Gid
Eksplikasyon sou Désignasyon Bénéficiaire yo
Désignasyon bénéficiaire sou kont (tankou asirans lavi, retrèt, ak kèk atik bank/transfer-on-death) ka detèmine kote lajan an ale—menm si testaman ou di yon lòt bagay. Gid sa a esplike kijan yo fonksyone ak sa pou w verifye.
Repons lan kout: fòm bénéficiaire yo anjeneral pran kontwòl, pa testaman ou
Nan anpil sitiyasyon, moun ou nonmen sou fòm bénéficiaire yo se yo ki resevwa lajan an atravè kont sa a. Sa vle di testaman ou a ka pa kontwole byen sa yo, menm si li di yon plan diferan.
Sa rive souvan ak kont tankou asirans lavi ak anpil plan retrèt. Sa ka rive tou ak kèk kont labank oswa pwopriyete ki itilize yon karakteristik “transfer on death” (transfè sou lanmò) oswa yon bagay menm jan an.
Lwa ak fòm pou planifikasyon pwopriyete yo kapab diferan selon eta a, epi yo ka varye tou selon tip kont la. Se poutèt sa pi bon pwochen etap la se revize dokiman ou yo epi mande yon avoka ki gen lisans pou planifikasyon pwopriyete nan eta ou sou sa ki aplike pou ou.
Kijan désignasyon bénéficiaire yo antre nan yon plan pwopriyete konplè
Panse ak plan pwopriyete ou a tankou yon seri “enstriksyon” pou diferan byen. Yon testaman se yon seri enstriksyon, men anpil kont pase deyò testaman an gras ak désignasyon bénéficiaire yo.
Yon living trust ka ede pou kèk byen, men fòm bénéficiaire yo ka toujou enpòtan pou kont ki gen pwòp pwosesis bénéficiaire pa yo. Objektif la se pou plan ou a rete konsistan—kidonk plan jeneral ou a matche ak sa kont ou yo pral fè otomatikman.
Si ou fèk vini Ozetazini, sa ka sanble etone: ou ta ka panse testaman an gouvène tout bagay. Men an reyalite, gen kèk byen ki transfere dirèkteman selon fòm ou te ranpli yo (ak lè ou te ranpli yo).
Sa pou verifye (ak kijan pou w jwenn li)
Kòmanse ak yon ti lis verifikasyon: jwenn chak kont kote ou janm gen opsyon pou nonmen bénéficiaires, epi konfime non aktyèl yo ak pousantaj yo.
Apre sa, gade pou “evènman enpòtan” ki ka mande mizajou—maryaj, divòs, lanmò yon bénéficiaire, yon bénéficiaire ki pa bon moun ankò pou resevwa, oswa gwo chanjman nan kont la.
Paske règ yo varye selon eta a ak tip kont la, ou ka itilize lis sa a pou gide sa w ap mande yon avoka (san ou pa bezwen pataje detay sansib ak nenpòt lòt moun).
- Rasanble lis kont yo (nan deklarasyon yo, pòtay sou entènèt, oswa papye)
- Jwenn seksyon bénéficiaire a pou chak kont
- Note non bénéficiaire yo ak dat dènye mizajou ou ka wè a
- Konpare yo ak sa testaman ou oswa trust ou di
- Planifye mizajou ak yon avoka si ou pa fin sèten ki sa ki kontwole
Erè komen ki pran fanmi yo zòt
Anpil fanmi rankontre menm pwoblèm yo. Pwoblèm sa yo ka mennen nan rezilta yo pa t planifye—konfizyon, reta, epi pafwa konfli nan fanmi.
- Mouri san testaman (entestacy) ka detèmine kiyès k ap resevwa kisa pou byen ki pase nan probate—but li ka toujou pa ranvèse kont ki mache ak désignasyon bénéficiaire yo
- Désignasyon bénéficiaire ki pa ajou (ansyen mari/madanm, fanmi ki deja pase, oswa moun ou pa vle enkli ankò)
- Fòm “DIY” ki pa matche ak kondisyon eta ou oswa règ kont la
- Yon testaman ki nonmen gadyen, men ki pa gen plan klè pou kijan kèk byen patikilye transfere bay moun ki te sipoze resevwa yo
- Pa mete ajou bénéficiaire yo apre divòs oswa remaryaj
Si ou ap enkyete pou fanmi ou, ou pa poukont ou—revize bénéficiaires se youn nan bagay ki pi fasil pou anpeche rezilta moun pa vle. Menm ti chanjman ka gen enpòtans.
