Как выбрать душеприказчика

Сначала: что на самом деле делает душеприказчик

Проще говоря, душеприказчик (иногда его называют «личным представителем») помогает исполнить ваши пожелания после вашей смерти. Конкретные обязанности зависят от штата и от того, как устроено ваше наследство, но часто в них входит работа с документами и организация дальнейших шагов.

Обычно сюда входит:

• Найти и прочитать ваше завещание (если оно есть)
• Управлять счетами наследства и по необходимости переводить/перераспределять активы
• Оплачивать долги и расходы, которые несёт наследство
• Подавать необходимые формы в суд и отвечать на вопросы суда
• Передавать имущество людям, которых вы указали — когда это разрешено законом

Если вы также используете прижизненный траст (живой траст), многие обязанности могут относиться к «доверительному управляющему» вместо душеприказчика. Лицензированный адвокат по вопросам планирования наследства может объяснить, как именно работает ваш план в вашем штате. Для общего обзора см. основы завещания и траста.

Кто обычно становится хорошим душеприказчиком (а кто чаще сталкивается с трудностями)

Хороший душеприказчик — это человек, на которого семья может положиться и которому вы доверяете принимать взвешенные решения. Помимо доверия, важны устойчивое мышление, организованность и готовность выполнять работу — даже когда эмоции сильны.

Качества, на которые стоит обратить внимание:

• Организованность и спокойствие под давлением
• Готовность ясно общаться с семьёй
• Уверенное обращение с бумагами и сроками
• Честность о проблемах и готовность попросить помощи, когда нужно
• Способность относиться ко всем справедливо (без фаворитизма)

С кем чаще всего бывает сложно:

• Люди, которые часто недоступны или перегружены
• Те, кто регулярно спорит с членами семьи
• Те, кто живёт далеко и без поддержки
• Любой, у кого есть конфликт интересов (например, если он при этом является главным выгодоприобретателем)

Это не значит, что душеприказчик должен быть «идеальным» — это значит, что вы выбираете того, кто с наибольшей вероятностью будет держать процесс в движении. Если вы хотите план, который снижает риск конфликтов в семье, особенно стоит обсудить варианты с адвокатом.

Душеприказчик vs. доверительный управляющий vs. опекун (быстрое прояснение)

Названия могут путать. Вот простой способ их различить.

• Душеприказчик: управляет вашим наследством после смерти по завещанию.
• Доверительный управляющий (trustee): управляет активами в трасте (часто — после смерти, в зависимости от траста).
• Опекун: назначенный судом опекун/лицо, ухаживающее за несовершеннолетними детьми, если вы его указываете.

Многие семьи выбирают одного доверенного человека и как душеприказчика, и как доверительного управляющего, но не всегда. Также ваш душеприказчик не становится автоматически опекуном ваших детей — назначение опеки является отдельным решением, и действуют правила вашего штата.

Если вы пока разбираетесь в ролях в своём плане, можно почитать ключевые вещи по планированию наследства, а затем получить подборку к разговору с лицензированным адвокатом.

Как подготовить душеприказчика, чтобы он справился

Выбрать человека — это только первый шаг. Вы можете помочь ему справиться с задачей, уменьшая путаницу и убедившись, что он понимает ваши пожелания.

Практические шаги:

1. Назначьте основного душеприказчика и запасного (чтобы вы не остались без назначения, если первый не сможет исполнять обязанности).
2. Поговорите с человеком до того, как укажете его в документах — спросите, готов ли он и сможет ли.
3. Расскажите, где хранятся важные документы (например: завещание, документы траста, информация о страховании и заметки с контактами). Учтите: вы не должны передавать конфиденциальную информацию так, чтобы это могло подвергнуть вас риску.
4. Скажите душеприказчику, что для вас означает «успех» (например, ясное общение с семьёй, своевременные передачи имущества или оплату некоторых расходов сразу, если это разрешено).
5. Спросите у вашего адвоката, что требуется в вашем штате, чтобы начать процесс (в некоторых штатах есть конкретные формы, сроки и шаги суда).

