التخطيط العقاري لكبار السن

ما يحتاجه كبار السن غالبًا أن يكون موجودًا

بالنسبة لعدد كبير من كبار السن، يبدأ التخطيط العقاري الأساسي بـ وصية، وتوكيلات رسمية (powers of attorney)، وتوجيهٍ مسبق أو وصية حيّة (living will). كما تستخدم بعض العائلات صندوقًا ائتمانيًا حيًا (living trust) للمساعدة في إدارة الممتلكات وربما تجنّب إجراءات إثبات الوصية (probate)، وذلك حسب الولاية وحسب حالة الشخص.

يمكن للوصية أن تحدد من يرث، وإذا لزم الأمر، من ينبغي أن يكون وصيًا على طفل قاصر أو تابعًا عاجزًا. ويمكن أن يتيح التوكيل الرسمي لشخص موثوق التعامل مع المال أو المهام القانونية إذا لم يكن بإمكان المسن القيام بذلك بنفسه. ويمكن للتوجيه المسبق أن يوضح الرغبات الطبية ويحدد من يتحدث مع الأطباء.

إذا كان من تحبون قد حصل بالفعل على مستندات، فمن الحكمة مراجعتها بعد التغيّرات الكبيرة في الحياة مثل الانتقال إلى ولاية أخرى، أو وفاة في العائلة، أو الزواج مرة أخرى، أو تشخيص جديد، أو تغيير في من ينبغي أن يساعد في إدارة الرعاية.

• الوصية: تحدد الورثة ويمكن أن تحدد وصيًا عند الحاجة
• التوكيل الرسمي: يساعد في الشؤون المالية والمهام القانونية
• التوجيه المسبق/الوصية الحيّة: يوجّه خيارات الرعاية الطبية
• الصندوق الائتماني الحي: قد يساعد في إدارة الممتلكات أثناء الحياة وبعد الوفاة

مشكلات شائعة تواجهها العائلات

من الأخطاء الشائعة ترك الأوراق القديمة كما هي. قد تتجاوز نماذج المستفيدين الخاصة بحسابات التقاعد والتأمين على الحياة وبعض حسابات البنك أو الحسابات التي تُنقل عند الوفاة (transfer-on-death) الوصية، لذلك ينبغي مراجعتها بعناية بمساعدة محامٍ مرخّص.

مشكلة أخرى هي الاعتماد على نماذج تُصنع ذاتيًا (DIY) لم تُعد للولاية التي يعيش فيها الشخص الآن. تختلف قواعد التخطيط العقاري وإجراءات إثبات الوصية حسب الولاية، ونموذج يبدو جيدًا على الإنترنت قد لا يعمل كما هو متوقع.

كما تواجه العائلات صعوبات عندما يتم إنشاء صندوق ائتماني لكن لا يتم تمويله (أي لا تُنقل إليه الممتلكات)، مما يعني أن الممتلكات لم تُسجَّل باسم الصندوق. وهذا قد يترك العائلة أمام إجراءات إثبات الوصية في النهاية. وأيضًا، إذا لم يُسمَّ وصي لطفل أو تابع، فقد يتعين على المحكمة أن تقرر لاحقًا.

• تعيينات المستفيدين غير المحدثة
• نماذج DIY لا تتوافق مع قانون الولاية
• صندوق ائتماني غير ممول
• عدم تسمية وصي أو بديل لاتخاذ القرار

إذا كنت تساعد أحد الوالدين الأكبر سنًا أو أحد الأجداد

ابدأ بحوار بسيط. اسأل ما الأهم: البقاء في المنزل، تجنب تدخل المحكمة، اختيار من ينبغي أن يساعد في الشؤون المالية، أو التأكد من حماية الزوج/الزوجة أو الابن/الابنة البالغ/ة.

بعد ذلك اجمع الحقائق الأساسية التي سيحتاجها المحامي: الولاية التي يعيشون فيها، ما إذا كانوا لديهم وصية أو صندوق ائتماني بالفعل، ومن تريدون تسميته لاتخاذ القرارات، وما إذا كانوا يفضلون صياغة/لغة معينة للاجتماع. WillArbor لا يجمع إلا معلومات التواصل ونية التخطيط — الاسم ورقم الهاتف (والبريد الإلكتروني اختياري) والولاية وما يريدون التخطيط له واللغة المفضلة.

لا تحتاج إلى جمع أرقام الحسابات أو قيم الأصول أو تفاصيل المستندات الخاصة للبدء. يمكن للمحامي المرخّص أن يطلب المعلومات الصحيحة لاحقًا، خلال استشارة قانونية خاصة.

• اكتب الولاية التي يعيش فيها المسن
• سجّل المستندات التي لديهم بالفعل، إن وُجدت
• فكّر في من ينبغي أن يساعد في قرارات الشؤون المالية والصحة
• دوّن أي تفضيلات للغة للاجتماع

كيفية اختيار المحامي المناسب

قد يقع معظم عمل التخطيط العقاري لحالة بسيطة ضمن نطاق رسوم ثابتة أقل، بينما تكلف الخطط الأكثر تعقيدًا أكثر. على سبيل المثال، قد تكون باقة وصية أساسية أو توجيهات مسبقة بسيطة أقل تكلفة من خطة تعتمد على صندوق ائتماني، أو خطة للعائلات المكوّنة من زواجين (blended families)، أو حالة تتضمن عدة ممتلكات أو صندوقًا ائتمانيًا سابقًا يحتاج إلى مراجعة.

هذه نطاقات عامة فقط وليست عروض أسعار. يعتمد السعر الحقيقي على المستندات المطلوبة، وأهداف الشخص، وما إذا كانت هناك مخاوف عائلية خاصة، وعلى قواعد الولاية التي تنطبق.

خطوة تالية بهدوء

إذا كنت تساعد شخصًا تحبه أكبر سنًا، فلا يتعين عليك حل كل شيء مرة واحدة. ابدأ بمعرفة ما هي المستندات الموجودة بالفعل، وما الذي ينبغي تحديثه، ومن الذي ينبغي من أفراد العائلة أو الشخص الموثوق أن يساعد في المضي قدمًا.

يمكن لمحامٍ مرخّص في التخطيط العقاري مراجعة الحالة وشرح الخيارات ومساعدة العائلة في وضع خطة تناسب رغبات المسن وقانون الولاية.

استخدم situations للاطلاع على حالات عائلية أخرى، وراجع services لفهم المستندات الخاصة بالتخطيط التي يجري الحديث عنها غالبًا، أو get matched للتواصل مع محامٍ مرخّص في التخطيط العقاري بالقرب منك.

• راجع ما هو موجود بالفعل
• حدّث المستندات غير المحدثة
• أكد من ينبغي أن يتصرف بشأن الصحة والمال
• احصل على مساعدة قانونية محلية قبل التوقيع على أي شيء

مساعدة ذات صلة