¿Un testamento en línea es legal?

Respuesta corta: a veces sí, pero mandan las reglas del estado

Un testamento en línea no queda automáticamente inválido solo porque usó internet. En muchos estados, un testamento puede ser legal si está redactado con claridad, se firma correctamente y se hace con testigos de la forma que exige la ley del estado.

Pero las reglas de planeación patrimonial varían según el estado, y algunos estados tienen requisitos adicionales que los formularios DIY (hechos por cuenta propia) no manejan bien. Un formulario que se ve bien en línea aún puede fallar si no se firmó, no se atestiguó o no se preparó correctamente para su estado.

Por eso, muchas familias usan un testamento en línea como punto de partida y luego piden a un abogado de planeación patrimonial con licencia en su estado que lo revise. WillArbor es un servicio gratuito de emparejamiento, no es una firma de abogados y no es su abogado.

• La ley estatal puede exigir testigos, un notario, o ambos.
• Un testamento válido en un estado puede no ser válido en otro sin cambios.

Qué puede hacer que un testamento en línea sea legal

Un testamento normalmente necesita algunas cosas básicas: la edad correcta y capacidad mental, una declaración clara de que ese es su testamento y las firmas correspondientes. En muchos estados, los testigos deben observar cómo usted firma o reconocer el documento.

Si su estado permite declaraciones juradas de autoafirmación (self-proving affidavits) o la notificación ante notario, esos pasos pueden facilitar el trámite de sucesión más adelante, pero no sustituyen todas las reglas de firma. Si el documento no se ejecuta correctamente, su familia puede terminar enfrentando demoras o un reto en un tribunal.

Un abogado de planeación patrimonial con licencia puede decirle si su formulario en línea coincide con las reglas de su estado y si es suficiente para la situación de su familia. La mayoría de la planeación patrimonial se cobra como tarifa fija, no por hora, pero el costo real depende de los documentos, la complejidad y el estado: los rangos no son cotizaciones.

• Los testamentos sin firmar o con testigos incorrectos son un problema común.
• Los formularios desactualizados pueden no reflejar la ley estatal vigente.

Cuándo un testamento en línea quizá no sea suficiente

Un testamento en línea sencillo puede estar bien para una situación muy básica, pero a menudo no es suficiente si usted tiene propiedades en más de un estado, si es una familia ensamblada, si tiene un hijo con necesidades especiales o si quiere reducir la probabilidad de problemas con la sucesión.

También puede no resolver errores comunes como una designación de beneficiario desactualizada en una cuenta de jubilación o una póliza de seguro de vida, o un fideicomiso que se creó pero nunca se financió. Esos asuntos pueden importar tanto como el testamento en sí.

Si está nombrando tutores para hijos menores, dejando propiedades a hijos de una relación anterior, o tratando de evitar conflictos familiares, es recomendable que un abogado revise el plan. Un error pequeño en las palabras puede causar un problema grande más adelante.

• Morir sin un testamento válido puede significar que las reglas de sucesión intestada del estado decidan quién hereda.
• Los formularios DIY pueden pasar por alto reglas específicas del estado y detalles específicos de la familia.

WillArbor puede ayudarle a encontrar el tipo correcto de abogado

Si quiere ir más allá de las suposiciones, WillArbor puede ayudarle a conectarse con un abogado de planeación patrimonial con licencia cerca de usted. El servicio es gratuito para las familias, y los abogados participantes pagan una tarifa fija para participar, nunca una parte de los honorarios legales.

Usted mantiene el control. Puede comparar abogados, preguntar sobre apoyo con el idioma, preguntar si manejan testamentos, fideicomisos, poderes notariales y directivas anticipadas, y confirmar la tarifa fija por escrito antes de que empiece cualquier trabajo.

Cuando se comunique, manténgalo simple: díganos su nombre, número de teléfono, correo electrónico opcional, su estado, qué quiere planear y su idioma preferido. No le pedimos valores de activos, números de cuenta, SSN, ni el contenido de documentos.

• Usted decide si contrata o no a un abogado.
• Siempre confirme la licencia del colegio de abogados (bar) del abogado en su estado.

Un siguiente paso práctico para las familias

Si su objetivo es tener tranquilidad, empiece por lo básico: asegúrese de que su testamento sea válido en su estado, revise los formularios de beneficiarios y piense en los tutores para los hijos y en quién debería encargarse de sus asuntos si usted no puede.

Si usted ya tiene un testamento en línea, lléveselo a un abogado con licencia y pregunte si está firmado correctamente y si hay algo que deba actualizarse para su estado o su situación familiar. A menudo, esta es la forma más segura de convertir un borrador en un plan en el que su familia pueda confiar.

Para obtener más ayuda en lenguaje sencillo, vea nuestras guías o haga que lo emparejen con un abogado de planeación patrimonial con licencia.

• Un testamento válido es solo una parte de un plan patrimonial completo.
• Está bien empezar sencillo y mejorar el plan más adelante.

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