Примечание: в целом вам не нужно передавать душеприказчику все детали вашей жизни — но вы хотите, чтобы у него было достаточно информации, чтобы избежать задержек. Избегайте типичных ошибок, таких как расплывчатые инструкции, назначение человека, который не готов выполнять работу, или забыть обновить план после крупных изменений в жизни.

Важно: каких ошибок стоит избегать

Выбор душеприказчика часто идёт неудачно по причинам, которые можно предотвратить. Вот самые распространённые проблемы, с которыми сталкиваются семьи.

• Смерть без завещания (так называемая «интестатность»): ваш штат определит, кто будет заниматься вопросами, вместо вас.
• План устарел: изменения в браке, разводе, наличие детей или переезд в другой штат могут сделать прежний выбор душеприказчика неподходящим.
• Назначение человека, который не может исполнять: например, если он уезжает, становится неспособным действовать или не понимает, что включает эта роль.
• Путаница в ролях: смешивание душеприказчика, доверительного управляющего и опекуна или предположение, что одна роль «закрывает всё».
• Формы DIY (сделай сам), не подходящие под ваш штат: принятие судом и возможность принудительного исполнения могут отличаться.

И ещё: [правила различаются по штатам]. Администрирование наследства, судебные процедуры и даже терминология (душеприказчик/опекун) могут отличаться. Лицензированный адвокат по планированию наследства в вашем штате поможет избежать проблем, которые сначала выглядят небольшими, но могут привести к большим задержкам позже.

Сколько стоит назвать и подготовить душеприказчика?

Услуги по планированию наследства часто указывают как фиксированную стоимость, а не почасовую оплату. Для частей, связанных с душеприказчиком, расходы могут различаться в зависимости от ваших документов и ситуации — например, делаете ли вы простое завещание, добавляете траст, планируете для несовершеннолетних детей или приходится учитывать больше нюансов.

Типичные диапазоны фиксированной цены, которые вы можете встретить (не являются цитатами/оценками):

• Базовое завещание во многих штатах: часто в диапазоне примерно от нескольких сотен долларов до около $1,000+.
• Более полное завещание или план с дополнительными компонентами (например, назначения опекуна и доверенностей): часто дороже — иногда около $1,000–$3,000+.
• Более полный план наследства с использованием живого траста: часто ещё выше — обычно около $2,500–$5,000+ в зависимости от сложности и штата.

Что может поднять или опустить цену:

• Ваш штат (и какие документы он требует)
• Добавляете ли вы живой траст
• Планируете ли вы для несовершеннолетних детей
• Насколько простые активы и выгодоприобретатели
• Нужны ли сопутствующие документы (например, доверенности и предварительные распоряжения)

Эти диапазоны носят общий характер и не являются обещаниями. Когда вы разговариваете с адвокатами, подтвердите фиксированную стоимость письменно до начала любой работы. Если вас беспокоит стоимость, это нормальный повод для разговора — спросите, что включено в фиксированную цену.

Подберите лицензированного адвоката (бесплатно для вашей семьи)

WillArbor — это бесплатный сервис подбора, а не юридическая фирма и не адвокат. Мы не составляем документы и не даём юридические консультации. Мы помогаем семьям связаться с лицензированным адвокатом по вопросам планирования наследства рядом с ними, чтобы обсудить вопросы вроде «Кто должен быть душеприказчиком?»

Если вы готовы, начните здесь: Подобрать. Сообщите нам только ваши контактные данные, ваш штат и ваши намерения по планированию (например, что вы хотите выбрать душеприказчика). Мы не собираем стоимость активов, номера счетов, SSN (номера соцстрахования) или конфиденциальные подробности об имуществе.

Затем вы сможете сравнить варианты и выбрать, кого нанимать. Хороший адвокат должен объяснить правила вашего штата простыми словами и подтвердить фиксированную стоимость письменно до начала работы. Если вы хотите сначала получить больше направляющей информации, изучите услуги по планированию наследства и путеводители.

Похожие материалы