هل أحتاج إلى إنشاء trust إذا كان لدي وصيّة؟

الإجابة المختصرة: الوصيّة وtrust يقدّمان عملًا مختلفًا

لا تحتاج تلقائيًا إلى trust لمجرد أنك تملك وصيّة. يستخدم كثير من الناس الوصيّة فقط، خصوصًا إذا كانت حالتهم بسيطة، أو كانت أصولهم محدودة، أو كانت رغبتهم الأساسية هي تحديد من يرث ومن سيتولّى رعاية الأطفال القاصرين.

قد يكون trust الاستئماني القابل للإلغاء مفيدًا في بعض الحالات، لكنه لا يُغني عن كل أجزاء الوصيّة. يمكن للوصيّة تعيين أوصياء للأطفال. ولا يمكن للـ trust أن يفعل ذلك بحد ذاته بالطريقة المباشرة نفسها. وغالبًا ما يوقّع كثير ممن ينشئون trust أيضًا وصيّة تُسمّى عادةً "وصيّة الغَمر (pour-over will)" لالتقاط الأصول التي قد تُترك خارج الـ trust.

الاختيار الصحيح يعتمد على عائلتك، وممتلكاتك، وأهدافك، وعلى ولايتك. تختلف قواعد تخطيط التركات والتحقق القضائي من ولاية إلى أخرى وتُعدَّل بمرور الوقت، لذا هذه معلومات تعليمية عامة فقط وليست نصيحة قانونية.

متى قد تكون الوصيّة كافية؟

قد تكون الوصيّة كافية إذا كنت تريد خطة أساسية لتحديد من يستلم ممتلكاتك، ومن سيتولى إدارة تَرِكتك، ومن سيصبح وصيًا على أطفالك إذا توفي كلا الوالدين. بالنسبة لكثير من العائلات، تكون هذه غالبًا الخطوة الأولى الأكثر إلحاحًا.

تكون خطط الوصيّة فقط شائعة عندما تكون معظم الأصول سهلة التحديد، وتتوقع الأسرة قدرًا قليلًا من النزاع، ولا توجد حاجة قوية لإدارة مستمرة لموروثات القُصَّر. قد تنتقل بعض الأصول خارج نطاق الوصيّة أصلًا لأنها تحمل مستفيدين مُعيّنين، مثل التأمين على الحياة أو حسابات التقاعد.

حتى مع وجود وصيّة جيدة، قد تحتاج تَرِكتك إلى إجراءات التحقق القضائي بعد الوفاة. التحقق القضائي هو إجراء المحكمة لتسوية تركة شخص ما. في بعض الولايات يكون التحقق القضائي قابلاً للإدارة نسبيًا؛ وفي ولايات أخرى قد يكون أبطأ، وأكثر رسمية، أو أكثر تكلفة. وهذا أحد الأسباب التي تدفع بعض العائلات إلى التفكير في trust.

• يمكن للوصيّة تسمية المنفّذ (executor)
• يمكن للوصيّة تسمية أوصياء للأطفال القاصرين
• تحدد الوصيّة من يجب أن يرث الممتلكات التي تمر عبر تَرِكتك

متى يفكر الناس غالبًا في إضافة trust؟

غالبًا ما يُستخدم trust الاستئماني القابل للإلغاء لتجنب أو تقليل إجراءات التحقق القضائي بالنسبة للأصول التي تم تحويلها بشكل صحيح إلى الـ trust أثناء الحياة. كما تعجب بعض العائلات من أن إدارة الـ trust عادةً تكون أكثر خصوصية من التحقق القضائي، لأن الوصيّة التي تُقدَّم ضمن إجراءات التحقق قد تصبح جزءًا من سجل قضائي.

يمكن أن يساعد الـ trust أيضًا عندما تريد شخصًا لإدارة المال لطفل، أو لشاب بالغ، أو لشخص لديه احتياجات خاصة، أو لحبيب يحتاج إلى مساعدة في التعامل مع الشؤون المالية. ويمكن أن يضع قواعد حول متى وكيف تُوزَّع الممتلكات بدلًا من منح كل شيء مباشرةً في عمر واحد.

يسأل الناس أيضًا عن الـ trusts عندما يملكون عقارًا في أكثر من ولاية، أو كانت لديهم عائلات ممتزجة، أو يريدون إدارة أكثر سلاسة إذا أصبحوا غير قادرين، أو ببساطة يريدون خطة أكثر تنظيمًا. لكن الـ trust لا يعمل كما ينبغي إلا إذا تم تمويله بشكل صحيح؛ أي أن الأصول تُنقل فعليًا أو تُحوَّل ملكيتها أو تُسند إلى الـ trust عند الحاجة.

