Kailangan ko ba ng trust kung may will na ako?

Maikling sagot: magkakaiba ang tungkulin ng will at trust

Hindi mo awtomatikong kailangan ng trust dahil lang may will ka. Maraming tao ang gumagamit ng will lang, lalo na kung simple ang sitwasyon, katamtaman ang mga assets, o pangunahing layunin nila ay tukuyin kung sino ang magmamana at sino ang aalalay sa mga menor de edad na anak.

Nakakatulong ang living trust sa ilang sitwasyon, pero hindi nito napapalitan ang lahat ng bahagi ng will. Maaaring tukuyin ng will ang mga magiging guardian para sa mga anak. Ang trust, hindi nito magagawa iyon sa parehong tuwirang paraan. Marami rin ang gumagawa ng trust at pumipirma pa rin ng will—madalas itong tinatawag na “pour-over will”—para mahuli ang mga assets na naiwan sa labas ng trust.

Ang tamang pagpili ay nakadepende sa pamilya mo, sa mga pag-aari mo, sa iyong mga layunin, at sa estado mo. Nag-iiba ang mga tuntunin sa estate planning at probate kada estado at nagbabago rin sa paglipas ng panahon, kaya pangkalahatang impormasyon lang ito para sa edukasyon, hindi legal advice.

Kailan maaaring sapat na ang will

Maaaring sapat na ang will kung gusto mong magkaroon ng basic na plano kung sino ang tatanggap ng mga pag-aari mo, sino ang hahawak sa estate mo, at sino ang magiging guardian ng iyong mga anak kung parehong magulang ang pumanaw. Para sa maraming pamilya, ito ang pinaka-agad na unang hakbang.

Karaniwan ang planong will-only kapag ang karamihan sa assets ay madaling tukuyin, inaasahan ng pamilya ang kaunting sigalot, at wala masyadong kailangan para sa patuloy na pamamahala ng mamanahin. May ilang assets din na dumadaan na sa labas ng will dahil may named beneficiaries na—halimbawa, life insurance o retirement accounts.

Kahit may magandang will, maaaring kailangan pa rin ng probate ang estate mo pagkatapos ng kamatayan. Ang probate ay proseso ng korte para ayusin ang estate ng isang tao. Sa ilang estado, medyo manageable ang probate; sa iba, mas mabagal, mas pormal, o mas mahal. Kaya may ilang pamilya na nagtatanong tungkol sa trust.

• Maaaring pangalanan ng will ang executor
• Maaaring pangalanan ng will ang mga guardian para sa menor de edad na anak
• Sinasabi ng will kung sino ang dapat magmana ng property na dumadaan sa estate mo

Kailan kadalasang isinasaalang-alang ang pagdaragdag ng trust

Ang revocable living trust ay madalas gamitin para iwasan o bawasan ang probate para sa mga assets na maayos na nailipat papasok sa trust habang nabubuhay pa. Gusto rin ng ilang pamilya na mas pribado ang administrasyon ng trust kaysa probate, dahil ang will na isinampa sa probate ay maaaring maging bahagi ng public record.

Nakakatulong din ang trust kapag gusto mong may taong mag-manage ng pera para sa isang bata, young adult, taong may special needs, o mahal sa buhay na maaaring mangailangan ng tulong sa paghawak ng finances. Maaari itong magtakda ng mga patakaran kung kailan at paano ipinamamahagi ang property, hindi yung ibibigay agad lahat sa isang age.

Nagtatanong din ang mga tao tungkol sa trusts kapag ang may-ari ay may real estate sa higit sa isang estado, may blended families, gusto ang mas maayos na pamamahala kapag mawalan ng kakayahan, o gusto lang ng mas organized na plano. Pero gagana lang ang trust ayon sa nilalayon kung maayos itong funded—ibig sabihin, ang mga assets ay na-re-title o naitalaga sa trust kapag kailangan.

• Para iwas probate sa mga asset na nasa trust
• Para pamahalaan ang mga mana sa paglipas ng panahon
• Para mas maayos ang pagpaplano kapag mawalan ng kakayahan
• Para hawakan ang property sa higit sa isang estado

Mga karaniwang pitfalls na dapat bantayan

Hindi awtomatikong mas maganda ang trust kaysa will. Isa sa pinakamalaking problema ay ang unfunded trust. Ibig sabihin, umiiral ang trust sa papel, pero hindi kailanman inilipat sa trust—halimbawa, ang bank accounts, real estate, o ibang assets—nang naaangkop. Sa ganitong kaso, maaari pa ring harapin ng pamilya ang probate.