Poukisa sa ka espesyalman enpòtan pou moun ki pa natifnatal Anglè ak nouvo imigran
Fòm finansye ak legal souvan itilize etikèt senp tankou “beneficiary” (bénéficiaire), men efè egzak la ka varye. Gen kèk kont ki suiv yon fòmilè deyò pwosesis testaman an.
Epitou, tradiksyon yo ka rate mo enpòtan tankou “primary,” “contingent,” “per stirpes,” oswa “per capita.” Si nenpòt bagay sou fòm ou yo pa klè, sa oke pou w mande èd anvan ou fè chanjman.
Yon avoka ki gen lisans pou planifikasyon pwopriyete kapab eksplike, an mo senp, ki pati nan plan ou a ki kontwole ki byen nan eta ou—kidonk volonte ou yo matche ak sa k ap rive an reyalite.
Pwochen etap: revize ak yon avoka ki gen lisans (WillArbor ka ede w jwenn youn)
WillArbor se yon sèvis MATCHING GRATIS, pa yon biwo avoka e pa avoka pa w. Nou konekte ou ak yon avoka ki gen lisans pou planifikasyon pwopriyete toupre kote w ye a pou diskite sitiyasyon ou ak règ eta pa w.
Règ pou planifikasyon pwopriyete ak probate varye selon eta a, epi règ pou bénéficiaires yo ka varye tou selon tip kont la ak fason fòm bénéficiaire a estriktire. Se poutèt sa li enpòtan pou konfime detay yo ak yon avoka ki gen lisans nan eta pa w.
Pou kòmanse, get matched epi chwazi lang ou pi pito a. Ou ka pataje entansyon planifikasyon ou (pa egzanp, “Mwen bezwen revize désignasyon bénéficiaire yo ak kijan yo entèraji ak testaman mwen”)—ou pa bezwen bay valè byen yo, nimewo kont yo, oswa lòt detay sansib.
Fòm bénéficiaire yo souvan kontwole kote lajan an ale—pafwa menm plis pase testaman ou—donk revize yo epi chèche èd nan men yon avoka ki gen lisans pou planifikasyon pwopriyete nan eta pa w.
Kesyon komen
Si testaman mwen di mari/madanm mwen an ta dwe eritye, èske mari/madanm nan ap resevwa tout bagay san mank?
Se pa nesesèman. Anpil tip kont transfere selon fòm bénéficiaire yo, ki ka ranvèse enstriksyon ki nan yon testaman. Yon avoka nan eta pa w ka esplike ki byen ki kontwole pa désignasyon bénéficiaire yo konpare ak sa ki nan testaman ou.
Èske mwen bezwen chanje désignasyon bénéficiaire yo apre maryaj oswa divòs?
Souvan, wi. Anpil moun bliye mete ajou bénéficiaires yo apre gwo chanjman nan lavi, epi sa ka mennen nan rezilta yo pa te prevwa. Verifye fòm bénéficiaire yo apre maryaj, divòs, ak apre lanmò nenpòt moun yo te nonmen kòm bénéficiaire.
Èske mwen ka itilize yon trust pou “korije” pwoblèm bénéficiaire yo?
Pafwa, men pa toujou. Trust yo ak testaman yo kontwole diferan kategori byen, epi désignasyon bénéficiaire yo ka toujou gouvène kont ki pase deyò dokiman sa yo. Avoka w la ka ede w kowòdone tout bagay pou sitiyasyon pa w lan.
Ki enfòmasyon mwen ta dwe pote nan yon randevou pou revize bénéficiaires yo?
Pote lis kont yo ak enfòmasyon bénéficiaire yo aktyèl ou kapab jwenn, ansanm ak dokiman testaman/trust ou si ou genyen yo. Règ planifikasyon pwopriyete yo varye selon eta, kidonk avoka a ka mande tou kesyon sou dokiman ou yo ak kijan ou espere byen yo transfere.
Èd ki gen rapò
Diferans ki genyen ant yon will ak yon living trust, ki lè chak fè sans, epi poukisa anpil fanmi itilize toude.
Louvri → Kijan Pou Evite PwobatèFason ki fasil pou konprann pou fanmi yo diminye oswa evite pwobatè — trust, désignasyon benefisyè, ak pwopriyete an komann.
Louvri → Sa k rive si ou mouri san yon testamanEksplikasyon sou entestasi: kijan eta ou a deside ki moun k ap eritye lè pa gen testaman — e poukisa sa ka pa mache ak sa ou ta renmen.
Louvri →