен

Чтобы получить пользу от плана по наследству, не обязательно владеть «большим» количеством активов. Многие семьи начинают с этого, потому что хотят меньше неожиданностей и более понятные инструкции.

Рассмотрите план по наследству, если справедливо хоть одно из этих утверждений:

1. У вас есть дети (особенно несовершеннолетние)
2. Вы не состоите в браке, или вы и ваш партнер не оформлены юридически так, как вы считаете правильным
3. Вы в разводе или у вас есть пасынки/падчерицы, и вы хотите, чтобы опекунство и наследование соответствовали вашим намерениям
4. У вас есть пожилые родители или другие родственники, которым может понадобиться помощь
5. У вас есть дом, сбережения, или вам просто хочется избежать путаницы
6. У вас есть определенные совместные активы или семейные договоренности по имуществу

Также подумайте о планировании, если вы бы хотели, чтобы одно конкретное лицо принимало за вас медицинские и/или финансовые решения во время серьезной болезни или инвалидности.

• Даже «самые простые» семьи часто выигрывают от того, что заранее назначают опекунов и продумывают, что произойдет, если вы уйдете из жизни

Вы недавно в США? Планирование наследства помогает избежать дорогой путаницы

Если вы только недавно переехали в Соединенные Штаты, вы можете не знать, что «что происходит, когда человек умирает» может быть автоматически определено законом штата — когда нет завещания. Из-за этого результаты могут не соответствовать вашим пожеланиям.

Планирование наследства может помочь вам:

1. Назначить опекуна для несовершеннолетних детей, которых вы оставляете
2. Выбрать, кому должны достаться активы и личные вещи
3. Снизить вероятность того, что родственники будут спорить из-за решений
4. Добавить инструкции для медицинских решений через предварительные распоряжения

Поскольку правила зависят от штата и от вашей ситуации, важно работать с лицензированным юристом по планированию наследства, который практикует там, где вы живете. WillArbor — это бесплатный способ найти юриста рядом с вами, без давления.

• Если вы умрете без завещания, правила вашего штата «о наследовании по закону» решат вместо вас

Какие документы обычно нужны людям (и почему они отличаются)

Многие семьи слышат словосочетание «план по наследству» и предполагают, что это означает только завещание. Если сказать простыми словами, план по наследству — это обычно набор документов, которые работают вместе.

Несколько распространенных «строительных блоков»:

• Завещание: часто используется, чтобы указать, кому должны достаться ваши активы, и если у вас есть дети, кто должен быть опекуном. Завещание в целом проходит процедуру завещательного управления (пробат).
• Живой траст: может помочь управлять тем, как обрабатываются активы, и иногда позволяет избежать пробата для тех активов, которые вы помещаете в траст. Траст нужно правильно создать и «передать ему имущество» (сделать его финансированным).
• Доверенность: назначает человека, которому вы доверяете, чтобы он решал финансовые вопросы, если вы не сможете.
• Медицинское распоряжение / предварительное распоряжение: помогает направлять медицинские решения, если вы не можете общаться.

Лицензированный юрист по планированию наследства может объяснить, какие документы вам могут понадобиться в вашем штате. Если вы используете формы «сделай сам», правила могут не соответствовать требованиям вашего штата, и даже «выглядящая действительной» форма все равно может не сработать.

• Избегайте частой ошибки: «нефинансированный траст», который на самом деле не контролирует то имущество, которое вы считаете, что он контролирует

Частые ошибки в планировании наследства, которых стоит избегать

Семьи часто сталкиваются с проблемами, которых можно было бы избежать. Если знать об этом заранее, проще выбрать правильный уровень помощи.

Следите за тем, чтобы не допустить:

• Уход из жизни без завещания (ваш штат решит за вас)
• Использование форм «сделай сам», которые не соответствуют правилам вашего штата
• Устаревшие назначения выгодоприобретателей по полисам страхования жизни или пенсионным счетам
• Забыть обновить план после крупных жизненных событий (брак, развод, рождение ребенка, переезд в другой штат)
• Назначать опекунов, не учитывая, кто реально сможет взять на себя эту роль
• Создать траст, но не передать ему имущество должным образом («финансирование»)

Большинство услуг по планированию наследства оценивают фиксированной суммой, а не почасово, но реальная стоимость зависит от документов и сложности, и она отличается по штатам. Дисконтные диапазоны полезны, но это не гарантия того, сколько вы заплатите.

Для общей образовательной поддержки и следующих шагов начните с получения подбора.

• Ошибка: «у меня есть завещание», но формы выгодоприобретателей и ключевые счета все равно ведут на другое лицо

Следующий шаг: сначала разобраться, затем нанять лицензированного юриста (бесплатно для вас)

Если вы сомневаетесь, нужен ли вам план по наследству, самый безопасный подход — поговорить с лицензированным юристом по планированию наследства, который понимает правила вашего штата. Вы можете принести свои вопросы и предпочтения (например, ваш предпочтительный язык), а затем сравнить варианты.

WillArbor — это БЕСПЛАТНЫЙ сервис подбора, а не юридическая фирма и не ваш юрист. Мы собираем только контактные данные и намерение по планированию (например, ваш штат и то, что вы хотите спланировать). Мы не собираем стоимость активов, номера счетов, содержание документов или чувствительные личные номера.

Когда вы встречаетесь с юристом, спросите, какие документы он рекомендует именно для вашей ситуации, и подтвердите фиксированную стоимость письменно до начала любой работы. Правила зависят от штата, поэтому убедитесь, что он лицензирован там, где вы живете, и что вы можете проверить его статус в коллегии адвокатов.

Если вы готовы, начните здесь, чтобы узнать, что обычно включает планирование наследства, либо перейдите прямо к получению подбора для лицензированного юриста рядом с вами.

• Семья остается в контроле: вы выбираете, нанимать ли юриста, и подтверждаете фиксированную стоимость до того, как начнется любая работа

Похожие материалы