Ang isa pang karaniwang problema ay ang pag-iisip na kontrolado ng will ang lahat. Kadalasan, hindi nito kontrolado ang mga assets na may beneficiary designations, tulad ng maraming retirement accounts, payable-on-death accounts, o life insurance. Kung outdated ang mga beneficiary form na ito, maaari nilang malampasan ang sinasabi ng will.

Iba pang pitfalls ay ang mamatay nang walang will, na tinatawag na intestacy, ang paggamit ng DIY forms na hindi sumusunod sa tuntunin ng estado mo, ang hindi pag-name ng guardian para sa mga anak, at ang pagkalimot sa mga kaugnay na dokumento tulad ng financial powers of attorney at advance directives. Ang magandang estate plan ay karaniwan nang higit pa sa isang dokumento.

• Walang will: ang mga tuntunin sa intestacy ng estado ang magpapasiya kung sino ang mamana
• Ang outdated na beneficiaries ay maaaring sirain ang iyong plano
• Maaaring hindi pumasa ang DIY forms sa signing rules ng iyong estado
• Ang trust na hindi funded ay maaaring hindi makaiwas sa probate

Ano ang kadalasang kasama sa basic na estate plan

Kung gagamit ka man ng trust o hindi, maraming pamilya ang nangangailangan ng ilang core na dokumento. Kadalasan kasama rito ang will, financial power of attorney, at advance directive o health care directive. May ilan ding pumipirma ng HIPAA authorization o mga kaugnay na health care forms, depende sa practice ng estado.

Kung gagamit ka ng trust, maaaring ihanda rin ng abogado ang mismong trust, isang pour-over will, at transfer instructions para ma-fund ang trust. Mahalaga ang trabahong iyon dahil ang lakas ng plano ay nakadepende sa mga dokumento at sa pagsunod hanggang matapos.

Kung hindi ka sigurado kung saan magsisimula, makakatulong na magbasa pa mula sa aming mga guides o matutunan ang mga paksang madalas itanong ng mga pamilya sa aming services page.

Magkano ito, at paano pumili ng tulong

Ang estate planning ay kadalasang may presyong flat fee, hindi kada oras. Ang simpleng estate plan na nakabase sa will ay maaaring magcost nang humigit-kumulang $300 hanggang $1,200 para sa isang tao sa ilang lugar, at higit pa sa iba. Ang planong nakabase sa trust ay madalas mas mahal, karaniwang nasa paligid ng $1,000 hanggang $3,500 o mas mataas depende sa estado, sa abogado, kung para ba ito sa isang tao o sa mag-asawa, at kung gaano ka-komplikado ang pamilya at mga assets. Ang mga ito ay general ranges, hindi quotes.

Karaniwang tumataas ang gastos kapag mas maraming dokumento, trust, real estate sa higit sa isang estado, blended families, tax-sensitive na pagpaplano, may business ownership, o special-needs planning. Maaaring mas mababa ang gastos kapag ang plano ay straightforward at nag-aalok ang abogado ng standard flat-fee package. Bago magsimula ang anumang trabaho, humingi ng flat fee nang nakasulat at kung ano ang kasama.

Ang WillArbor ay libreng matching service, hindi law firm, hindi abogado, at hindi gumagawa ng mga dokumento o bumubuo ng attorney-client relationship. Kinokolekta lang namin ang contact details at planning intent tulad ng pangalan mo, phone, optional email, state, kung ano ang gusto mong iplano, at preferred language. Hindi kami humihingi ng account numbers, asset values, Social Security numbers, o ang laman ng iyong estate plan.

Kung gusto mo ng tulong sa paghahambing ng mga opsyon mo, puwede kang get matched nang libre sa isang lisensyadong estate planning attorney sa iyong estado. Ikaw ang nananatiling may kontrol, makakapagkumpara ng mga abogado, makakapag-confirm ng flat fee nang nakasulat, at maaari mo ring i-verify ang bar license ng abogado bago kumuha.

Kaugnay na tulong