Гайды

Что такое безотзывный траст?

Безотзывный траст — это юридическое соглашение, которое вы создаете, а затем, как правило, вы не можете самостоятельно изменить или отменить его после того, как он уже оформлен. В этом руководстве объясняется, что это означает для ваших целей семейного планирования, и как поговорить с лицензированным юристом по планированию наследства.

WillArbor · Всегда нанимайте лицензированного юриста по планированию наследства — и проверяйте лицензию в соответствующей коллегии самостоятельно.

Безотзывный траст простыми словами

Безотзывный траст — это траст, который вы создаете с помощью юридического документа. После его создания вы обычно утрачиваете возможность забрать активы обратно или изменить условия траста только по своему желанию.

Люди создают безотзывные трасты по разным причинам — например, чтобы управлять тем, как используются деньги для семьи, оказывать поддержку человеку с особыми потребностями или отделить определенные активы в рамках планирования собственного наследства.

Поскольку правила и результаты могут сильно зависеть от вашего штата и конкретных формулировок в тексте траста, это общая образовательная информация — не юридическая консультация.

«Безотзывный» обычно означает, что потом нельзя просто отменить это решение, как это часто бывает с другими шагами в планировании наследства.
Трастом управляет управляющий (trustee) в соответствии с документом (а не исходя из ваших желаний, которые могут появиться позже).

Безотзывный vs. отзывный: главная разница

Отзывный траст часто используют для базового планирования наследства, потому что, как правило, его можно изменять или отменять при вашей жизни. Именно эта гибкость — причина, почему многие семьи начинают с отзывного траста.

В случае безотзывного траста вы обычно меняете гибкость на более понятную и «постоянную» конструкцию. Этот эффект «фиксирования» может быть осознанным выбором для определенных целей, но именно поэтому к планированию нужно подходить внимательно.

Законодательство о планировании наследства и правила трастов различаются по штатам, поэтому то, что вы сможете изменить (или не сможете), зависит от того, где вы живете, и от условий выбранного траста.

Отзывный траст: обычно легче изменить, пока вы живы.
Безотзывный траст: обычно труднее (или вообще невозможно) изменить без выполнения строгих юридических требований.

Как работает безотзывный траст (кто что делает?)

Большинство безотзывных трастов предполагают несколько ключевых ролей. Вы (или другое лицо) создаете траст, а затем управляющий (trustee) им распоряжается. Люди, которым предназначена выгода, называются бенефициарами.

В зависимости от траста бенефициары могут получать доход, поддержку или определенные выплаты со временем. Правила задаются документом траста.

Даже если вы создаете траст, задача управляющего — выполнять документ. Именно поэтому иногда семьям нужен доверенный человек, профессиональный управляющий или оба варианта.

Создатель траста (часто называется «grantor» или «settlor»): создает траст.
Управляющий (trustee): управляет активами и выполняет инструкции траста.
Бенефициары: получают выгоды в соответствии с документом траста.

Частые причины, по которым семьи рассматривают безотзывный траст

Семьи смотрят на безотзывные трасты, исходя из разных целей. Вот несколько примеров:

1) Организация поддержки для члена семьи с особыми потребностями.
2) Планирование того, как определенные активы будут обращаться в долгосрочном использовании семьей.
3) Создание структурированного способа передавать или сохранять ресурсы вне прямого контроля человека.

Это общие примеры. Ваш точный запрос важен, и подходящий тип траста зависит от правил вашего штата и обстоятельств вашей семьи — поэтому важно получить рекомендации у лицензированного юриста по планированию наследства в вашем штате.

Существуют разные типы трастов; «безотзывный траст» — это не один единственный план.

Ключевые «подводные камни», за которыми стоит следить

Безотзывный траст может быть мощным — но распространенные ошибки способны привести к задержкам, путанице или результатам, которые не совпадают с ожиданиями семьи. Вот частые проблемные места.

Оформление «сделай сам» формы, которая не подходит вашему штату (правила трастов различаются по штатам).
Указание бенефициаров или инструкций, которые не соответствуют тому, какая поддержка семье действительно нужна.
Забыть, что «не получится легко изменить» — это работает в обе стороны: ваш план может быть сложно обновить позже.
Создать траст, но неправильно передать активы («недофинансированный» траст). Если активы так и не попали в траст, он может не сделать то, на что вы рассчитывали.
Опора на устаревшие распоряжения бенефициарами для счетов, которые переходят вне траста.
Не назначить опекунов для детей в отдельном документе, который регулирует этот вопрос (для большинства семей это обычно делается в завещании, а не в трасте).

