Что такое траст для лиц с особыми потребностями?

Траст для лиц с особыми потребностями простыми словами

Траст для лиц с особыми потребностями (иногда его называют SNT) — это вид траста, создаваемый, чтобы помогать оплачивать определенные расходы для человека с инвалидностью.

Главная цель обычно — дать человеку возможность получать поддержку, не снижая и не ставя под риск его право на получение нуждающихся государственных пособий (например, Medicaid или Supplemental Security Income/SSI), у которых строгие правила.

Поскольку правила очень конкретны, вам стоит поговорить с лицензированным юристом по планированию наследства в вашем штате — особенно если вы планируете сейчас или после постановки диагноза.

WillArbor — это БЕСПЛАТНАЯ служба подбора. Мы помогаем семьям связаться с лицензированным юристом по планированию наследства рядом, но мы не составляем документы и не даем юридические консультации.

Что траст для особых потребностей может оплачивать (и чего он пытается избежать)

Траст для лиц с особыми потребностями обычно предназначен для расходов, которые улучшают качество жизни — то есть выходят за рамки базового ухода, который могут покрывать пособия.

Частые примеры (зависит от программы и штата):

• Терапия и медицинские виды поддержки, не покрываемые пособиями
• Обучение, подготовка или помощь с работой
• Жилищная поддержка или помощь дома, если это оформлено надлежащим образом
• Транспорт
• Вспомогательные устройства или оборудование

Трасты для особых потребностей стараются избегать выплат способами, которые могли бы считаться «поддержкой» или ресурсами по правилам пособий. Поэтому очень важны формулировки в трасте и то, как оплачиваются счета.

Чтобы получить самое точное руководство, спросите у юриста, как правила пособий применяются в вашем штате и к конкретным программам, о которых вы переживаете.

Виды трастов для особых потребностей (и почему различия важны)

Есть несколько распространенных видов трастов для лиц с особыми потребностями. «Правильный» зависит от того, откуда поступают деньги, и от времени (например, при жизни или после смерти человека).

Во многих обсуждениях юристы разделяют их на две общие категории:

1. Трасты, финансируемые собственными средствами получателя (часто их называют «first-party»)
2. Трасты, финансируемые чужими средствами (часто их называют «third-party»)

Правила также могут различаться в зависимости от того, является ли человек несовершеннолетним, создается ли траст при жизни или через план наследства (например, завещание), а также включает ли траст обязательные положения.

Поскольку использование неверного типа может создать проблемы позже, относитесь к этому как к теме «сделать правильно вместе с юристом», а не как к проекту по шаблону своими руками.

Частые ошибки, с которыми сталкиваются семьи

Планирование для особых потребностей — это сфера, где даже небольшие ошибки могут иметь большие последствия. Вот типичные ошибки, на которые стоит обратить внимание:

• Умереть (или планировать) без четкого плана: если трастовая структура заранее не предусмотрена, правила пособий могут по-другому относиться к активам.
• Использовать формы «сделай сам», которые не соответствуют требованиям вашего штата: формулировки траста и шаги по управлению должны соответствовать местной практике и правилам программы.
• Создать траст, но не профинансировать его должным образом: «непрофинансированный» план часто не защитит ничего в момент, когда им действительно потребуется воспользоваться.
• Предоставить бенефициарам «получать напрямую»: прямое наследование или прямые выплаты могут считаться ресурсами и влиять на право на получение пособий.
• Устаревшая информация: правила пособий меняются, и то, что работало раньше, сегодня может не работать так же.

Это образовательные примеры, а не полный список. Закон о планировании наследства и правила по наследственным процедурам зависят от штата, поэтому подтвердите детали с лицензированным юристом по планированию наследства в вашем штате.

Как обычно проходит процесс (что спросить юриста)

Хороший юрист поможет вам понять (1) правильный тип траста, (2) как он должен быть оформлен и (3) как им нужно управлять со временем.

Когда вы встречаетесь с юристом, подумайте о том, чтобы задать вопросы вроде:

1. «Какой тип траста для особых потребностей подходит нашей ситуации и почему?»
2. «Как будет финансироваться траст и что будет, если позже мы изменим планы?»
3. «Какие расходы считаются допустимыми и кто принимает решение?»
4. «Кто должен быть доверительным управляющим (trustee) и каковы его обязанности?»
5. «Как это может повлиять на правила права на Medicaid/SSI в нашем штате?»

Если вам также нужно более широкое планирование (завещания, доверенности, планирование опеки или полный план наследства), спросите юриста, как траст для особых потребностей вписывается в общую стратегию.

Если вы не уверены, с чего начать, ознакомьтесь с основами планирования наследства или получите подбор к лицензированному юристу.

Стоимость и следующие шаги (чего ожидать честно)

Большинство работ по планированию наследства оцениваются как ПЛАТА ЗА ФИКСИРОВАННУЮ СУММУ, а не почасовая ставка. Реальная стоимость зависит от документов, которые нужны, сложности траста, штата и того, нужно ли вам также связанное планирование (например, завещание, доверенности или другие документы траста).

В качестве общего диапазона планирование траста для особых потребностей часто оценивают примерно в несколько тысяч долларов, но это может быть выше в зависимости от сложности и количества документов. Эти диапазоны — не оферты/расценки: ваш юрист подтвердит конкретную ФИКСИРОВАННУЮ СТОИМОСТЬ письменно после того, как изучит вашу ситуацию.

Поскольку правила зависят от штата, разумно получить лицензированного юриста по планированию наследства в вашем штате, чтобы он объяснил, что требуется, и какие у вас есть варианты.

WillArbor БЕСПЛАТЕН для семей: расскажите свои контактные данные и намерение по планированию, при желании выберите предпочитаемый язык и получите контакт с лицензированным юристом по планированию наследства рядом с вами через услуги WillArbor и get-matched.

Похожие материалы