• لتجنب التحقق القضائي على الأصول المملوكة عبر الـ trust
• لإدارة الميراث على مدى الوقت
• للتخطيط لعدم القدرة (العجز) بطريقة أكثر سلاسة
• للإبقاء على الممتلكات ضمن أكثر من ولاية

مزالق شائعة يجب الانتباه لها

ليس الـ trust أفضل تلقائيًا من الوصيّة. من أكبر المشكلات وجود trust غير ممول. هذا يعني أن الـ trust موجود على الورق، لكن الحسابات البنكية، أو العقارات، أو أصول أخرى لم يتم نقلها إليه عند الحاجة. في هذه الحالة قد تواجه الأسرة إجراءات التحقق القضائي رغم وجود الـ trust.

مشكلة شائعة أخرى هي الاعتقاد بأن الوصيّة تتحكم بكل شيء. غالبًا لا تتحكم الوصيّة في الأصول التي لديها تعيينات مستفيدين، مثل كثير من حسابات التقاعد، أو حسابات الدفع عند الوفاة، أو التأمين على الحياة. إذا كانت نماذج المستفيدين قديمة، فقد تتجاوز ما تقوله الوصيّة.

ومن المزالق أيضًا: توفّي شخص دون وصيّة (يسمى ذلك "الوفاة دون وصيّة" أو intestacy)، استخدام نماذج DIY لا تتوافق مع قواعد ولايتك، عدم تسمية وصيّ للأطفال، ونسيان مستندات مرتبطة مثل توكيلات مالية (financial powers of attorney) وتوجيهات مسبقة (advance directives). عادةً ما يكون تخطيط التركة الجيد أكثر من مجرد مستند واحد.

• لا توجد وصيّة: تحدد قواعد intestacy من يرث
• قد تُفشل المستفيدات غير المحدثة خطتك
• قد تفشل نماذج DIY وفق قواعد توقيع ولايتك
• قد لا يتجنب trust غير ممول إجراءات التحقق القضائي

ما الذي يتضمنه تخطيط التركة الأساسي غالبًا؟

سواء استخدمت trust أم لا، تحتاج كثير من العائلات إلى عدد من المستندات الأساسية. وتشمل هذه غالبًا الوصيّة، وتوكيلًا ماليًا (financial power of attorney)، وتوجيهًا مسبقًا أو توجيهًا يتعلق بالرعاية الصحية (advance directive أو health care directive). قد يوقّع بعض الأشخاص أيضًا على تفويض HIPAA أو نماذج رعاية صحية ذات صلة، حسب الممارسة في ولايتك.

إذا استخدمت trust، فقد يُعدّ المحامي أيضًا الـ trust نفسه، ووصيّة الغَمر (pour-over will)، وتعليمات تحويل الأموال لتمويل الـ trust. هذا العمل مهم لأن قوة الخطة تعتمد على المستندات وعلى المتابعة.

إذا لم تكن متأكدًا من أين تبدأ، فقد يساعدك أن تقرأ المزيد من أدلتنا guides أو تتعرف على مواضيع التخطيط التي يسأل عنها معظم الناس في منطقتك على صفحة services.

كم قد تكلف؟ وكيف تختار المساعدة؟

غالبًا ما يُسعَّر تخطيط التركة كتسعير مبلغ ثابت (flat fee) وليس بالساعة. قد تكلف الخطة البسيطة المبنية على وصيّة تقريبًا بين $300 و$1,200 لشخص واحد في بعض المناطق، وقد تكون أعلى في مناطق أخرى. أما خطة trust فقد تكلف غالبًا أكثر، وبشكل شائع حوالي $1,000 إلى $3,500 أو أكثر حسب الولاية والمحامي وما إذا كنت تخطط لشخص واحد أو لزوجين، ومدى تعقيد الأسرة والأصول. هذه نطاقات عامة وليست عروض أسعار.

عادةً ما ترتفع التكاليف كلما زاد عدد المستندات، ووجود trust، أو عقارات في أكثر من ولاية، أو عائلات ممتزجة، أو تخطيط حساس للضرائب، أو امتلاك عمل تجاري، أو تخطيط لذوي الاحتياجات الخاصة. قد تكون التكاليف أقل عندما تكون الخطة مباشرة، ويقدم المحامي حزمة تسعير ثابتة قياسية. قبل بدء أي عمل، اطلب المبلغ الثابت كتابةً وحدد ما الذي يتضمنه.

WillArbor هي خدمة مجانية لمطابقة الخيارات، وليست شركة محاماة ولا محاميًا، ولا تقوم بإعداد المستندات أو إنشاء علاقة محامٍ-عميل. نحن نجمع فقط تفاصيل التواصل ونية التخطيط مثل اسمك ورقم هاتفك (وإيميل اختياري) والولاية وما تريد التخطيط له واللغة المفضلة لديك. لا نطلب أرقام الحسابات أو قيم الأصول أو أرقام الضمان الاجتماعي (SSNs) أو محتويات خطة تخطيط التركة.

إذا كنت تريد مساعدة في مقارنة خياراتك، يمكنك get matched مجانًا مع محامٍ مرخّص في تخطيط التركات في ولايتك. يبقى قرارك أنت؛ تقارن بين المحامين، وتؤكد المبلغ الثابت كتابةً، ويمكنك أيضًا التحقق من ترخيص المحامي في نقابة المحامين قبل التعاقد.

مساعدة ذات صلة