Estate Planning para sa mga Nakatatanda

Ano ang madalas na kailangan ng mga nakatatanda

Para sa maraming matatandang adulto, ang pangunahing estate plan ay nagsisimula sa will, powers of attorney, at advance directive o living will. Gumagamit din ang ilang pamilya ng living trust para makatulong sa pag-manage ng ari-arian at posibleng maiwasan ang probate, depende sa estado at sa sitwasyon ng tao.

Ang will ay puwedeng magpangalan kung sino ang magmamana at, kung kailangan, kung sino ang dapat magsilbing guardian para sa isang menor de edad na anak o dependent na may kapansanan. Ang power of attorney ay puwedeng magbigay ng kakayahan sa isang pinagkakatiwalaang tao na humawak ng pera o legal na gawain kung hindi na ito kayang gawin ng nakatatanda. Ang advance directive ay puwedeng magpaliwanag ng mga kagustuhan sa medisina at magpangalan ng taong makikipag-usap sa mga doktor.

Kung ang mahal mo nang nakatatanda ay may mga dokumento na, makabubuting i-review ang mga ito pagkatapos ng mga malaking pagbabago sa buhay tulad ng paglipat sa ibang estado, pagkamatay sa pamilya, muling pag-aasawa, bagong diagnosis, o pagbabago kung sino ang dapat tumulong sa pag-manage ng pangangalaga.

• Will: pinangalanan ang mga heir at puwedeng magturo ng guardian kung kailangan
• Power of attorney: tumutulong sa usaping pera at legal na gawain
• Advance directive/living will: gumagabay sa mga pagpipilian sa pangangalagang medikal
• Living trust: maaaring makatulong sa pag-manage ng ari-arian habang nabubuhay at pagkatapos ng kamatayan

Mga karaniwang problema na nararanasan ng mga pamilya

Isa sa karaniwang pagkakamali ay ang pag-iiwan ng mga lumang papel na hindi na-update. Ang mga beneficiary form sa retirement accounts, life insurance, at ilang bank o transfer-on-death account ay maaaring mauna at sumalungat sa will, kaya dapat itong maingat na i-check sa tulong ng isang lisensyadong abogado.

Ang isa pang problema ay ang pag-asa sa DIY forms na hindi ginawa para sa estado kung saan ngayon nakatira ang tao. Nag-iiba ang mga patakaran sa estate planning at probate depende sa estado, at ang form na mukhang maayos online ay maaaring hindi gagana tulad ng inaasahan.

Nahihirapan din ang mga pamilya kapag nakagawa ng trust pero hindi ito napunan (funded), ibig sabihin, hindi na-transfer ang mga ari-arian sa trust. Maaari nitong iwan ang pamilya na haharap pa rin sa probate. At kung walang pinangalanang guardian para sa isang bata o dependent, maaaring kailanganin ng korte na magdesisyon nang mas huli.

• Mga lumang beneficiary designations
• Mga DIY form na hindi akma sa batas ng estado
• Isang trust na hindi funded
• Walang pinangalanang guardian o backup na gumagawa ng desisyon

Kung tinutulungan mo ang isang mas nakatatandang magulang o lolo’t lola

Magsimula sa isang simpleng pag-uusap. Tanungin kung ano ang pinakamahalaga: manatili sa bahay, iwasan ang paglahok ng korte, kung sino ang dapat tumulong sa pera, o siguraduhin na protektado ang asawa o adult na anak.

Pagkatapos, kolektahin ang mga pangunahing impormasyon na kakailanganin ng abogado: ang estado kung saan sila nakatira, kung mayroon na ba silang will o trust, kung sino ang gusto nilang ipangalan para sa mga desisyon, at kung mas gusto ba nila ang isang partikular na wika para sa pulong. Ang WillArbor ay nangongolekta lamang ng contact information at planning intent — pangalan, phone, opsyonal na email, estado, kung ano ang gusto ninyong pagplanuhan, at ang preferred na wika.

Hindi mo kailangang mangolekta ng mga account number, halaga ng ari-arian, o mga detalye ng pribadong dokumento para simulan ang proseso. Ang isang lisensyadong estate planning attorney ay puwedeng humiling ng tamang impormasyon sa ibang pagkakataon, sa isang pribadong legal na konsultasyon.

• Isulat ang estado kung saan nakatira ang nakatatanda
• Ilista ang mga dokumentong mayroon na sila, kung mayroon man
• Isipin kung sino ang dapat tumulong sa mga desisyon sa pananalapi at kalusugan
• I-note ang anumang kagustuhan sa wika para sa pulong

Paano pumili ng tamang abogado

Para sa karamihan ng estate planning na may simpleng sitwasyon, maaaring mapunta ito sa mas mababang flat-fee range, habang ang mas komplikadong mga plano ay mas mataas ang gastos. Halimbawa, ang basic will package o simpleng advance directives ay maaaring mas mura kaysa sa trust-based na plano, plano para sa blended families, o sitwasyong may maraming property o dating trust na kailangang i-review.

Mga general range lang ito, hindi quotes. Ang aktuwal na bayad ay nakadepende sa mga dokumentong kailangan, sa mga layunin ng tao, kung may mga espesyal na alalahanin sa pamilya, at sa mga patakaran ng estado na nalalapat.

Isang mahinahong susunod na hakbang

Kung tinutulungan mo ang isang mas nakatatandang mahal sa buhay, hindi mo kailangang lutasin ang lahat nang sabay-sabay. Simulan sa pag-alam kung anong mga dokumento na ang mayroon na, ano ang dapat i-update, at kung anong miyembro ng pamilya o pinagkakatiwalaang tao ang dapat tumulong para umasenso ang mga bagay.

Ang isang lisensyadong abogado sa estate planning ay puwedeng i-review ang sitwasyon, ipaliwanag ang mga opsyon, at tulungan ang pamilya na makabuo ng plano na akma sa mga kagustuhan ng nakatatanda at sa batas ng estado.

Gamitin ang situations para makita ang iba pang sitwasyon ng pamilya, i-review ang services para maunawaan kung anong mga planning documents ang madalas na pinag-uusapan, o get matched para makakonekta sa isang lisensyadong estate planning attorney malapit sa inyo.

• I-review kung ano na ang mayroon
• I-update ang mga dokumentong luma o hindi na napapanahon
• Kumpirmahin kung sino ang dapat kumilos para sa kalusugan at pananalapi
• Kumuha ng lokal na tulong sa legal bago pumirma ng kahit ano

Kaugnay na tulong