Траст не заменяет все — многим семьям все равно нужно завещание и другие документы.

Стоимость: что обычно платят семьи (и что влияет на цену)

Оформление планирования наследства для безотзывного траста в большинстве случаев оценивается как FLAT FEE (фиксированная сумма) у многих юристов, а не по часам. Тем не менее реальная цифра зависит от того, какие документы вам нужны, от типа траста, вашего штата и того, насколько сложна ваша ситуация.

В качестве общего диапазона гонорары юриста за настройку безотзывного траста часто могут составлять примерно от $2,000 до $6,000+, при этом возможны дополнительные расходы, если ваш план также требует других документов по наследству (например, завещания, доверенностей (powers of attorney) или распоряжений на случай нетрудоспособности), или если предусмотрено несколько документов траста.

Фиксированная сумма обычно подтверждается письменно до начала работы. Диапазоны не являются офертами/котировками, и вам следует попросить точный объем работ и фиксированную цену у любого лицензированного юриста, которого вы рассматриваете.

Цена может вырасти для специализированных типов трастов, при большем числе бенефициаров или при наличии дополнительных юридических документов.
Цена может различаться по штатам и в зависимости от того, сколько требуется разработки и координации.

Следующие шаги: как WillArbor поможет вам подобрать вариант (бесплатно)

Если вы сомневаетесь, подходит ли безотзывный траст целям вашей семьи, следующий шаг — поговорить с лицензированным юристом по планированию наследства в вашем штате. Законодательство о планировании наследства и правила по наследственным процедурам (пробату) различаются по штатам, а «правильный» ответ зависит от ваших деталей.

WillArbor — БЕСПЛАТНАЯ сервисная служба подбора, это не юридическая фирма и не ваш юрист. Мы помогаем связаться с лицензированными юристами по планированию наследства рядом с вами, чтобы вы могли сравнить варианты и выбрать, кого нанять.

Используйте get matched, чтобы поделиться только контактными данными и намерением по планированию (например, вашим штатом и предпочтительным языком). Затем вы сможете поговорить с юристом, подтвердить наличие у него лицензии в коллегии адвокатов и задать вопросы о фиксированной цене и о том, какие документы будут включены в ваш план.

WillArbor собирает только контактные данные + намерение по планированию — никогда не значения активов, номера счетов, SSN или содержание документов.
Всегда подтверждайте объем работ по фиксированной сумме письменно до начала любых работ.

Простым языком

Безотзывный траст — это постоянный траст, который обычно нельзя легко отменить или изменить после оформления, поэтому его нужно выбирать тщательно вместе с лицензированным юристом по планированию наследства в вашем штате.

Частые вопросы

Могу ли я изменить или отменить безотзывный траст позже?

Во многих случаях вы не можете просто изменить или отменить безотзывный траст самостоятельно после того, как он уже создан. Некоторые изменения могут быть возможны только в ограниченных ситуациях и потребовать одобрения суда или конкретных юридических шагов — правила различаются по штатам, поэтому обязательно уточните у лицензированного юриста по планированию наследства.

Заменяет ли безотзывный траст завещание?

Часто — нет. Во многих семьях все равно нужно завещание (и другие документы), чтобы решать вопросы, например назначение опекунов для детей и урегулирование активов, которые не были переданы в траст. Ваш план должен быть построен как согласованный набор документов.

Поможет ли безотзывный траст избежать пробата (процедуры наследования через суд)?

Траст может помочь сократить пробат для некоторых активов при правильном оформлении и финансировании, но он не устраняет автоматически весь пробат во всех ситуациях. Что произойдет, зависит от правил вашего штата и того, как оформлены ваши активы — юрист может объяснить, чего ожидать именно в рамках ваших целей.

Безотзывные трасты только для богатых семей?

Не обязательно. Некоторые люди с разными финансовыми обстоятельствами рассматривают определенные безотзывные трасты для личных или семейных целей. Подходит ли это вам — зависит от ваших задач и правил вашего штата, а не только от уровня дохода или чистого капитала.